万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式       基金中基金(FOF)       更新招募说明书        （2024 年第 2 号）     基金管理东说念主：万家基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司         二零二四年十一月 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                       缺欠指示   本基金经2019年4月3日中国证券监督管理委员会下发的证监许可2019598号 文准予注册,合同奏凯日为2019年4月22日。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容真实、准确、齐全。本基金招募说明书 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 价值、收益作出履行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监 会分歧基金的投资价值及市集远景等作出履行性判断或者保证。   本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何样式的收 益承诺。基金管理东说念主不以任何花式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定 盈利，不保证最低收益，也不保证能取得市集平均事迹水平。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投老本基金前，请追究阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息走漏文献，全面意志本基金家具的风险收益特征和家具脾气，充分研究自 身的风险承受身手，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，对认购（或申 购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寂然决策，承担基金投资中出现的 千般风险。投老本基金可能遇到的风险包括：市集风险、信用风险、管理风险、 流动性风险、操作和技能风险、合规性风险、本基金独到的风险偏执他风险等。   本基金的投资范围包括资产支撑证券等品种，可能给本基金带来突出风险。   本基金投资相关股票市集交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的香 港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会濒临港股通机 制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交易功令等互异带来的独到风险，包 括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0反转交易，且对个股不设涨跌 幅限制，港股股价可能施展出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动 可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 （在内地开市香港休市的情形下，港股通不行平淡交易，港股不行实时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。   基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采用将部分基金资 产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   因本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的80%，由此可能濒临被投 资基金的事迹风险、运作风险、基金管理东说念主筹谋风险和相关计谋风险、投资QDII 基金的独到风险和可上市交易基金的二级市集投资风险等风险。   本基金定位为均衡型见解风险策略基金，本基金的权益类资产投资比例核心 为 50%，股票、股票型基金、夹杂型基金等权益类资产投资揣测占基金资产的比 例为40%-55%。其中，计入上述权益类资产的夹杂型基金需安妥下列两个条件之 一：1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 50%的夹杂型基金；2） 根据基金走漏的依期讲演，最近四个季度末股票资产占基金资产比例均不低于   本基金的具体运作特色详见基金合同和招募说明书的约定。   本基金的一般风险及独到风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   本基金对于每份基金份额设定三年最短抓有期限，投资者认购或申购基金份 额后，自基金合同奏凯日或申购阐发日起三年内不得赎回，但基金合同另有约定 的除外。   本基金属于夹杂型基金中基金（FOF），本基金恒久平均风险和预期收益率低 于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金 （FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。本基金主要投资于经中国证 监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有 基金份额净值的变动而产生波动，抓有基金的相关风险会平直或转折成为本基金 的风险。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自高”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 此外，本基金以1.00元驱动面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单 位份额净值跌破1.00元驱动面值的风险。   Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当谨守国度对于个东说念主养老 金账户管理的规定。在向投资东说念主充分走漏的情况下，为饱读动投资东说念主在个东说念主待业金 领取期恒久领取，基金管理东说念主可竖立依期分成、依期支付、定额赎回等机制；基 金管理东说念主亦可对运作花式、抓有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面作念 出其他安排。具体见更新的招募说明书或相关公告。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书及《基金合同》。   基金管理东说念主依照恪称包袱、赤诚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来施展。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹施展的保证。   投资者应当追究阅读基金合同、基金招募说明书、基金家具府上概要等信息 走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东说念主履行相应 模范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊瑰丽，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额抓有东说念主仔细阅读相关内容并护理本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本招募说明书所载内容截止日为2024年10月30日，关联财务数据和净值施展 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)                                                       更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                                           目          录 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)                                         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                     第一部分 媒介      本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基 金信息走漏管理办法》（以下简称《信息走漏办法》）、《公开召募敞开式证券投资基 金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开召募证 券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》、《养老见解证券投资基金指引 （试行）》（以下简称“《养老见解基金指引》”）、《个东说念主待业金投资公开召募证券 投资基金业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）等关联法律法例的规 定，以及《万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金合 同》（以下简称基金合同）的约定编写。      本招募说明书诠释了万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资见解、策略、风险、费率等与投 资者投资决策关联的必要事项，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。      基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性论说或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、齐全性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书所 载明的府上肯求召募的。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。      本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的步履自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关联规定 享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详备查 阅基金合同。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                     第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF） 例，在固定风险水平的基础上，追求收益的最大化，投资者可根据自身风险偏好灵 活采用家具。本基金的见解风险为均衡型。 基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 标三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管条约》及对该托管条约的任何 有用矫正和补充 抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》偏执更新 中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有经管力的决定、决议、文书等 出的矫正 机关对其常常作念出的矫正 机关对其常常作念出的矫正 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 常常作念出的矫正 理规定》及颁布机关对其常常作念出的矫正 金指引》及颁布机关对其常常作念出的矫正 机关对其常常作念出的矫正 会 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 法登记并存续或经关联政府部门批准竖立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 法召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及依期定额投资规划等业务 规定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 代理披发红利、建立并督察基金份额抓有东说念主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面阐发的日 期 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得越过3个月 作日 基金参与港股通交易且该就业日为非港股通交易日时，则基金管理东说念主可根据履行情 况决定本基金是否敞开申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准） 代为办理登记业务的机构的相关业务功令，是范例基金管理东说念主所管理的敞开式证券 投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东说念主和投资者共同谨守 购买基金份额的步履 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 购买基金份额的步履 有期限的情况下按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现款的 步履 定的条件，肯求将其抓有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 东说念主管理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款花式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资花式 上基金转换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转换中转入肯求份 额总和后的余额)越过上一敞开日基金总份额的10% 入款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 券交易所在香港竖立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传 递），买卖沪港通、深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开荒行股票、资产支撑证券、因刊行东说念主债务讲错无法进行转让或交易的债券 等 的花式，将基金治愈投资组合的市集冲击成安分配给履行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并 得到公说念对待 的前提下，按照一定比例治愈基金份额总额及基金份额净值 联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子走漏网 站）等媒介 本基金每份基金份额而言，指基金合同奏凯日（对认购份额而言，下同）或基金份 额申购阐发日（对申购份额而言，下同）起三年对日的前一日之间的区间。若该对 日为非就业日或该公积年不存在对应日历的，则顺延至下一个就业日。基金份额在 最短抓有期限内不办理赎回及转换转出业务 作，由基金管理东说念主、基金管理东说念主鼓励、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理（指基 金管理东说念主职工中具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等 东说念主员承诺认购一定金额并抓有一依期限的证券投资基金 管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金认 购本基金的金额不低于1,000万元，且发起资金认购的基金份额抓有期限不低于3年 份额抓有期限不少于三年的基金管理东说念主鼓励、基金管理东说念主、基金管理东说念主高档管理东说念主 员或基金司理等东说念主员 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 中基金(FOF)基金家具府上概要》偏执更新 户进行处置计帐，目的在于有用挫折并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 竖立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别折柳竖立 代码，折柳揣测和公告基金份额净值和基金份额累计净值 类基金份额，或简称“A类份额” 不收取申购用度的一类基金份额，或简称“Y类份额” 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)         更新招募说明书（2024 年第 2 号）                        第三部分 基金管理东说念主      （一） 基金管理东说念主概况      称号：万家基金管理有限公司      住所、办公地址：中国（上海）解放贸易教训区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东说念主：方一天      成立日历：2002年8月23日      批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号      筹谋范围：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务      组织样式：有限就业公司      注册老本：叁亿元东说念主民币      存续期间：抓续筹谋      研究东说念主：兰剑      电话：021-38909626     传真：021-38909627      股权结构： 中泰证券股份有限公司                    60% 山东省新动能基金管理有限公司                40%      （二） 主要东说念主员情况      董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统就业，2014年10月加入万家基金管理有限公司，现任公司党委布告、董事 长。      董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券规划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。      董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国际投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤建壮投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金管理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资管理有限公司实践总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   寂然董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教诲。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教诲。   寂然董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实践董事。   寂然董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教诲。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教诲。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子出进口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省国际信托股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱老本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险管理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险管理部总司理等职。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险管理部总司理。      监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管理有限公 司，现任公司基金运营部总监。      监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。      监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。      董事长：方一天先生（简介请参见基金管理东说念主董事会成员）      总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理东说念主董事会成员）      督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师就业，2005年10月投入万家 基金管理有限公司就业，2015年4月起任公司督察长。      副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限就业公司运营中心副总司理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月投入万家基金管理有限公司就业，先后担任万家基金管理 有限公司总司理助理、业务管理部总监、收罗金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。      副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月投入万家基金管理有限公司，      副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限就业公 司资产管理部分析师、中银国际证券有限就业公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   王宝娟女士,上海财经大学管理学硕士,曾任德邦证券股份有限公司量化投资部 交易员、资产管理总部研究员，星河金汇证券资产管理有限公司多策略投资部投资 司理助理、投资司理等职。2021年9月入职万家基金管理有限公司，现任组合投资 部基金司理。现任万家优选积极三个月抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、万 家养老见解日历2035三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、万家养老见解日 期2045三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、万家均衡养老见解三年抓有期 夹杂型发起式基金中基金(FOF)的基金司理。   历任基金司理：   徐朝贞，自2019年4月22日起至2024年4月29日   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      郅元先生，现款管理部副总监（主抓就业）、基金司理。      （三） 基金管理东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营花式管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互寂然，对所管理的不同基金折柳管理， 折柳记账，进行证券投资； 份额抓有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 安妥基金合同等法律文献的规定，按关联规定揣测并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回的价钱； 务； 基金合同偏执他关联规定另有规定外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向他东说念主 深刻； 金收益； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 料15年以上； 投资者约略按照基金合同规定的时辰和花式，随时查阅到与基金关联的公开府上， 并在支付合理成本的条件下得到关联府上的复印件； 和分配； 知基金托管东说念主； 应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除； 违抗基金合同形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托 管东说念主追偿； 务的步履承担就业； 律步履； 份额抓有东说念主利益优先原则，诳骗相关投票权利； 金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （四） 基金管理东说念主承诺 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 和中国证监会的关联规定，建立健全里面限制轨制，采用有用措施，驻守违抗现行 有用的关联法律、法例、规章、基金合同和中国证监会关联规定的步履发生。 法》、《信息走漏办法》及关联法律法例，建立健全里面限制轨制，采用有用措施， 驻守下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东说念主从事相关的交易行动；   （7）轻率包袱，不按照规定履行职责；   （8）依照法律法例关联规定，由中国证监会规定辞谢的其他步履。 家关联法律、法例及行业范例，赤诚信用、辛劳尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规筹谋；   (2)违抗基金合同或托管条约；   (3)挑升挫伤基金份额抓有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的府上中公私分明；   (5)断绝、侵略、抑遏或严重影响中国证监会照章监管；   (6)轻率包袱、销耗权力；   (7)违抗现行有用的关联法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的关联规 定，泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易秘要，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   (8)违抗证券交易场合业务功令，利用对敲、倒仓等妙技阁下市集价钱，苦恼 市集递次；   (9)贬损同行，以举高我方； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      (10)以不高洁妙技谋求业务发展；      (11)有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；      (12)在公开信息走漏和告白中挑升含有子虚、误导、诈骗身分；      （13）侵占、挪用基金财产；      （14）深刻因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东说念主从事相关的交易行动；      (15)其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的步履。      （1）依照关联法律法例和基金合同的规定，本着严慎的原则为基金份额抓有 东说念主谋取最大利益；      （2）不利用职务之便为我方偏执代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；      （3）不违抗现行有用的关联法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不深刻在职职期间明察的关联证券、基金的交易秘要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；      （4）不从事挫伤基金财产和基金份额抓有东说念主利益的证券交易偏执他行动。      （五） 基金管理东说念主的里面限制轨制      根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织花式和运作花式，坚抓基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹谋理念，公司里面风险限制必须除名以下原则：      (1)健全性原则。里面风险限制必须渗入到公司的不同决策和管理档次，畅达 于各项业务过程和各个操作法子，掩饰统共的部门、就业岗亭和风险点，不行存在 轨制上的盲点。      (2)有用性原则。千般里面风险限制轨制必须安妥国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格谨守的行动指南；任何东说念主不 得领有越过轨制或违抗规章的权力。公司的筹谋运作要确切作念到有章必循，违规必 究。      (3)寂然性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对寂然，公司固有 财产、基金财产偏执他财产的运作应当分离。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司枢纽的业务部门之间和枢纽的就业 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其寂然性，必须与实践 部门分开，业务操作主说念主员与限制东说念主员必须顺应分开，并向不同的管理东说念主员负责；在 存在管理东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错平直向最高管理层 讲演的渠说念。      (5)多重风险监管原则。公司为了充分驻守千般风险，作念功德前风险限制，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限制的第一层级 的限制；由监察稽核部及风险限制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。      (6)定性与定量相勾通原则。形成一套比较完备的轨制体系和量化谋略体系， 使风险限制就业更具科学性和可操作性。      (1)保证公司筹谋运作严格谨守国度关联法律法例和行业监管功令，自愿形成 称职筹谋、范例运作的筹谋想想和筹谋理念。      (2)驻守和化解筹谋风险，提高筹谋管理效益，确保筹谋业务的慎重运行和受 托资产的安全齐全，完结公司的抓续、褂讪、健康发展。      (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、齐全、实时。      为进行有用的业务组织的风险限制，公司竖立“权责统一、严实有用、规章递 进”的四说念内控防地：      (1)建立一线岗亭的第一齐内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭说明书和业务经过，各岗 位东说念主员在上岗前均须明察并以书面花式承诺谨守，在授权范围内承担就业。      (2)建立相关部门、相关岗亭之间相互监督制约的就业模范算作第二说念内控防 线。建立缺欠业务处理凭据传递和信息换取轨制，明确业务文献署名的授权。      (3)成立寂然的风险限制部门，从而形成第三说念内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门寂然于其他部门，对公司里面限制轨制的总体实践情况，各职能部 门、岗亭的业求实践情况实施严格的检查和反馈。      (4)公司合规限制委员会依期或不依期的对公司合座运营情况进行检查，并提 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 出领导性的意见，形成第四说念内控防地。   (1)环境风险限制   (2)业务风险限制   (1)本公司承诺以上对于里面限制的走漏真实、准确；   (2)本公司承诺根据市集变化和公司发展约束完善里面风险限制轨制。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                        第四部分 基金托管东说念主      （一）基金托管情面况      称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）      住所：北京市东城区开国门内大街69号      办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座      法定代表东说念主：谷澍      成立日历：2009年1月15日      批准竖立机关和批准竖立文号：中国银监会银监复200913号      基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823号      注册老本：34,998,303.4万元东说念主民币      存续期间：抓续筹谋      研究电话：010-66060069      传真：010-68121816      研究东说念主：任航      中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的缺欠组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行合座改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1 月15日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负 债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最 多、业务发射范围最广，服务界限最广，服务对象最多，业务功能皆全的大型国有 交易银行之一。在国外，中国农业银行同样通过我方的努力赢得了邃密的信誉，每 年位居《钞票》世界500强企业之列。算作一家城乡并举、联通国际、功能皆备的 大型国有交易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的筹谋理念，坚抓审慎稳 健筹谋、可抓续发展，容身县域和城市两大市集，实施互异化竞争策略，着力打造 “伴你成长”服务品牌，依托掩饰寰球的分支机构、强大的电子化收罗和多元化的 金融家具，致力于为精深客户提供优质的金融服务，与精深客户共创价值、共同成 长。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，训导丰富，服务优 质，事迹杰出，2004年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007年 中国农业银行通过了好意思国SAS70里面限制审计，并赢得无保属意见的SAS70审计报 告。自2010年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证， 标明了寂然公道第三方对中国农业银行托管服务运作经过的风险管理、里面限制的 健全有用性的全面认同。中国农业银行着力加强身手建立，品牌声誉进一步晋升， 在2010年首届“‘金牌领悟’TOP10授奖盛典”中收获杰出，获“最好托管银行” 奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012年荣获 第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013年至2017年连气儿荣获上海 计帐所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限就业公司授予的“优秀 托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好 发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最好基金托管银行” 奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被 好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021年荣获寰球银行间同行拆借中 心初度竖立的“银行间本币市集优秀托管行”奖；2022年在巨擘杂志《财资》年度 评比中初度荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月事中国证监会和中国东说念主民银行 批准成立，2004年改名为中国农业银行托管业务部。面前内设风险合规部/笼统管 理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理 部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全驻守设施和基金托管业务 系统。   中国农业银行托管业务部现存职工302名，其中具有高档职称的内行60名，服 务团队成员专科水平高、业务教诲好、服务身手强，高档管理层均有20年以上金融 从业训导和高档技能职称，醒目国表里证券市集的运作。   截止到2024年9月30日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和敞开式证 券投资基金共898只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险限制轨制说明 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      严格谨守国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联管理规定， 称职筹谋、范例运作、严格监察，确保业务的慎重运行，保证基金财产的安全完 整，确保关联信息的真实、准确、齐全、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当权益。      风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面限制就业，对托管业 务风险管理和里面限制就业进行监督和评价。托管业务部专门竖立了风险管理处， 配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管就业，寂然诳骗监督稽核权力。      具备系统、完善的轨制限制体系，建立了管理轨制、限制轨制、岗亭职责、业 务操作经过，不错保证托管业务的范例操作和善利进行；业务东说念主员具备从业经验； 业务管理实行严格的复核、审核、检查轨制，授权就业实行采集限制，业务印记按 规程督察、存放、使用，账户府上严格督察，制约机制严格有用；业务操作区专门 竖立，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息走漏东说念主负责，驻守泄密；业 求完结自动化操作，驻守东说念主为事故的发生，技能系统齐全、寂然。      （三）、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和模范      基金托管东说念主通过参数竖立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管条约规 定的投资比例和辞谢投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理东说念主的 投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东说念主的投资指示等监督基金管理东说念主的其他 步履。      当基金出现格外交易步履时，基金托管东说念主应当针对不怜悯况进行以下花式的处 理： 式对基金管理东说念主进行指示； 为，书面指示关联基金管理东说念主并报中国证监会。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                       第五部分 相关服务机构      （一） 基金份额发售机构      本基金直销机构为基金管理东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。      住所、办公地址：中国（上海）解放贸易教训区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东说念主：方一天      研究东说念主：亓翡      电话：（021）38909777      传真：（021）38909798      客户服务热线：400-888-0800      投资者不错通过基金管理东说念主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易信赖请参阅基金管理东说念主的网站公告。      网上交易网址：https://trade.wjasset.com/      微交易：万家基金微领悟（微信号：wjfund_e）      （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司      客服电话：010-59013825      网址：www.wanjiawealth.com      （2） 万联证券股份有限公司      客服电话：95322      网址：www.wlzq.cn      （3） 上海万得基金销售有限公司      客服电话：400-799-1888      网址：www.520fund.com.cn      （4） 上海中欧钞票基金销售有限公司 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：400-700-9700   网址：www.zocaifu.com   （5） 上海利得基金销售有限公司   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （6） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （7） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （8） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （9） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （10） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （11） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （12） 上海证券有限就业公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （13） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)    更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （14） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （15） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （16） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （17） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （18） 东方钞票证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （19） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （20） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （21） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （22） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （23） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)     更新招募说明书（2024 年第 2 号）   网址：www.gzs.com.cn   （24） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （25） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （26） 中信银行股份有限公司   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   （27） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （28） 中国东说念主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （29） 中国光大银行股份有限公司   客服电话：95595   网址：www.cebbank.com   （30） 中国农业银行股份有限公司   客服电话：95599   网址：www.abchina.com   （31） 中国建立银行股份有限公司   客服电话：95533   网址：www.ccb.com   （32） 中国民生银行股份有限公司   客服电话：95568   网址：www.cmbc.com.cn   （33） 中国星河证券有限就业公司 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)     更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （34） 中国银行股份有限公司   客服电话：95566   网址：www.boc.cn   （35） 中天证券股份有限公司   客服电话：95346   网址：www.iztzq.com   （36） 中山证券有限就业公司   客服电话：95329   网址：www.zszq.com   （37） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （38） 中银国际证券股份有限公司   客服电话：400-620-8888   网址：www.bocichina.com   （39） 五矿证券有限公司   客服电话：400-184-0028   网址：www.wkzq.com.cn   （40） 交通银行股份有限公司   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （41） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （42） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)     更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （43） 兴业证券股份有限公司   客服电话：95562   网址：www.xyzq.com.cn   （44） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （45） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （46） 北京新浪仓石基金销售有限公司   客服电话：010-62675369   网址：www.xincai.com   （47） 北京植信基金销售有限公司   客服电话：400-898-0618   网址：www.zzfund.com   （48） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （49） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （50） 中原银行股份有限公司   客服电话：95577   网址：www.hxb.com.cn   （51） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （52） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   网址：www.cnhbstock.com   （53） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （54） 华福证券有限就业公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （55） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （56） 华金证券股份有限公司   客服电话：956011   网址：www.huajinsc.cn   （57） 华鑫证券有限就业公司   客服电话：400-109-9918   网址：www.cfsc.com.cn   （58） 华龙证券股份有限公司   客服电话：95368   网址：www.hlzqgs.com   （59） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699   网址：www.snjijin.com   （60） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （61） 嘉实钞票管理有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （62） 国信证券股份有限公司 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)    更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （63） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （64） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （65） 奕丰基金销售有限公司   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （66） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （67） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司   客服电话：4006099200   网址：www.yixinfund.com   （68） 祥瑞证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （69） 祥瑞银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （70） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （71） 德邦证券股份有限公司   客服电话：400-8888-128   网址：www.tebon.com.cn 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)      更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （72） 恒泰证券股份有限公司   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （73） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （74） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （75） 耿直证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com   （76） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （77） 民商基金销售（上海）有限公司   客服电话：021-50206003   网址：www.msftec.com   （78） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （79） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （80） 江苏江南农村交易银行股份有限公司   客服电话：(0519)96005   网址：http://www.jnbank.cc/jnrcb/   （81） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)      更新招募说明书（2024 年第 2 号）   网址：www.jsbchina.cn   （82） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （83） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （84） 济安钞票(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （85） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （86） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （87） 深圳前海微众银行股份有限公司   客服电话：95384   网址：www.webank.com   （88） 深圳市新兰德证券投资磋议有限公司   客服电话：400-166-1188   网址：www.xinlande.com.cn   （89） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （90） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （91） 珠海盈米基金销售有限公司 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （92） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （93） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （94） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （95） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （96） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （97） 财通证券股份有限公司   客服电话：95336   网址：www.ctsec.com   （98） 长城证券有限公司   客服电话：95514     400-6666-888   网址：www.cgws.com   （99） 长江证券股份有限公司   客服电话：95579   网址：www.cjsc.com.cn   （100） 阳光东说念主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)     更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （101） 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 注册登记机构   称号：万家基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易教训区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易教训区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   研究东说念主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   办公场合：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   负责东说念主：韩炯   承办讼师：早晨、陆奇   电话：021- 31358666   传真：021- 31358600   研究东说念主：陆奇   （四） 司帐师事务所   称号：立信司帐师事务所（特殊无为合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   研究电话：021-63391166   传真：021-63392558   研究东说念主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第六部分 基金的召募      本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等关联法律、 法例及基金合同的关联规定召募。并经中国证监会中国证券监督管理委员会证监许 可2019598号文注册召募，基金自2019年4月15日入手召募，于2019年4月16日结 束召募。      经立信司帐师事务所验资，本次召募的有用净认购金额为10,238,934.06元东说念主 民币，本次召募有用认购总户数127户。按照每份基金份额1.00元东说念主民币揣测，有 效认购款项连同有用认购款项在基金验资阐发日之前产生的利息，揣测折算为      基金的类别      养老见解夹杂型基金中基金（FOF）      基金的运作花式      契约型敞开式、发起式      本基金对于每份基金份额设定三年最短抓有期限，投资者认购或申购基金份额 后，自基金合同奏凯日或申购阐发日起三年内不得赎回，但基金合同另有约定的除 外。      投资东说念主的每笔认购/申购肯求阐发的基金份额需在基金合同奏凯日（对认购份 额而言）或该基金份额申购阐发肯求日（对申购份额而言）三年后的对日（含该 日，如该日为非就业日或该公积年不存在对应日历，则顺延至下一就业日）起方可 办理赎回业务。      基金的存续期限      本基金存续期限为不依期。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第七部分 基金合同的奏凯   根据关联法律法例规定，并经中国证监会阐发，本基金基金合同于2019年4月 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在 更新的招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售 机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供 的其他花式办理基金份额的申购与赎回。   若基金管理东说念主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交易花式，投资者 不错通过上述花式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理东说念主或相关销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的敞开日实时辰   投资者在敞开日办理基金份额的申购，在最短抓有期限到期日后的每个敞开日 不错办理基金份额赎回。具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证券交易所的平淡 交易日的交易时辰（若本基金参与港股通交易且该就业日为非港股通交易日时，则 基金管理东说念主可根据履行情况决定本基金是否敞开申购、赎回及转换业务，具体以届 时提前发布的公告为准），基金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合 同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   本基金每份基金份额的最短抓有期限为三年，但基金合同另有约定的除外。开 放日的具体业务办理时辰在更新的招募说明书或届时相关公告中载明。   基金合同奏凯后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金管理东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时辰进行相应 的治愈，但应在实施前依照《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介上公告。   本基金管理东说念主于2019年5月10日起入手办理本基金A类基金份额的申购业务，Y 类基金份额的申购业务入手办理时辰请见相关公告。   基金管理东说念主自基金合同奏凯之日起三年的对日（含该日，如该日为非就业日或 该公积年不存在对应日历，则顺延至下一就业日）入手办理赎回，具体业务办理规 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 则在赎回入手公告中规定。本基金每份基金份额在其最短抓有期限到期后的第一个 就业日（含）起，基金份额抓有东说念主方可就该基金份额提议赎回肯求。   在确定申购入手与赎回入手时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回敞开前依照 《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介上公告申购与赎回的入手时辰。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或转换肯求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。对于尚未入手办理赎回业务的基金份额，投资东说念主提议的赎回或者 转换肯求不成立。   三、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行揣测； 机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 对该抓有东说念主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先阐发的份额先赎回， 后阐发的份额后赎回； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等功令有新的规定，按新规定 实践。 保基金估值的公说念性。具体处理原则和操作范例须除名相关法律法例以及监管部 门、自律功令的规定。   基金管理东说念主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行治愈。基金管理东说念主 必须在新功令入手实施前依照《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资者必须根据销售机构规定的模范，在敞开日的具体业务办理时辰内提议申 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 购或赎回的肯求。   投资者申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资者全额托付申购款项， 申购肯求成立；登记机构阐发基金份额时，申购奏凯。   基金份额抓有东说念主递交赎回肯求，赎回成立，登记机构阐发赎回时，赎复活效。   基金份额抓有东说念主赎回肯求奏凯后，基金管理东说念主将指点基金托管东说念主在T＋10日 (包括该日)内支付赎回款项。如遇交易所或交易市集数据传输延伸、通讯系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能限制的因素影响 业务处理经过，则赎回款项的支付时辰可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金管理东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰进 行治愈，基金管理东说念主必须在治愈实施前依照《信息走漏办法》的关联规定在指定媒 介上公告。   基金管理东说念主应以交易时辰扫尾前受理有用申购和赎回肯求确今日算作申购或赎 回肯求日(T日)，在平淡情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有用性进行 阐发。T日提交的有用肯求，投资者应实时到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他花式查询肯求的阐发情况。若申购不告捷，则申购款项本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构 如实接收到肯求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于肯求的阐发 情况，投资者应实时查询并妥善诳骗正当权利。   基金管理东说念主在不违抗法律法例的前提下，可对上述模范功令进行治愈。基金管 理东说念主应在新功令入手实施前依照《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   (1)投资者申购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微交易）或非直销销 售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）；投资者 通过基金管理东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购费）。在安妥 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 法律法例规定的前提下，各销售机构可对申购名额及交易级差有其他规定的，以各 销售机构的业务规定为准。   自2022年3月23日起，投资者通过基金管理东说念主电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构初度申购本基金的单笔最低申购金额为1元东说念主民币（含申购 费），追加申购本基金的每笔最低金额为1元东说念主民币（含申购费）。投资者通过基金 管理东说念主直销中心办理本基金业务时，初度申购和追加申购的最低金额不作念治愈。在 安妥法律法例规定的前提下，各销售机构对申购名额及交易级差有其他规定的，以 各销售机构的业务规定为准。   投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或领受依期定额投资规划时，不受 最低申购金额的限制。   (2) 投资者可屡次申购，对单个投资者累计抓有份额不设上限限制。但对于可 能导致单一投资者抓有基金份额的比例达到或者越过50%，或者变相藏匿50%采集度 的情形，基金管理东说念主有权采用限制措施。   (3)基金管理东说念主不错规定单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见更新的招 募说明书或相关公告。   (4) 基金管理东说念主有权规定本基金的总范围名额，以及单日申购金额上限和净申 购比例上限，并在更新的招募说明书或相关公告中列明。   (4) 当接受申购肯求对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时，基 金管理东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益，具体 规定请参见更新的招募说明书或相关公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制   若某笔赎回将导致基金份额抓有东说念主在销售机构（网点）托管的基金份额余额不 足1.00份的，基金管理东说念主有权将投资者在该销售机构托管的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在安妥法律法例规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务规定为准。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 份额等数目限制，或者新增基金范围限制措施。基金管理东说念主必须在治愈实施前依照 《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途 算和公告基金份额净值。申购、赎回价钱以肯求当日的千般基金份额净值为基准进 行揣测。T日的千般基金份额净值在本基金T日抓有的所投资基金走漏净值当日计 算，最晚不迟于T+3日公告。本基金千般份额净值的揣测，均保留到少许点后4位， 少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。遇特殊情况， 基金管理东说念主不错顺应延伸揣测或公告，并报中国证监会备案。 基金财产，主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各项用度。赎回用度由赎回 基金份额的基金份额抓有东说念主承担。   本基金对通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者群 体与除此之外的其他投资者实施辞别的申购费率。   特定投资者群体指寰球社会保障基金、照章竖立的基本养老保障基金、照章制 定的企业年金规划筹集的资金偏执投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包 括企业年金单一规划以及皆集规划），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如 将来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东说念主养老账户、经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，基金管理东说念主可将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金管理东说念主可根据情况变 更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按规定给以公告。   通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者群体申购费 率如下：          申购金额（M）                    申购费率            M＜100 万                   0.12%            M≥500 万               每笔 1,000.00 元 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)         更新招募说明书（2024 年第 2 号）      其他投资者的申购本基金千般基金份额的申购费率如下：       申购金额（M）        A 类基金份额申购费率          Y 类基金份额申购费率         M＜100 万           1.20%                 1.20%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元         每笔 1,000.00 元      投资者在一天之内如若有多笔申购，适用费率按单笔折柳揣测。      因为本基金每份基金份额的最短抓有期限为三年，是以本基金不收取赎回费。 针对Y类基金份额，在心仪《暂行规定》不错照章领取个东说念主待业金的条件以及继承 事项的情况下，投资东说念主可提前赎回，前述业务的办理不受“最短抓有期限”限制。 提前赎回的具体费率按届时更新的招募说明书或相关公告实践，法律法例另有规定 的，从其规定实践。 于新的费率或收费花式实施日前依照《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公说念性，具体处理原则与操作范例除名相关法律法例以及监 管部门、自律功令的规定。 情况制定基金促销规划，依期和不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期 间，基金管理东说念主不错顺应调低基金销售费率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展 有辞别的费率优惠行动。      七、申购和赎回的数额和价钱      （1）申购的有用份额为按履行阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准揣测。本基金分为A类和Y类基金份额，千般基金份额 单独竖立基金代码，折柳揣测和公告基金份额净值。申购波及金额、份额的揣测结 果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的错误计入 基金财产。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （2）赎回金额为按履行阐发的有用赎回份额乘以肯求当日该类基金份额净 值，赎回金额的单元为东说念主民币元，揣测结果保留到少许点后两位，少许点后两位以 后的部分四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。   （1）基金份额的申购   申购本基金基金份额时领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资 者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购千般基金份额的揣测花式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定申购费的申购，申购用度＝固定申购费）   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   上述揣测结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资者（非特定投资者群体）投资50,000元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为1.20%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=50,000/（1+1.20%）=49,407.11元   申购用度=50,000-49,407.11=592.89元   申购份额=49,407.11/1.0500=47,054.39份   即：该投资者投资50,000元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为1.20%， 申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到47,054.39份A类基金份额。   （2）基金赎回金额的揣测   赎回金额的揣测方法如下：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   上述揣测结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资者在抓有基金份额满三年后的任一敞开日赎回本基金10,000份A类 基金份额，假定赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为： 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)       更新招募说明书（2024 年第 2 号）      赎回金额＝10,000×1.1480＝11480.00元      即：基金份额抓有东说念主在抓有基金份额满三年后的任一敞开日赎回10,000份A类 基金份额，假定赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为      T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值 / T日该类基金份额数目      本基金千般基金份额净值的揣测，基金份额净值单元为元，揣测结果均保留在 少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的千般基金份额净值在本基金T日抓有的所投资基金走漏净值当日揣测，最晚不 迟于T+3日公告。遇特殊情况，不错顺应延伸揣测或公告，并报中国证监会备案。      八、申购、赎回的登记 登记权益并办理登记手续，投资者自T+4日（含该日）后有权赎回该部分基金份 额。 办理扣除权益的登记手续。 整，但不得履行影响投资者的正当权益，并最迟于入手实施前依照《信息走漏办 法》的关联规定在指定媒介公告。      九、断绝或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资者就本基金或某一类基金 份额的申购肯求： 值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法平淡运行。 额数的比例达到或者越过基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相藏匿前 述50%比例要求的情形时。 本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例越过基金管理东说念主规定 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计抓有的份额越过单个投资者 累计抓有的份额上限时；或该投资者当日申购金额越过单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额越过单个投资者单笔申购金额上限时。 领受估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金管理东说念主应当采用暂停接受基金申购肯求的措施。      发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受 申购肯求时，基金管理东说念主应当根据关联规定在指定媒介上进行公告。如若投资者的 申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申 购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。      十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资者的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 无法平淡运行。 领受估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金管理东说念主应当采用暂停接受基金赎回肯求或减速支付赎回款项的措施。   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额抓 有东说念主赎回肯求或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应报中国证监会备案，已阐发的 赎回肯求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个 账户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东说念主，未支付部分可减速支付。若出现 上述第4项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额抓有东说念主在肯求赎回时 可预先采用将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金管 理东说念主应实时收复赎回业务的办理并依据相关规定进行公告。   十一、多数赎回的情形及处理花式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转换中转入肯求份额总和后 的余额)越过前一敞开日的基金总份额的10%，即合计是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情景决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有身手支付投资者的全部赎回肯求时，按 平淡赎回模范实践。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资者的赎回肯求有贫窭或合计 因支付投资者的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额抓有东说念主 当日赎回肯求越过上一敞开日基金总份额50%以上的部分，基金管理东说念主有权进行延 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回肯求，应当按单个账户非自动缓期办 理的赎回肯求量占非自动缓期办理的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回肯求时不错采用缓期赎回或取消赎回。 采用缓期赎回的，将自动转入下一个敞开日陆续赎回，直到全部赎回为止；采用取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。缓期的赎回肯求与下一敞开日 赎回肯求一并处理，无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础揣测赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回肯求时未作明确采用， 投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额 的限制。   （3）暂停赎回：连气儿2个敞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得越过20个就业日，并应当依据相关规定进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他花式在3个交易日内文书基金份额抓有东说念主，说明关联处理方法， 并依照《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新敞开申购或赎回的公告 介上刊登重新敞开申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂停公告中明确重新 敞开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布重新敞开的公告。   十三、基金转换   本基金不同类别基金份额之间暂不得相互转换，异日如通畅转换详见届时更新 的招募说明书或相关公告。   基金管理东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的规定决定开办本基金与基金 管理东说念主管理的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，相关规 则由基金管理东说念主届时根据相关法律法例及基金合同的规定制定并公告，并提前奉告 基金托管东说念主与相关机构。   十四、基金的非交易过户 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认同、安妥法律法例的其它非交易过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资者。   继承是指基金份额抓有东说念主死亡，其抓有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据奏凯司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关府上，对于安妥条件的非交易过户肯求按基金登记机构的规定办 理，并按基金登记机构规定的标准收费。   基金管理东说念主、基金销售机构办理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎 回花式办理，个东说念主待业金相关轨制另有规定的除外。前述业务的办理不受“最短抓 有期限”限制。   十五、基金的转托管、质押   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规定的标准收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法例偏执业务功令，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、依期定额投资规划   基金管理东说念主不错为投资者办理依期定额投资规划，具体功令由基金管理东说念主另行 规定。投资者在办理依期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金管理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所规定的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、安妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在安妥法律法例规定且条件允许的情况下，基金管理东说念主不错根据相关业务功令 受理基金份额抓有东说念主通过中国证监会认同的交易场合或者交易花式进行份额转让的 肯求。具体由基金管理东说念主提前发布公告。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      十九、基金份额折算      在对基金份额抓有东说念主利益无履行不利影响的前提下，基金管理东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额抓有东说念主大会审议。      二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。      二十一、当技能条件熟练，本基金管理东说念主在不违抗法律法例且对基金份额抓有 东说念主利益无履行不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和治愈，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时无谓召开基金份额抓有东说念主大会审议但须提前公告。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                  第九部分 基金的投资   （一） 投资见解   本基金为均衡型见解风险策略基金，在风险可控的前提下，通过主动的资产配 置、基金优选，英勇基金资产褂讪升值。   （二） 投资范围   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额 （包括QDII基金、香港互认基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小 板偏执他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包 括国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转 换债券(含可分离交易可转债)、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债 等）、债券回购、资产支撑证券、货币市集器具（包括银行入款、同行存单等）及 法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理东说念主在履行顺应 模范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低 于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金(含商品期 货基金和黄金ETF)等品种的揣测投资比例不得越过基金资产的60%；本基金对商品 基金的投资比例不得越过基金资产的10%；货币市集基金的投资比例不越过基金资 产的5%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。现款或者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   本基金的权益类资产投资比例核心为50%，股票、股票型基金、夹杂型基金等 权益类资产投资揣测占基金资产的比例为 40%-55%。其中，计入上述权益类资产的 夹杂型基金需安妥下列两个条件之一： 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 低于50%的夹杂型基金。      （三） 投资策略      本基金为均衡型见解风险策略基金，本基金以定量数据分析及定性调研勾通的 花式春联基金进行优选，并在限制回撤的基础上，力图获取褂讪答复。 类资产和商品类资产等，根据千般资产在组合中的风险，动态分配安妥风险见解的 权重，使得不同环境中施展邃密的千般资产都约略为投资组合提供预期收益孝顺。 收益最优组合。 例。      基金管理东说念主对基金的筛选策略主要为春联基金进行基金分类和基金筛选两个层 面：      （1）基金分类      基金管理东说念主通过定量筛选和定性调研交叉考证赢得基金池，并在确定资产里面 格调配置结果后快速选出安妥要求的基金。其中子基金的定量筛选标准包括见解基 金的风险收益特征（如基金的历史年化收益率、历史风险收益比率、历史年化波动 率、最大回撤等）和事迹褂讪性；子基金的定性调研内容对基金司理的投资理念、 投资经过、投资团队、投经验调、检会策略与基金履行事迹施展的匹配进程等进行 笼统打分，并将笼统得分靠前的基金列入可投资基金池。基金管理东说念主基于市集宏 不雅、中不雅和微不雅情况依期和不依期对投资组合进行治愈，当更看好异日权益市集 时，会顺应加大股票型基金、夹杂型基金、ETF、指数型基金、指数增强型基金等 权益类资产的配置；当更看好异日债券市集时，会顺应加大固定收益类基金的配 置。      基金管理东说念主会根据市集情况对上述子基金定量、定性筛选谋略进行治愈，以更 好的安妥市集发展需要。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （2）基金采用：对同类基金进行评分，优选评分名次最初的基金，力图完结 见解风险下的收益最大化。   本基金的基金池分为优选基金池和核心基金池二层，其中核心基金池隶属于优 选基金池。核心基金池是指基金管理东说念主对基金进行充分调研后合计值得终点追踪研 究和投资的基金名录。基金管理东说念主将对优选基金池及核心基金池中基金进行抓续跟 踪研究和对基金事迹进行依期追踪分析，当重心追踪基金出现净值或收益率格外波 动情况的，基金管理东说念主将与子基金管理东说念主实时换取，并对该情况作念分析研究。   基金管理东说念主将依期以及不依期（突发极点风险）注目更新组合。同期，针对组 合内随基金家具净值波动而形成的单一基金家具权重过高或过低的情况，设定合理 阈值进行动态再均衡。   基金管理东说念主对基金组合、主策略以及策略下的子基金竖立风险限制措施。一朝 触发风险限制谋略，将递次性的对相应资产进行替换。   本基金的股票采用以价值投资理念和方法审慎采用投资标的。通过对不错表征 上市公司主营业务健康情景的系列财务谋略的研究，按照本基金投资范围的界定、 本基金管理东说念主投资管理轨制要求以及股票投资限制，筛选出在财务及管理上安妥基 本品质要求的标的。   此外，本基金还将积极参与港股通标的股票投资。本基金可根据投资策略需要 或市集环境的变化，通过港股通机制投资于香港股票市集。本基金将除名上述股票 投资策略，并勾通香港市集特色，及第安妥本基金投资见解的优质港股企业。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采用将部分基金资 产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   对于存托凭证的投资，本基金将根据投资见解，依照境内上市交易的股票投资 策略实践，并最大限定幸免由于存托凭证在交易功令、上市公司治理结构等方面的 互异而或有的负面影响。   本基金债券投资领受主动性投资策略，主要包括久期管理、期限结构配置、个 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 券信用风险管理等策略，通过抓有国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可 转换债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购偏执他固定收益 类证券，确定和构造约略提供褂讪收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利 息收入的同期兼顾老本利得。   本基金将留神对可转债对应的基础股票的分析与研究，对那些有着较好盈利能 力或成永久景的上市公司的转债进行重心投资。同期依据科学、完善的可转债评价 体系采用具有较高投资价值的个券进行投资，并根据内含收益率、折溢价比率、久 期、凸性等因素构建可转债投资组合。   资产支撑证券主要包括资产典质贷款支撑证券（ABS）、住房典质贷款支撑证券 （MBS）等证券品种。本基金将重心对市集利率、刊行条件、支撑资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产支撑证券价值的因素进行 分析，并缓助领受数目化订价模子，评估资产支撑证券的相对投资价值并作念出相应 的投资决策。   异日，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资 见解的前提下，除名法律法例的规定，相应治愈或更新投资策略，并在招募说明书 更新中公告。   （四） 投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额不低 于本基金资产的80%；   （2）本基金对股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金(含商品期货基金和 黄金ETF)等品种的揣测投资比例不得越过基金资产的60%；本基金对货币市集基金 的投资比例不越过基金资产的5%；本基金对商品基金的投资比例不得越过基金资产 的10%；   （3）本基金的权益类资产投资比例核心为 50%，股票、股票型基金、夹杂型 基金等权益类资产投资揣测占基金资产的比例为40%-55%。其中，计入上述权益类 资产的夹杂型基金需安妥下列两个条件之一：1）基金合同约定股票资产投资比例 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 不低于基金资产 50%的夹杂型基金；2）根据基金走漏的依期讲演，最近四个季度 末股票资产占基金资产比例均不低于 50%的夹杂型基金；    （4）现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （5）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得抓有 其他基金中基金；    （6）本基金管理东说念主管理的全部基金中基金（ETF集聚基金除外）抓有一只基金 不得越过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近依期讲演走漏的 范围为准；    （7）本基金不得抓有分级基金等具有复杂、繁衍品质质的基金份额，中国证 监会认同或批准的特殊基金中基金除外；    （8）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF和商品基金之外，被投资基金的 运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基金 投资于指数基金、ETF和商品基金的，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近 依期讲演走漏的基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，格调明晰， 中恒久收益邃密，事迹波动性较低；被投资基金的基金管理东说念主及被投资基金的基金 司理最近2年莫得紧要犯科违规步履；    （9）本基金投资于禁闭运作基金、依期敞开基金等流通受限基金的比例揣测 不得越过本基金资产净值的10%；    （10）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；    （11）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含证券投资基金且消亡家公司在境 内和香港同期上市的A+H股揣测划计），其市值不越过基金资产净值的10%；    （12）本基金管理东说念主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（不含证券投资 基金且消亡家公司在境内和香港同期上市的A+H股揣测划计），不越过该证券的    （13）本基金投资于消亡原始权益东说念主的千般资产支撑证券的比例，不得越过基 金资产净值的10%；    （14）本基金抓有的全部资产支撑证券，其市值不得越过基金资产净值的 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （15）本基金抓有的消亡（指消亡信用级别）资产支撑证券的比例，不得越过 该资产支撑证券范围的10%；   （16）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于消亡原始权益东说念主的千般资产支撑证 券，不得越过其千般资产支撑证券揣测范围的10%；   （17）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支撑证券。基金 抓有资产支撑证券期间，如若其信用等第下降、不再安妥投资标准，应在评级讲演 发布之日起3个月内给以全部卖出；   （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （19）本基金投入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；在寰球银行间同行市集的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期 后不得缓期；   （20）本基金的总资产不得越过基金净资产的140%；   （21）本基金管理东说念主管理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期 的依期敞开基金）抓有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得越过该上市公司可流通股票的30%；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣测不得越过基金资产净值的 请、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不安妥前述所规定比例限制 的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （23）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实践，与境内 上市交易的股票合并揣测；   （25）法律法例及中国证监会规定的其他投资比例限制。   因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资不安妥 （5）、（6）项的基金管理东说念主应当在20个交易日内进行治愈；除上述第（4）、（5）、 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） （6）、（17）、（22）、（23）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金 范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述规定投资比例的， 基金管理东说念主应当在10个交易日内进行治愈，但中国证监会规定的特殊情形及法律法 规另有规定的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例安妥基 金合同的关联约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约 定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏凯之日起入手。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   为爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、阁下证券交易价钱偏执他不高洁的证券交易行动；   （6）投资其他基金中基金；   （7）法律、行政法例和中国证监会规定辞谢的其他行动。 际限制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当安妥基金的投资见解和投资策略，除名基金份额 抓有东说念主利益优先原则，驻守利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公说念合理价钱实践。相关交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以走漏。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然 董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 条件和要求，本基金可不受相关限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、辞谢 步履规定或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的规定为 准。经与基金托管东说念主协商一致，基金管理东说念主可依据法律法例或监管部门规定平直对 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金合同进行变更，该变更无谓召开基金份额抓有东说念主大会审议。   （五） 事迹比较基准   中证800指数收益率*45% +中证全债指数收益率*50% + 1年期依期入款收益率 （税后）*5%   如若指数编制单元变更或罢手标的指数的编制、发布或授权，或标的指数由其 他指数替代、或由于指数编制方法的紧要变更等事项导致本基金管理东说念主合计标的指 数不宜陆续算作追踪标的，或证券市集有其他代表性更强、更安妥投资的指数推出 时，本基金管理东说念主不错依据爱戴投资东说念主正当权益的原则，在履行顺应模范后变更本 基金的标的指数、事迹比较基准和基金称号。   若变更标的指数、事迹比较基准对基金投资范围和投资策略等无履行性影响 （包括但不限于指数编制单元变更、指数改名等事项），则无需召开基金份额抓有 东说念主大会，基金管理东说念主应与基金托管东说念主协商一致后，报中国证监会备案并实时公告。   （六） 风险收益特征   本基金属于夹杂型基金中基金（FOF），本基金恒久平均风险和预期收益率低于 股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金 （FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。   本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及交易功令等互异带来的独到风险。   （七） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东说念主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   （八） 投资组合讲演   基金管理东说念主的董事会及董事保证本讲演所载府上不存在子虚纪录、误导性论说 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和齐全性承担个别及连带就业。   基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年10月23 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 日复核了本讲演中的财务谋略、净值施展和投资组合讲演等内容，保证复核内容不 存在子虚纪录、误导性论说或者紧要遗漏。   本投资组合讲演所载数据限制财务日历2024年09月30日，本讲演中所列财务数 据未经审计。                                                  占基金总资产的比例      序号             款式          金额（元）                                                     （%）              其中：股票                 373,438.39            0.16              其中：债券                3,045,212.88           1.33              资产支撑证券                          -               -              其中：买断式回购的买                                              -               -              入返售金融资产              银行入款和结算备付金              揣测   注：本基金本讲演期末通过港股通交易机制投资的港股公允价值为74,657.39 元，占净值比例0.03%。                                                  占基金资产净值比例      代码            行业类别        公允价值（元）                                                     （%）       A      农、林、牧、渔业                        -               -       B      采矿业                     26,054.00           0.01       C      制造业                   223,657.00            0.10              电力、热力、燃气及水       D                                      -               -              出产和供应业       E      建筑业                     40,170.00           0.02       F      批发和零卖业                          -               -              交通运输、仓储和邮政       G                                      -               -              业 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)                   更新招募说明书（2024 年第 2 号）           H        住宿和餐饮业                              -                 -                    信息传输、软件和信息           I                                            -                 -                    技能服务业           J        金融业                                 -                 -           K        房地产业                                -                 -           L        租出和商务服务业                            -                 -           M        科学研究和技能服务业                          -                 -                    水利、环境和群众设施           N                                            -                 -                    管理业                    住户服务、修理和其他           O                                            -                 -                    服务业           P        栽种                                  -                 -           Q        卫生和社会就业                             -                 -           R        文化、体育和文娱业                    8,900.00              0.00           S        笼统                                  -                 -                    揣测                         298,781.00              0.13           行业类别             公允价值（东说念主民币）                 占基金资产净值比例（%） 材料                                               -                       - 可选消耗品                                    58,749.81                    0.03 必需消耗品                                    15,907.58                    0.01 动力                                               -                       - 金融                                               -                       - 医疗保健                                             -                       - 工业                                               -                       - 信息技能                                             -                       - 通讯服务                                             -                       - 公用职业                                             -                       - 房地产                                              -                       - 揣测                                       74,657.39                    0.03                                                      公允价值         占基金资产净      序号       股票代码        股票称号          数目（股）                                                      （元）          值比例（%） 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)                更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                                          占基金资产净值比例         序号            债券品种             公允价值（元）                                                             （%）                 其中：计谋性金融债                            -                -                                                   公允价值         占基金资产净    序号        债券代码      债券称号            数目（张）                                                   （元）          值比例（%） 资明细   本基金本讲演期末未抓有资产支撑证券。   本基金本讲演期末未抓有贵金属。   本基金本讲演期末未抓有权证。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金本讲演期末未抓有股指期货。   本基金本讲演期内未投资股指期货。   本基金本讲演期内未投资国债期货。   本基金本讲演期末未抓有国债期货。   本基金本讲演期内未投资国债期货。 查，或在讲演编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形   本讲演期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案访问 的，在讲演编制日前一年内也不存在受到公开责怪、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外 的股票。        序号                称号             金额（元）   本基金本讲演期末未抓有处于转股期的可转换债券。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金本讲演期末前十名股票中不存在流通受限情况。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与揣测项之间可能存在尾差。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年09月30日。     基金管理东说念主依照恪称包袱、赤诚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率偏执与同期事迹比较基准收益率的比较                                 万家均衡养老（FOF）A                                 事迹比较基               净值增长率 净值增长率 事迹比较基    阶段                           准收益率标                ①-③      ②-④                 ①   标准差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   奏凯起至                -1.16%   0.58%      1.52%    0.45%   -2.68%    0.13%   年 06 月 30       日  自基金合同   奏凯起至                                 万家均衡养老（FOF）Y                                 事迹比较基               净值增长率 净值增长率 事迹比较基    阶段                           准收益率标                ①-③      ②-④                 ①   标准差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   奏凯起至 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)            更新招募说明书（2024 年第 2 号）               -0.94%   0.58%   1.52%   0.45%   -2.46%    0.13%   年 06 月 30       日  自基金合同   奏凯起至     注：万家均衡养老（FOF）Y上述“自基金合同奏凯起于今”履行为“自基金份 额类别初度阐发起于今”，下同。     （二）自基金合同奏凯以来基金累计净值增长率变动偏执与同期事迹比较基准 收益率变动的比较 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   注：1、本基金于2019年4月22日成立，根据基金合同规定，基金合同奏凯后六 个月内为建仓期。建仓期扫尾时各项资产配置比例安妥法律法例和基金合同要求。 讲演期末各项资产配置比例安妥法律法例和基金合同要求。2、本基金自2022年11 月11日起增设Y类份额，2022年11月29日起阐发有Y类基金份额登记在册。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寂然。   四、基金财产的督察和贬责   本基金财产寂然于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主督察。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律就业，其债权东说念主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规定贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十二部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金相关的证券交易场合的交易日以及国度法律法例规定 需要对外走漏基金净值的非交易日。      二、估值对象      基金所领有的证券投资基金、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投 资等资产及欠债。      三、估值方法      （1）非上市基金的估值 值。 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。      （2）上市基金的估值 值估值。 日的收盘价估值。 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益 计提估值日基金收益。      （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，基金管理东说念主根据以下原则进行估值： 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发生了 紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行市价及 紧要变化因素治愈最近交易市价，确定公允价值。 金管理东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理确定公允价值。   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近交 易市价，确定公允价钱。   （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除 外），及第估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。   （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投 资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近交易市价，确定公允价钱。   交易所上市实行全价交易的债券（可转换债券除外），及第第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （4）交易所市集挂牌转让的资产支撑证券，领受估值技能确定公允价值，在 估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 消亡股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （2）初度公开荒行未上市的股票、债券，领受估值技能确定公允价值，在估 值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （3）刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开荒行股票、首 次公开荒行股票时公司鼓励公开荒售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票 等，按监管机构或行业协会关联规定确定公允价值。 方估值机构提供的价钱数据估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日阐发利息收入。 率的，可参考当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价，或其 他 不错反应公允价值的汇率进行估值。 波及的境应酬易场合所在地的法律法例规定应缴纳的各项税金，本基金将按权 责 发生制原则进行估值；对于因税收规定治愈或其他原因导致基金履行交征税金 与 估算的应交税金有互异的，基金将在相关税金治愈日或履行支付日进行相应的估值 治愈。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公说念性。 法律法例以及监管部门的最新规定估值。      如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、模范 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 及相关法律法例的规定或者未能充分爱戴基金份额抓有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关联法律法例，基金资产净值揣测和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐就业方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的揣测结果对外给以公布。   四、估值模范 金份额的余额数目揣测，均精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。国度另有 规定的，从其规定。   基金管理东说念主每个估值日揣测基金资产净值及千般基金份额净值，但基金管理东说念主 根据法律法例或基金合同的规定暂停估值时除外。 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按基金合同约定对外公 布。如遇特殊情况，经中国证监会同意，不错顺应延伸揣测或公告。   五、估值差错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值差错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的邪恶形成估值差错，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的责 任东说念主应当对由于该估值差错遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值 差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 揣测差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值差错就业方应实时 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 相助各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错就业方承担；由 于估值差错就业方未实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误就业方对平直损失承担抵偿就业；若估值差错就业方依然积极相助，况兼有协助 义务确当事东说念主有鼓胀的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿就业。估值 差错就业方草率更正的情况向关联当事东说念主进行阐发，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的就业方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 况兼仅对估值差错的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值差错就业方仍草率估值差错负责。如若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值差错就业方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有 要求托付欠妥得利的权利；如若赢得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的总 和越过其履行损失的差额部分支付给估值差错就业方。   （4）估值差错治愈领受尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的花式。   （5）按法律法例规定的其他原则处理估值差错。   估值差错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明统共确当事东说念主，并根据估值差错发生的 原因确定估值差错的就业方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错形成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的就业方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值揣测出现差错时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采用合理的措施驻守损失进一步扩大。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理 东说念主应当公告，并报证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规定的，从其规定处理。如若行业 另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的 原则进行协商。   六、暂停估值的情形 认后，基金管理东说念主应当暂停估值； 资者的利益，决定延伸估值；如若出现基金管理东说念主合计属于蹙迫事故的任何情况， 导致基金管理东说念主不行出售或评估基金资产时； 公告万份基金已完结收益的情形；   七、基金净值的阐发   用于基金信息走漏的基金资产净值和千般基金份额净值由基金管理东说念主负责计 算，基金托管东说念主负责进行复核。T日的千般基金份额净值在本基金T日抓有的所投资 基金走漏净值当日揣测，最晚不迟于T+3日公告。基金管理东说念主应将揣测的基金资产 净值和千般基金份额净值发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣测结果复核阐发 后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主依据基金合同的约定和相关法律法例的规定对 基金净值给以公布。   八、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 不算作基金资产估值差错处理。 机构发送的数据差错等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然依然采用必要、顺应、 合理的措施进行检查，然而未能发现该差错而形成的基金份额净值揣测差错，基金 管理东说念主、基金托管东说念主免除抵偿就业。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要 的措施松开或排斥由此形成的影响。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 者可采用现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资 者不采用，本基金A类基金份额默许的收益分配花式是现款分成；本基金Y类份额的 收益分配花式是红利再投资； 的千般基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分配金额后不行低于面值； 金收益的分配原则和支付花式，不需召开基金份额抓有东说念主大会审议；   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配花式等内容。   五、收益分配决议的确定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据相关规定 进行公告。   基金红利披发日距离收益分配基准日（即可供分配利润揣测截止日）的时辰不 得越过15个就业日。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额抓有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务功令》实践。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定或 相关公告。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 止从基金财产中列支的除外；   二、基金用度计提方法、计提标准和支付花式   本基金投资于本基金管理东说念主所管理的基金的部分不收取管理费。本基金A类基 金份额管理费按前一日A类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所抓 有本基金管理东说念主管理的其他基金份额所对应的资产净值后的余额（若为负数，则取 产净值扣除该类基金份额前一日所抓有本基金管理东说念主管理的其他基金份额所对应的 资产净值后的余额（若为负数，则取0）的0.40%年费率计提。   管理费的揣测方法如下：   H＝E×该类基金份额管理费年费率÷当年天数   H为该类基金份额逐日应计提的基金管理费   E为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所抓有的基 金管理东说念主管理的其他基金份额所对应的资产净值后的余额，若为负数，则E取0   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金管理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个就业日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时研究基金托管东说念主协商治理。   本基金投资于本基金托管东说念主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金A类基 金份额托管费按前一日A类基金份额基金资产净值扣除前一日该类基金份额所抓有 基金托管东说念主托管的其他基金份额所对应的资产净值后的余额（若为负数，则取0） 的0.15%年费率计提。本基金Y类基金份额托管费按前一日Y类基金份额基金资产净 值扣除前一日该类基金份额所抓有基金托管东说念主托管的其他基金份额所对应的资产净 值后的余额（若为负数，则取0）的0.075%年费率计提。   托管费的揣测方法如下：   H＝E×该类基金份额托管费年费率÷当年天数   H为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所抓有的基 金托管东说念主托管的其他基金份额所对应的资产净值后的余额，若为负数，则E取0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与 基金管理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个就业日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时研究基金托管东说念主协商治理。   上述“一、基金用度的种类”中第3－10项用度，根据关联法例及相应条约规 定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、基金管理东说念主运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应 当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按摄影关法例、基金招募说明书 约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   四、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金财产的损失； 目。      五、实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见招募说明书的规定或相关公告。      六、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 实践。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第十五部分 基金的司帐与审计      一、基金司帐计谋 度按如下原则：如若《基金合同》奏凯少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照关联规定编制基金司帐报表； 认。      二、基金的年度审计 关业务从业经验的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需依照《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介公告。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十六部分 基金的信息走漏      一、本基金的信息走漏应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办 法》、《基金合同》偏执他关联规定。相关法律法例对于信息走漏的走漏花式、登 载媒介、报备花式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。      二、信息走漏义务东说念主      本基金信息走漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大 会的基金份额抓有东说念主等法律法例和中国证监会规定的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。      本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的规定走漏基金信息，并保证所走漏信息的真实性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会规定时辰内，将应予走漏的基金信息 通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者约略按照《基金合同》 约定的时辰和花式查阅或者复制公开走漏的信息府上。      当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸走漏基金相关信 息：      三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开走漏的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。      本基金公开走漏的信息领受阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开走漏的基金信息      公开走漏的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金家具府上概要 份额抓有东说念主大会召开的功令及具体模范，说明基金家具的脾气等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息走漏及 基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》奏凯后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金 断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》奏凯后，基金家具府上概要的信息发生紧要变更 的，基金管理东说念主应当在三个就业日内，更新基金家具府上概要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具府上概 要。      基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》提要登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。      （二）基金份额发售公告      基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 招募说明书确当日登载于指定媒介上。      （三）《基金合同》奏凯公告      基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》奏凯公告。      基金合同奏凯公告中将说明基金召募情况及基金管理东说念主、基金管理东说念主鼓励、基 金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理等东说念主员抓有的基金份额、承诺抓有的期限等情 况。      （四）基金净值信息      《基金合同》奏凯后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周在指定网站走漏一次千般基金份额净值和基金份额累计净值。      在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个敞开日后 的3个就业日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏敞开日的各 类基金份额净值和基金份额累计净值。      基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的3个就业日内，在指定网 站走漏半年度和年度临了一日的千般基金份额净值和基金份额累计净值。      （五）基金份额申购、赎回价钱      基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明千般基金 份额申购、赎回价钱的揣测花式及关联申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。      （六）基金依期讲演，包括基金年度讲演、基金中期讲演和基金季度讲演      基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年度 讲演登载于指定网站上，并将年度讲演指示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲演应当经过具有证券、期货相关业务经验的司帐师事务所审计。      基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中 期讲演登载在指定网站上，并将中期讲演指示性公告登载在指定报刊上。      基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起15个就业日内，编制完成基金季度讲演，将 季度讲演登载在指定网站上，并将季度讲演指示性公告登载在指定报刊上。      《基金合同》奏凯不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲演、中期 讲演或者年度讲演。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      基金依期讲演在公开走漏的第2个就业日，折柳报中国证监会和基金管理东说念主主 要办公场合所在地中国证监会派出机构备案。报备应当领受电子文本或书面讲演方 式。      基金管理东说念主应在年度讲演、中期讲演、季度讲演平折柳走漏发起资金提供方抓 有本基金份额的情况。      如讲演期内出现单一投资者抓有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金依期讲演“影响投资者决策 的其他缺欠信息”项下走漏该投资者的类别、讲演期末抓有份额及占比、讲演期内 抓有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      本基金抓续运作过程中，基金管理东说念主应当在基金年度讲演和中期讲演中走漏基 金组合股产情况偏执流动性风险分析等。      （七）临时讲演      本基金发生紧要事件，关联信息走漏义务东说念主应当按照《信息走漏办法》关联规 定编制临时讲演书，并登载在指定报刊和指定网站上。      前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 内变动越过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际限制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 变更； 请； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。      （八）知道公告      在《基金合同》期限内，任何群众媒体中出现的或者在市集精好意思传的音讯可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额抓有东说念主 权益的，相关信息走漏义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开知道，并将关联情 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 况立即讲演中国证监会。   （九）基金份额抓有东说念主大会决议   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）投资基金的信息走漏   基金管理东说念主应在依期讲演中走漏本基金参与所抓有基金的基金份额抓有东说念主大会 的表决意见。   基金管理东说念主在依期讲演和招募说明书（更新）等文献中竖立专门章节走漏所抓 有基金以下相关情况，并揭示相关风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明揣测方法并例如说明； 并、断绝基金合同以及召开基金份额抓有东说念主大会等；   （十一）投资港股通标的股票的信息走漏   本基金投资港股通标的股票，基金管理东说念主应当在基金年度讲演、中期讲演和基 金季度讲演等依期讲演和招募说明书（更新）等文献中按届时有用的法 律法例或 监管机构的要求走漏港股通标的股票的投资情况。若中国证监会对公开 召募证券 投资基金通过内地与香港股票市集交易互联互通机制投资香港股票市 场的信息披 露另有规定的，从其规定。   （十二）投资资产支撑证券的信息走漏   基金管理东说念主应在基金年度讲演及中期讲演中走漏其抓有的资产支撑证券总额、 资产支撑证券市值占基金净资产的比例和讲演期内统共的资产支撑证券明细。   基金管理东说念主应在基金季度讲演中走漏其抓有的资产支撑证券总额、资产支撑证 券市值占基金净资产的比例和讲演期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支撑证券明细。   （十三）计帐讲演   《基金合同》断绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐讲演。基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在指定网站上， 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 并将计帐讲演指示性公告登载在指定报刊上。   （十四）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，相关信息走漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规定进行信息走漏，详见招募说明书的规定或相关公告。   （十五）本基金投资存托凭证的信息走漏依照境内上市交易的股票实践。   （十六）中国证监会规定的其他信息   六、信息走漏事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当安妥中国证监会相关基金信息披 露内容与样式准则等法例的规定。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金依期讲演、更新的招募说明书、基金家具府上概要、基金计帐讲演等公开 走漏的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐发。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用一家报刊走漏本基金的信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、齐全、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介走漏信息，然而其他群众媒介不得早于指定媒介走漏信息，况兼在不 同媒介上走漏消亡信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息走漏服务的质地。具体要求应当安妥中国证监 会及自律功令的相关规定。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法例 规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   八、本基金信息走漏事项以法律法例规定及本章省俭定的内容为准。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                  第十七部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和模范      当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东说念主大会。      基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘于侧袋机制 启用日发表意见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金抓有的特定资产情况出具 专项审计意见。      二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐发侧袋账户抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户份额的 赎回肯求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分走漏。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购计谋。实施侧袋机制期间，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。      三、实施侧袋机制期间的基金投资      基金管理东说念主揣测各项投资运作谋略和基金事迹谋略时应当以主袋账户资产为基 准。      基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。      基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。      四、实施侧袋机制期间基金的用度      侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。如法律法例对于侧袋账户资 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 产托管费的收取另有规定的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管理东说念主承担。      基金管理东说念主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。      五、实施侧袋机制期间基金的收益分配      侧袋机制实施期间，在主袋账户份额心仪基金合同收益分配条件的情形下，基 金管理东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。      六、侧袋机制的信息走漏      在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金管理东说念主应实时发布临时公告。      基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分规定的基金净值信息披 露花式和频率走漏主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停走漏侧 袋账户份额净值。      侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金依期讲演中走漏讲演期内特定资产 处置进展情况，走漏讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。      七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产收复流动性后，基金管理东说念主应当按照基金份额抓有东说念主利益最大化原 则，采用将特定资产给以处置变现等花式，实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应款 项。      侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应实时礼聘安妥《中华东说念主民共和国 证券法》规定的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计意见。      八、本部分对于侧袋机制的相关规定，但凡平直援用法律法例或监管功令的部 分，如将来法律法例或监管功令修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并履行顺应模范后，在对基金份额抓有东说念主利益无履行性不利影响的前提下， 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 可平直对本部天职容进行修改、治愈或补充，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                  第十八部分 风险揭示   本基金为夹杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有基金的份额净值的变动而产生 波动，抓有基金的相关风险会平直或转折成为本基金的风险。   本基金将主要濒临以下风险，其中部分或全部风险因素可能对基金份额净值、 收益率、和／或完结投资见解的身手形成影响。   一、市集风险   因财政计谋、货币计谋、产业计谋、地区发展计谋等国度宏不雅计谋发生变化， 导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资 的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利质平直影响着债 券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收 益水平可能会受到利率变化的影响。   上市公司的筹谋情景受多种因素的影响，如管理身手、行业竞争、市集远景、 技能更新、财务情景、新家具研究开荒等都会导致公司盈利发生变化。如若基金所 投资的上市公司筹谋不善，其股票价钱可能下落，或者约略用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预料的变化。诚然基金不错通过投 资千般化来散布这种非系统风险，但不行全都幸免。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如若发生通货扩张，基金投资于证券 所赢得的收益可能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行转移关联的风险，单一的久 期谋略并不行充分反应这一风险的存在。      市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率飞腾 所带来的价钱风险互为消长。      二、信用风险      基金在交易过程中可能发生交收讲错或者所投资债券的刊行东说念主讲错、断绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。      三、管理风险      基金管理东说念主的专科技能、研究身手及投资管理水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济时事、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金管理东说念主的投资管理轨制、风险管理和里面限制轨制是否健全，能否有用防 范说念德风险和其他合规性风险，以及基金管理东说念主的职业说念德水对等，也会对基金的 风险收益水平形成影响。      四、流动性风险      我国证券市集算作新兴转轨市集，市集合座流动性风险较高。基金投资组合中 的股票和债券会因千般原因濒临较高的流动性风险，使证券交易的实践难度提高， 买入成本或变现成本增多。此外，基金投资者的赎回需求可能形成基金仓位治愈和 资产变现贫窭，加重流动性风险。      五、操作和技能风险      基金的相关当事东说念主在各业务法子的操作过程中，可能因里面限制不到位或者东说念主 为因素形成操作错误或违抗操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错 误和诈骗等。      此外，在敞开式基金的后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影响 交易的平淡进行以致导致基金份额抓有东说念主利益受到影响。这种技能风险可能来自基 金管理东说念主、基金托管东说念主、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构 等。      六、合规性风险      指基金管理或运作过程中，违抗国度法律、法例或基金合同关联规定的风险。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      七、本基金独到的风险      本基金为养老见解夹杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注 册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有基金份额净值的变动 而产生波动，抓有基金的相关风险会平直或转折成为本基金的风险，本基金具有如 下独到风险：      本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何样式的收益 承诺，也不保证基金最终如实约略完结其投资见解。基金管理东说念主不以任何花式保证 本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。      本基金不保本，投资者投资于本基金并未便是将资金算作入款存放在银行或存 款类金融机构，存在无法赢得收益以致损失本金的风险。      本基金属于领受见解风险策略的基金中基金，为均衡型见解风险策略基金，由 于此策略的特殊性，可能产生特殊风险。      本基金对每份基金份额设定的最短抓有期限是三年。投资者认购或申购基金份 额后，自基金合同奏凯日或申购阐发日起三年内不得赎回，但基金合同另有约定的 除外，因而投资者抓有本基金可能濒临流动性风险。 额类别，投资者仅能通过个东说念主待业金资金账户购买Y类基金份额参与个东说念主待业金投 资基金业务。根据个东说念主待业金账户要求，个东说念主待业金投资基金的基金份额申购赎回 等款项将在个东说念主待业金账户内流转，投资者未达到领取基本待业金年岁或者计谋规 定的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。具体业务功令请护理基金管理东说念主届时发 布的相关公告。      本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的80%，由此可能濒临如下风 险：      （1）被投资基金的事迹风险。本基金投资于其他基金的比例不低于基金资产 的80%，因此本基金投资见解的完结建立在被投资基金自己投资见解完结的基础 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 上。如若由于被投资基金未能完结投资见解，则本基金存在达不成投资见解的风 险。      （2）本基金定位为均衡型见解风险策略基金，本基金的权益类资产投资比例 核心为50%，股票、股票型基金、夹杂型基金等权益类资产投资揣测占基金资产的 比例为 40%-55%。其中，计入上述权益类资产的夹杂型基金需安妥下列两个条件之 一：A）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产50%的夹杂型基金；B）根 据基金走漏的依期讲演，最近四个季度末股票资产占基金资产比例均不低于50%的 夹杂型基金。      （3）赎回资金到账时辰较晚的风险。本基金的赎回资金到账时辰在一定进程 上取决于卖出或赎回抓有基金所得款项的到账时辰，赎回资金到账时辰较长，受此 影响本基金的赎回资金到账时辰可能会较晚。      本基金抓有其他公开召募证券投资基金，其估值须待抓有的公开召募证券基金 净值走漏后方可进行，因此本基金的估值和净值走漏时辰较一般证券投资基金为 晚。      （4）双重收费风险。本基金的投资范围包含全市集基金，投资于非本基金管 理东说念主管理的其他基金时，存在本基金与被投资基金千般基金用度的双重收取情况， 相较于其他基金家具存在突出增多投资者投资成本的风险。      （5）投资QDII基金的独到风险。本基金可投资于QDII基金，主要存在如下风 险：①QDII基金主要投资境外市集，因此本基金投资QDII基金时，将转折承担境外 市集波动以及汇率波动的风险；②按照面前的业务功令，QDII基金的赎回款项将在 T+10内进行支付（T为赎回肯求日），晚于无为境内基金的支付时辰。因此，可能存 在QDII基金赎回款到帐时辰较晚，本基金无法实时支付投资者赎回款项的风险；③ 由于投资QDII基金，平淡情况下，本基金将于T+2日（T日为敞开日）对T日的基金 资产净值进行估值，T+3日对投资东说念主申购、赎回肯求的有用性进行阐发，投资东说念主可 于T+4日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他花式查询肯求的阐发情况，这将 导致投资者承担更万古辰基金净值波动的风险。      （6）可上市交易基金的二级市集投资风险      本基金可通过二级市集进行ETF、LOF、禁闭式基金的买卖交易，由此可能濒临 交易量不及所引起的流动性风险、交易价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 被投资基金暂停交易或退市的风险等。   （7）被投资基金的运作风险   具体包括基金投经验调漂移风险、基金司理变更风险、基金履走运作风险以及 基金家具联想开荒立异风险等。此外，禁闭式基金到期转敞开、基金计帐、基金合 并等事件也会带来风险。诚然本基金管理东说念主将会从基金格调、投资身手、管理团 队、履走运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法全都藏匿基金运作风险。   （8）被投资基金的基金管理东说念主筹谋风险   基金的投资事迹会受到基金管理东说念主的筹谋情景的影响。如基金管理东说念主濒临的管 理身手、财务情景、市集远景、行业竞争、东说念主员教诲等因素的变化均会导致基金投 资事迹的波动。诚然本基金不错通过投资千般化散布这种非系统风险，但不行全都 藏匿。终点地，在本基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全部投资于 本基金管理东说念主管理的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资千般化来分 散这种非系统性风险。   （9）被投资基金的相关计谋风险   本基金主要投资于千般其他基金，如遇国度金融计谋发生紧要治愈，导致被投 资基金的基金管理东说念主、基金投资操作、基金运作花式发生较大变化，可能影响本基 金的收益水平。   本基金投资港股通标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及交易功令等互异带来的独到风险，包括但不限于：   （1）港股市集股价波动较大的风险   港股市集实行 T+0 反转交易机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港市集结构性家具和繁衍品种类相对 丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到不测事件影响可能施展出比 A 股更为剧 烈的股价波动，本基金抓仓的波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险   在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以东说念主民币进行支付，况兼资 金不留港（港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的花式兑换为东说念主民币），故本 基金逐日的港股买卖结算将进行相应的港币兑东说念主民币的换汇操作，本基金承担港元 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 对东说念主民币汇率波动的风险，以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险，汇率波动可 能对基金的投资收益形成损失。   另外本基金对港股买卖逐日结算中所领受的报价汇率可能存在报价互异，本基 金可能需突出承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同期根据港股通的功令设 定，本基金在逐日买卖港股肯求时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的资金，该参 考汇率买入价和卖出价设定上存在比例互异，以回击该日汇率波动而带来的结算风 险，本基金将因此而碰到资金被突出占用进而贬低基金投资成果的风险。   （3）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险   根据现行的港股通功令，唯有内地与香港两地均为交易日且约略心仪结算安排 的交易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形（如内地市集因休假 等原因休市而香港市集照常交易或内地开市而香港休市，但港股通不行如常进行交 易），而导致基金所抓的港股组合在后续港股通交易日开市交易中采集体现市集反 应而形成其价钱波动突然增大，进而导致本基金所抓港股组合在资产估值上出现波 动增大的风险。   （4）市集联动的风险   与内地 A 股市集比拟，港股市集上外汇资金流动更为解放，国外资金的流动 对港股价钱的影响巨大，港股价钱与国外资金流动施展出高度相关性,本基金在参 与港股市集投资时受到全球宏不雅经济和货币计谋变动等因素所导致的系统风险相对 更大。   （5）港股通额度限制   现行的港股通功令，对港股通设有逐日额度上限的限制；本基金可能因为港股 通市集逐日额度不及，而不行买入看好之投资标的进而错失投资契机的风险。   （6）港股通可投资标的范围治愈带来的风险   现行的港股通功令，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并依期或不定 期根据范围限制功令对具体的可投资标的进行治愈，对于调出在投资范围的港股， 只可卖出不行买入；本基金可能因为港股通可投资标的范围的治愈而不行实时买入 看好的投资标的，而错失投资契机的风险。   （7）交收轨制带来的基金流动性风险   由于香港市集实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行交收） 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）卖出股票，T+2日（港股通交易日，即 为卖出当日之后第二个港股通交易日）才能在香港市集完成计帐交收，卖出的资金 在 T+3日才能回到东说念主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及港股通交易日的设定 原因，本基金可能濒临卖出港股后资金不行实时到账，而形成支付赎回款日历比正 常情况延后而给投资者带来流动性风险，同期也存在不行实时治愈基金资产组合中 A股和港股投资比例，形成比例超标的风险。   （8）港股通下对公司步履的处理功令带来的风险   根据现行的港股通功令，本基金因所抓港股通股票权益分拨、转换、上市公司 被收购等情形或者格外情况，所取得的港股通股票之外的香港联交所上市证券，只 能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分拨或者转换等情形取得的香 港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证 券，不错享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。   本基金存在因上述功令，利益得不到最大化以致受损的风险。   （9）香港联合交易所停牌、退市等轨制性互异带来的风险   香港联交所规定，在交易所合计所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可 采用停牌措施。此外，不同于内地A股市集的停牌轨制，联交所对停牌的具体时长 并莫得量化规定，仅仅确定了“尽量镌汰停牌时辰”的原则；同期A股市集对存在 退市可能的上市公司根据其财务情景在证券简称前加入相应象征(例如，ST及*ST等 象征)以警示投资者风险的作念法不同，在香港联交所市集莫得风险警示板，联交所 领受非量化的退市标准且在上市公司退市过程中领有相对较大的主导权，使得联交 所上市公司的退市情形较A股市集相对复杂。   因该等轨制性互异，本基金可能存在因所抓个股碰到非预期性的停牌以致退市 而给基金带来损失的风险。   （10）港股通功令变动带来的风险   本基金是在港股通机制和功令下参与香港联交所证券的投资，受港股通功令的 限制和影响；本基金存在因港股通功令变动而带来基金投资受阻或所抓资产组合价 值发生波动的风险。   （11）其他可能的风险 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   除上述显赫风险外，本基金参与港股通投资，还可能濒临的其他风险，包括但 不限于：   ①除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、过 户费等税费外，在不进行交易时也可能要陆续缴纳证券组合费等项用度，本基金存 在因用度估算不准而导致账户透支的风险；   ②在香港市集，部分中小市值港股成交量则相对较少，流动较为缺少，本基金 投资此类股票可能因缺少交易敌手而濒临个股流动性风险；   ③在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务公司 之间的报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不行申报和取销申 报的交易中断风险；   ④存在港股通香港结算机构因极点情况下无法托付证券和资金的结算风险；另 外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能濒临以下风险：a）因结算参与 东说念主未完成与中国结算的采集交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托付或处置； b）结算参与东说念主对本基金出现交收讲错导致本基金未能取得应收证券或资金；c）结 算参与东说念主向中国结算发送的关联本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受 损；d）其他因结算参与东说念主未谨守相关业务功令导致本基金利益受到挫伤的情况。   （1）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”和招募说明书“基金份 额的申购和赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管理东说念主不错笼统利用备用的流动性风险管理 器具以减 少或草率基金的流动性风险，投资者可能濒临多数赎回肯求被缓期办 理、赎回肯求被暂停接受、赎回款项被减速支付、基金估值被暂停、基金领受舞动 订价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风 险匹配。   （2）流动性风险评估   本基金为夹杂型基金中基金，可投资的资产包括基金、股票、债券、货币市集 器具等，一般情况下，这些资产市集流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以下游动性风险：一是基金管理东说念主建仓而 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 进行组合治愈时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将股 票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不顺应的 价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。      （3）多数赎回情形下的流动性风险管理措施      当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情景决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上敞开日发生多数赎 回，可暂停接受基金的赎回肯求，对依然接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项； 当本基金发生多数赎回且单个基金份额抓有东说念主的赎回肯求越过上一敞开日基金总份 额50%的，基金管理东说念主有权对该单个基金份额抓有东说念主超出该比例的赎回肯求实施延 期办理。具体情形、模范见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多数赎回的 情形及处理花式”。      发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回肯求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。      （4）除多数赎回情形外实施备用的流动性风险管理器具的情形、模范及对投 资者的潜在影响      除多数赎回情形外，本基金备用流动性风险管理器具包括但不限于暂停接受赎 回肯求、减速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价以及证监会认定的其他措 施。      暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项等器具的情形、模范见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的相关规定。若 本基金暂停赎回肯求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其抓有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时辰将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。      暂停基金估值的情形、模范见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的相关规定。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法解析本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回肯求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。      领受舞动订价机制的情形、模范见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 法”的相关规定。若本基金采用舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额及 赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。      （5）实施侧袋机制对投资者的影响      侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额抓有东说念主进行支 付，目的在于有用挫折并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 走漏份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定平淡敞开赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其 对应特定资产的变当前辰具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此濒临损失。      实施侧袋机制期间，基金管理东说念主揣测各项投资运作谋略和基金事迹谋略时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。      本基金不走漏侧袋账户份额净值，即便基金管理东说念主在基金依期讲演中走漏讲演 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。      本基金可投资于基金管理东说念主或基金管理东说念主关联方管理的其他基金，基金管理东说念主 或基金管理东说念主关联方管理的其他基金的相关风险将平直或转折成为本基金的风险。      本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁依期，存在潜在 的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖 出所抓有的流通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。      本基金投资范围包括资产支撑证券，资产支撑证券是一种债券性质的金融工 具。资产支撑证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要施展为信用评级风险、法 律风险等。      （1）与存托凭证相关的风险 行，代表境外基础证券权益。存托凭证抓有东说念主履行享有的权益与境外基础证券抓有 东说念主的权益诚然基本格外，但并不行等同于平直抓有境外基础证券。 条约，成为存托条约确当事东说念主。存托条约可能通过红筹公司和存托东说念主商议等花式进 行修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托条约作出突出修改。 身份平直诳骗鼓励权利；基金仅能根据存托条约的约定，通过存托东说念主享有并诳骗分 红、投票等权利。 不限于存托凭证与基础证券转换比例发生治愈、红筹公司和存托东说念主可能对存托条约 作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事 先文书的花式，即对基金奏凯。基金可能无法对此诳骗表决权。 冻结、强制实践等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。 证券，基金抓有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开交易或者转让，存托东说念主 无法陆续按照存托条约的约定为基金提供相应服务等风险。      （2）与立异企业刊行相关的风险      立异企业证券初度公开荒行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高于 公司在境外其他市集公开荒行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市集交易价 格。      （3）与境外刊行东说念主相关的风险 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 境外注册地公司法等法律法例的规定；依然在境外上市的，还需要谨守境外上市地 相关功令。投资者权利偏执诳骗可能与境内市集存在一定互异。此外，境内鼓励和 境内存托凭证抓有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。 司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓励等抓有，境内投资者可能无法履行参与 公司紧要事务的决策。 但境内投资者无法平直算作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当 地法律轨制拿起证券诉讼。      （4）与交易机制相关的风险 托凭证可能出当今一个市集平淡交易而在另一个市集实施停牌等雅瞻念。 究讲演不雅点、境表里交易机制互异、格外交易情形、作念空机制等出现较大波动，可 能对境内证券价钱产生影响。 票可能滚动至境内市集上市交易，或者公司实施配股、非公开荒行、回购等步履， 从而增多或者减少境内市集的股票或者存托凭证流通数目，可能引起交易价钱波 动。 相似类别的股票或者存托凭证；基金抓有境内刊行的存托凭证，暂不允许转换为境 外基础证券。      本基金的投经验长入决策过程决定了本基金具有其他投资风险。例如，本基金 还投资于可转债及可交换债等品种，相应的市集波动也可能给基金财产带来较高的 风险。      八、其他风险 面不完善而产生的风险； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 致基金资产损失； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第十九部分 基金的变更、断绝与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例规定和基 金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，自决议奏凯后依照《信息走漏办法》的关联规定指定媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 的；若届时的法律法例或中国证监会规定发生变化，上述断绝规定被取消、转换或 补充，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会规定实践； 托管东说念主连结的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲演经具有证券、期货 相关业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在指定 网站上，并将计帐讲演指示性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第二十部分 基金合同的内容提要   一、基金合同当事东说念主的权利、义务   （一）基金份额抓有东说念主的权利、义务   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主算作《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   消亡类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其抓有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审 议事项诳骗表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息府上；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）追究阅读并谨守《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受身手，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）护理基金信息走漏，实时诳骗权利和履行义务； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规定的用度；      （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金吃亏或者《基金合同》断绝的有 限就业；      （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；      （7）实践奏凯的基金份额抓有东说念主大会的决议；      （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；      （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金份额的金额不少于1000万元， 且抓有认购的基金份额的期限自基金合同奏凯之日起不少于3年；      （10）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金管理东说念主的权利与义务 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏凯之日起，根据法律法例和《基金合同》寂然运用并 管理基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规定或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照规定召集基金份额抓有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律规定监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违抗了《基金合同》及国度关联法律规定，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采用必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；      （9）担任或寄托其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规定的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律规定决定基金收益的分配决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和转换申 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 请；      （12）在不违抗法律法例和监管规定且对基金份额抓有东说念主利益无履行不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易计帐等款项，基金管理东说念主有权代表基金 份额抓有东说念主以基金资产算作质押进行融资；      （13）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗相关权利，为基金的利益 诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利，在除名基金份额抓有东说念主利益优先原则的 前提下，以基金管理东说念主口头平直诳骗因基金财产投资于其他基金份额所产生的权 利，包括但不限于参加本基金抓有基金的基金份额抓有东说念主大会并诳骗相关投票权 利，代表本基金的基金份额抓有东说念主提议召开或召集本基金所抓基金的基金份额抓有 东说念主大会，无需召开本基金的基金份额抓有东说念主大会，法律法例另有规定或基金合同另 有约定的除外；      （14）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；      （15）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；      （16）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；      （17）在安妥关联法律、法例的前提下，制订和治愈关联基金认购、申购、赎 回、转换、依期定额投资规划、非交易过户、转托管和收益分配等业务功令；      （18）在法律法例和基金合同规定的范围内，在履行顺应模范后决定和治愈基 金的相关费率结构和收费花式；      （19）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：      （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》奏凯之日起，以赤诚信用、严慎辛劳的原则管理和运用 基金财产；      （4）配备鼓胀的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 筹谋花式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互寂然,对所管理的不同基金折柳管 理，折柳记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联规定外，不得利用基金财产 为基金份额抓有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用顺应合理的措施使揣测基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法安妥《基金合同》等法律文献的规定，按关联规定揣测并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演；   （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关联规定，履行信息走漏及报 告义务；   （12）保守基金交易秘要，不深刻基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他关联规定另有规定外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向 他东说念主深刻；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额抓有东说念主 分配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联规定召集基金份额抓有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相关 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规定时辰发出，况兼保 证投资者约略按照《基金合同》规定的时辰和花式，随时查阅到与基金关联的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担就业；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益诳骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实践奏凯的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》奏凯之日起，照章律法例和《基金合同》的规定安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规定或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违抗《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情 形，应报告中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金计帐。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以赤诚信用、辛劳尽责的原则抓有并安全督察基金财产；   （2）竖立专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业场合，配备鼓胀的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互寂然；对所托管的不同的基金折柳竖立账户，寂然核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联规定外，不得利用基金财产 为基金份额抓有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易秘要，除《基金法》、《基金合同》偏执他关联规定另有规 定外，在基金信息公开走漏前给以守密，不得向他东说念主深刻；   （8）复核、审查基金管理东说念主揣测的基金资产净值、千般基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐讲演、季度、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具意 见，说明基金管理东说念主在各缺欠方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行； 如若基金管理东说念主有未实践《基金合同》规定的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采 取了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关府上15年以上；   （12）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理东说念主查对； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （14）依据基金管理东说念主的指示或关联规定向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎 回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联规定，召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的规定监督基金管理东说念主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；      （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会和 银行监管机构，并文书基金管理东说念主；      （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担抵偿就业，其抵偿责 任不因其退任而免除；      （20）按规定监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金管理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利 益向基金管理东说念主追偿；      （21）实践奏凯的基金份额抓有东说念主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的模范和功令      基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额抓有东说念主大会另有规定的，以届时有用 的法律法例为准。      本基金份额抓有东说念主大会暂不设日常机构。      本基金抓有基金召开基金份额抓有东说念主大会时，在除名本基金份额抓有东说念主利益优 先原则的前提下，本基金的基金管理东说念主在预先征求基金托管东说念主的意见后可平直参加 该基金份额抓有东说念主大会并诳骗相关投票权利，无需预先召开本基金的基金份额抓有 东说念主大会。基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为同意本基金管理东说念主参与本基 金所抓基金的基金份额抓有东说念主大会并诳骗相关投票权利。法律法例另有规定的从其 规定。      在除名本基金份额抓有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金管理东说念主可代表 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 本基金的基金份额抓有东说念主在安妥条件的情况下提议召开或召集本基金所抓基金的基 金份额抓有东说念主大会，无需预先召开本基金的基金份额抓有东说念主大会。基金投资者抓有 本基金基金份额的步履即视为同意本基金管理东说念主代表本基金的基金份额抓有东说念主提议 召开或召集本基金所抓基金的基金份额抓有东说念主大会。法律法例另有规定的从其规 定。      （一）召开事由 律法例和中国证监会另有规定的除外：      （1）断绝《基金合同》,《基金合同》另有约定的除外；      （2）更换基金管理东说念主；      （3）更换基金托管东说念主；      （4）转换基金运作花式；      （5）治愈基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬劳标准；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资见解、范围或策略；      （9）变更基金份额抓有东说念主大会模范；      （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；      （11）单独或揣测抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额抓 有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额揣测，下同）就消亡事项书面要求召 开基金份额抓有东说念主大会；      （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额抓 有东说念主大会的事项。 有东说念主大会：      （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；      （2）在法律法例和《基金合同》规定的范围内且在对基金份额抓有东说念主利益无 履行不利影响的情况下治愈本基金的申购费率或变更收费花式； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无履行性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）在法律法例规定和《基金合同》约定范围内且在对基金份额抓有东说念主利益 无履行不利影响的情况下，基金管理东说念主、基金登记机构、基金销售机构，在法律法 规规定或中国证监会许可的范围内治愈关联认购、申购、赎回、转换、依期定额投 资规划、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收益分配等业务功令；   （6）在法律法例规定和《基金合同》约定范围内且在对基金份额抓有东说念主利益 无履行不利影响的情况下，在法律法例规定和中国证监会许可的范围内，基金推出 新业务或服务；   （7）在法律法例规定和《基金合同》约定范围内且在对基金份额抓有东说念主利益 无履行不利影响的情况下，新增、减少或治愈基金份额类别、罢手现存基金份额类 别的销售或治愈基金份额分类办法及功令；   （8）按照法律法例和《基金合同》规定不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集花式 管理东说念主召集； 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理东说念主决定不召集或在规定时辰内未能作出版面回应，基金托管东说念主仍合计 有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60日召开并 奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额抓有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金管理东说念主决定不召集或在规定时辰内未能作出版面回应，代表基金份额10%以上 （含10%）的基金份额抓有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提 议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议 提议的基金份额抓有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起60日内召开，并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 金份额抓有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的或在规定时辰内未能作 出版面回应，单独或揣测代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主有权自 行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份 额抓有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得抑遏、侵略。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书花式 告。基金份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决花式；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点;   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额抓有东说念主大会所采用的具体通讯花式、寄托的公证机关偏执研究方 式和研究东说念主、表决意见寄交的截止时辰和收取花式。 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面通 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 力。      （四）基金份额抓有东说念主出席会议的花式      基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会花式、通讯开会花式或法律法例及监管机 构允许的其他花式召开，会议的召开花式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期 安妥以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：      （1）躬行出席会议者抓有的关联诠释文献、受托出席会议者出示的寄托东说念主的 代理投票授权寄托诠释及关联诠释文献安妥法律法例、《基金合同》和会议文书的 规定，并与基金登记机构记录相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证清楚，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 式或大会公告载明的其他花式在表决限制日当年投递至召集东说念主指定的地址。通讯开 会应以书面花式或大会公告载明的其他花式进行表决。      在同期安妥以下条件时，通讯开会的花式视为有用：      （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个就业日内连气儿公 布相关指示性公告；      （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 规定的花式收取基金份额抓有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参 加收取表决意见的，不影响表决效劳；      （3）本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额抓有 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；      （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 具表决意见的代理东说念主，同期提交的关联诠释文献、受托出具表决意见的代理东说念主出示 的寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释及关联诠释文献安妥法律法例、《基金合同》和 会议文书的规定，并与基金登记机构记录相符。      基金份额抓有东说念主大会应当有代表二分之一（含二分之一）以上基金份额的抓有 东说念主参加，方可召开。      参加基金份额抓有东说念主大会的抓有东说念主的基金份额低于上述规定比例的，召集东说念主可 以在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审 议事项重新召集基金份额抓有东说念主大会。重新召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表 三分之一（含三分之一）以上基金份额的抓有东说念主参加，方可召开。 其他花式召开，基金份额抓有东说念主不错领受书面、收罗、电话、短信或其他花式进行 表决，具体花式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。 面、收罗、电话、短信或其他花式，具体花式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列 明。      （五）议事内容与模范      议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额 抓有东说念主大会磋议的其他事项。      基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。      基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。      （1）现场开会      在现场开会的花式下，起初由大会主抓东说念主按照下列第七条规定模范确定和公布 监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 主抓东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主抓大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如若基金管理东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东说念主算作该次基金 份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基金份额抓有 东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称号）和研究花式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，起初由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规定的须以终点 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的花式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转换 基金运作花式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、与其他基金 合并以终点决议通过方为有用。   基金份额抓有东说念主大会采用记名花式进行投票表决。   采用通讯花式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反把柄诠释，不然提交安妥会议文书中规定的阐发投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头安妥会议文书规定的表决意见视为有用表决，表决意见隐隐不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额抓有东说念主所代表 的基金份额总和。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      基金份额抓有东说念主大会的各项提案或消亡项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主 应当在会议入手后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓 有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议入手后晓谕在出席 会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。      （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主就地 公布计票结果。      （3）如若会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主抓东说念主应当就地公布重新盘货结 果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效劳。      在通讯开会的情况下，计票花式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      （八）奏凯与公告      基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏凯。      基金份额抓有东说念主大会决议自奏凯之日起依照《信息走漏办法》的关联规定在指 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 定媒介上公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实践奏凯的基金份额抓有东说念主大 会的决议。奏凯的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有经管力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和 侧袋份额抓有东说念主折柳抓有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若相关基金 份额抓有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或 代表的基金份额或表决权安妥该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额抓有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额抓有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   消亡主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 条件等规定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被 取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和治愈，无 需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   三、基金合同变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例规定和基 金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，自决议奏凯后依照《信息走漏办法》的关联规定在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 的；若届时的法律法例或中国证监会规定发生变化，上述断绝规定被取消、转换或 补充，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会规定实践； 托管东说念主连结的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲演经具有证券、期货 相关业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在指定 网站上，并将计帐讲演指示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合 同》关联的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、斡旋阶梯治理，如经友好 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照 其届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的并对各 方当事东说念主具有经管力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，各方当事东说念主应坚守各自的职责，陆续忠实、辛劳、尽责地履行 基金合同规定的义务，爱戴份额抓有东说念主法权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门终点行 政区和台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的花式   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 场合和营业场合查阅。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）           第二十一部分 基金托管条约的内容提要   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：万家基金管理有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易教训区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易教训区浦电路360号8层（口头楼层9层）   邮政编码：200122   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织样式：有限就业公司   注册老本：叁亿元东说念主民币   存续期间：抓续筹谋   筹谋范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东说念主   称号：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成立时辰：2009年1月15日   基金托管经验批准文号：中国证监会证监基字199823号   批准竖立机关和批准竖立文号：中国银监会银监复200913号   注册老本：34,998,303.4万元东说念主民币   存续期间：抓续筹谋   筹谋范围：继承公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行 卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供督察箱服 务；代理资金计帐；千般汇兑业务；代理计谋性银行、番邦政府和国际金融机构贷 款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇 借债；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇单据承兑 和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信访问、磋议、见证业 务；企业、个东说念主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基 金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境 内证 券投资托管业务；代理敞开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业 务；金融繁衍家具交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。      二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查      （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投经验调或证券采用标准的，基金 管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的样式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管 东说念主运用相关技能系统，对基金履行投资是否安妥基金合同对于证券采用标准的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。      本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额 （包括QDII基金、香港互认基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小 板偏执他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包 括国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转 换债券(含可分离交易可转债)、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债 等）、债券回购、资产支撑证券、货币市集器具（包括银行入款、同行存单等）及 法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。如法律法例或监管机构以后 允许基金投资其他品种的，基金管理东说念主在履行顺应模范后，不错将其纳入投资范 围。      基金的投资组合比例为：      本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低 于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金(含商品期 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 货基金和黄金ETF)等品种的揣测投资比例不得越过基金资产的60%；本基金对商品 基金的投资比例不得越过基金资产的10%；货币市集基金的投资比例不越过基金资 产的5%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。现款或者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   本基金的权益类资产投资比例核心为50%，股票、股票型基金、夹杂型基金等 权益类资产投资揣测占基金资产的比例为 40%-55%。其中，计入上述权益类资产的 夹杂型基金需安妥下列两个条件之一： 低于50%的夹杂型基金。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和治愈期限进行监督：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额不低 于本基金资产的80%；   （2）本基金对股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金(含商品期货基金和 黄金ETF)等品种的揣测投资比例不得越过基金资产的60%；本基金对货币市集基金 的投资比例不越过基金资产的5%；本基金对商品基金的投资比例不得越过基金资产 的10%；   （3）本基金的权益类资产投资比例核心为 50%，股票、股票型基金、夹杂型 基金等权益类资产投资揣测占基金资产的比例为40%-55%。其中，计入上述权益类 资产的夹杂型基金需安妥下列两个条件之一：1）基金合同约定股票资产投资比例 不低于基金资产 50%的夹杂型基金；2）根据基金走漏的依期讲演，最近四个季度 末股票资产占基金资产比例均不低于 50%的夹杂型基金；   （4）现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （5）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得抓有 其他基金中基金；   （6）本基金管理东说念主管理的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金中基金（ETF联 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 接基金除外）抓有一只基金不得越过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产 范围以最近依期讲演走漏的范围为准；    （7）本基金不得抓有分级基金等具有复杂、繁衍品质质的基金份额，中国证 监会认同或批准的特殊基金中基金除外；    （8）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF和商品基金之外，被投资基金的 运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基金 投资于指数基金、ETF和商品基金的，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近 依期讲演走漏的基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，格调明晰， 中恒久收益邃密，事迹波动性较低；被投资基金的基金管理东说念主及被投资基金的基金 司理最近2年莫得紧要犯科违规步履；    （9）本基金投资于禁闭运作基金、依期敞开基金等流通受限基金的比例揣测 不得越过本基金资产净值的10%；    （10）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；    （11）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含证券投资基金且消亡家公司在境 内和香港同期上市的A+H股揣测划计），其市值不越过基金资产净值的10%；    （12）本基金管理东说念主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（不含证券投资 基金且消亡家公司在境内和香港同期上市的A+H股揣测划计），不越过该证券的    （13）本基金投资于消亡原始权益东说念主的千般资产支撑证券的比例，不得越过基 金资产净值的10%；    （14）本基金抓有的全部资产支撑证券，其市值不得越过基金资产净值的    （15）本基金抓有的消亡（指消亡信用级别）资产支撑证券的比例，不得越过 该资产支撑证券范围的10%；    （16）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于消亡原始权益东说念主的千般资产支撑证 券，不得越过其千般资产支撑证券揣测范围的10%；    （17）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支撑证券。基金 抓有资产支撑证券期间，如若其信用等第下降、不再安妥投资标准，应在评级讲演 发布之日起3个月内给以全部卖出； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （19）本基金投入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；在寰球银行间同行市集的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期 后不得缓期；   （20）本基金的总资产不得越过基金净资产的140%；   （21）本基金管理东说念主管理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期 的依期敞开基金）抓有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得越过该上市公司可流通股票的30%；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣测不得越过基金资产净值的 请、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不安妥前述所规定比例限制 的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （23）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实践，与境内 上市交易的股票合并揣测；   （25）法律法例及中国证监会规定的其他投资比例限制。   因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资不安妥 （5）、（6）项的基金管理东说念主应当在20个交易日内进行治愈；除上述第（4）、（5）、 （6）、（17）、（22）、（23）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金 范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述规定投资比例的， 基金管理东说念主应当在10个交易日内进行治愈，但中国证监会规定的特殊情形及法律法 规另有规定的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例安妥基 金合同的关联约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约 定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏凯之日起入手。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体功令依摄影关法律法例的规定和基金合同的约定实践。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对托管条约第 十五条第十一项基金投资辞谢步履进行监督。   根据法律法例关联基金从事的关联交易的规定，基金管理东说念主和基金托管东说念主应事 先相互提供与本机构有控股关系的鼓励或与本机构有其他紧要猛烈关系的公司名单 偏执更新，并以两边约定的花式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、齐全 性、全面性。基金管理东说念主有就业督察真实、齐全、全面的关联交易名单，并负责及 时更新该名单。名单变更后基金管理东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时 阐发已有名单的变更。如若基金托管东说念主在运作中严格除名了监督经过，基金管理东说念主 仍违规进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基金管理东说念主承担就业，基金托管 东说念主有权向中国证监会讲演。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓励、履行控 制东说念主或者与其有其他紧要猛烈关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者 从事其他紧要关联交易的，应当安妥基金的投资见解和投资策略，除名基金份额抓 有东说念主利益优先的原则，驻守利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公说念合理价钱实践。相关交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以走漏。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然 董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金管理东说念主 参与银行间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供经正式采用的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 所适用的交易结算花式。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券 市集交易敌手名单进行交易。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名 单进行更新，如基金管理东说念主根据市集情况需要临时治愈银行间债券市集交易敌手名 单，应向基金托管东说念主说明事理，在与交易敌手发生交易前3个就业日内与基金托管 东说念主协商治理。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被阐发治愈的名单入手生 效，新名单奏凯前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协 议进行结算。基金管理东说念主负责对交易敌手的资信限制，按银行间债券市集的交易规 则进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督， 但不承担交易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得 按照预先约定的交易敌手或交易花式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理 东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇就业。      （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金管理东说念主 投资入款银行进行监督。      基金投资银行入款的，基金管理东说念主应根据法律法例的规定及基金合同的约定， 建立投资轨制、审慎采用入款银行，作念好风险限制；并按照基金托管东说念主的要求配合 基金托管东说念主完成相关业务办理。      （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金资产净 值揣测、千般基金份额净值揣测、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分配、相关信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进行监督 和核查。      如若基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将子虚的事迹施展数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何就业，并将在发现后立即讲演中国证监 会。      （七）基金托管东说念主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券关联问题的文书》等关联法律法例规定。 股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券, 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 交易中的质押券等流通受限证券。 风险限制轨制、流动性风险限制预案等规章轨制。基金管理东说念主应当根据基金流动性 的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险限制轨制中明确具体比例，避 免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金管理东说念主董事会批准。上述规章轨制 经董事和会过之后，基金管理东说念主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制 的决议提交给基金托管东说念主。 提供关联流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：      拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准诠释文献复印件、基金管理东说念主与承销 商签订的销售条约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时辰文献等。基金管理东说念主应保证上述信息的真实、齐全。 现剧烈变化导致基金管理东说念主的具体投资步履可能对基金财产形成较大风险，基金托 管东说念主有权要求基金管理东说念主对该风险的排斥或驻守措施进行补充和整改，并作念出版面 说明。不然，基金托管东说念主经预先书面奉告基金管理东说念主，有权断绝实践其关联指示。 因断绝实践该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何就业，并有权讲演 中国证监会。 金托管东说念主约略平淡查询。因基金管理东说念主原因产生的受限证券登记存管问题，形成基 金财产的损失或基金托管东说念主无法安全督察基金财产的就业与损失，由基金管理东说念主承 担。 了子虚的数据，导致基金托管东说念主不行履行托管东说念主职责的，基金管理东说念主应照章承担相 应法律后果。除基金托管东说念主未能依据基金合同及托管条约履行职责外，因投资流通 受限证券产生的损失，基金托管东说念主按照托管条约履行监督职责后不承担上述损失。      （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作中违 反法律法例和基金合同的规定，应实时以书面样式文书基金管理东说念主限期纠正。基金 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文书后应鄙人 一就业日前实时查对并以书面样式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进 行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述 规依期限内, 基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金管理东说念主改正。基 金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲演中 国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易模范依然奏凯的投资指示违抗法 律、行政法例和其他关联规定，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管理 东说念主，并讲演中国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和托 管条约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的书面指示，基金管理东说念主应在规定 时辰内回应并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督讲演的事项，基金管理东说念主应积极配合提供相关 数据府上和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违规步履，应实时讲演中国证监会， 同期文书基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金管理东说念主无高洁 事理，断绝、抑遏对方根据托管条约规定诳骗监督权，或采用拖延、诈骗等妙技妨 碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议申饬仍不改正的，基金托管东说念主 应讲演中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资账户、复 核基金管理东说念主揣测的基金资产净值和千般基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理 计帐交收、相关信息走漏和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未实践或无故延伸实践基金管理东说念主资金划拨指示、深刻基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、托管条约偏执他关联规定时，应实时以书面样式文书基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应鄙人一就业日前实时查对并以书面样式 给基金管理东说念主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改 正。在上述规依期限内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金托管 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交相关 府上以供基金管理东说念主核查托管财产的齐全性和真实性，在规定时辰内回应基金管理 东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违规步履，应实时讲演中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金托管东说念主无高洁 事理，断绝、抑遏对方根据托管条约规定诳骗监督权，或采用拖延、诈骗等妙技妨 碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主提议申饬仍不改正的，基金管理东说念主 应讲演中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 法合规指示，基金托管东说念主不得自走运用、贬责、分配基金的任何财产。 与寂然。 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商治理。 定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时文书基金管理东说念主采用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管 东说念主对此不承担任何就业。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 基金认购专户。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 基金份额抓有东说念主东说念主数安妥《基金法》、《运作办法》等关联规定后，基金管理东说念主应将 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在规定时 间内，礼聘具有从事证券相关业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资讲演。 出具的验资讲演由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和管理 据基金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 督察和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和管理 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法东说念主 计帐就业，基金管理东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限就业公司的规定实践。 管理和运用由基金管理东说念主负责。账户开立后，基金托管东说念主应实时将证券账户通畅信 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 息文书基金管理东说念主。 及相关账户的开设、使用的，按关联规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基 金托管东说念主应当比照并谨守上述对于账户开设、使用的规定。      （五）债券托管专户的开设和管理      基金合同奏凯后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限就业 公司、银行间市集计帐所股份有限公司的关联规定，以基金的口头在中央国债登记 结算有限就业公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并 代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主同期代表基金签订 寰球银行间债券市集债券回购主条约。      （六）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按关联功令使用并管理。 理。      （七）基金财产投资的关联有价凭证等的督察      基金财产投资的关联什物证券、银行依期入款存单等有价凭证由基金托管东说念主负 责妥善督察，督察凭证由基金托管东说念主抓有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主 根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主履行有用限制下的什物证券在基金托 管东说念主督察期间的损坏、灭失，由此产生的就业应由基金托管东说念主承担。托管东说念主对托管 东说念主之外机构履行有用限制的证券不承担督察就业。      （八）与基金财产关联的紧要合同的督察      由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金关联的紧要合同的原件折柳由基金管理 东说念主、基金托管东说念主督察。除条约另有规定外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金关联 的紧要合同期应保证基金一方抓有两份以上的本来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主 至少各抓有一份本来的原件。紧要合同的督察期限为基金合同断绝后15年。      五、基金资产净值揣测和司帐核算      （一）基金资产净值的揣测及复核模范 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。      千般基金份额净值是指千般基金资产净值折柳除以该类基金份额总和后得到的 基金份额的资产净值。千般基金份额净值的揣测，均精准到0.0001元，少许点后第 五位四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。国度另有规定的，从其规定。      基金管理东说念主每估值日揣测基金资产净值及千般基金份额净值，并按《基金合 同》约定进行公告。      基金管理东说念主每估值日对基金资产进行估值后，将千般基金份额净值结果发送基 金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主依据基金合同和相关法律法例 的规定对外公布。      （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理      基金所领有的证券投资基金、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投 资等资产及欠债。      （1）非上市基金的估值      a）本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估 值。      b）本基金投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。      （2）上市基金的估值      a）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。      b）本基金投资的境内上市敞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净 值估值。      c）本基金投资的境内上市依期敞开式基金、禁闭式基金，按所投资基金估值 日的收盘价估值。      d）本基金投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金走漏份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益 计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，基金管理东说念主根据以下原则进行估值：   a）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   b）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市集环 境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发生了 紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行市价及 紧要变化因素治愈最近交易市价，确定公允价值。   c）如若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基 金管理东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理确定公允价值。   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近交 易市价，确定公允价钱。   （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定除外）， 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。   （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投 资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近交易市价，确定公允价钱；交易所上 市实行全价交易的债券（可转换债券除外），及第第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （4）交易所市集挂牌转让的资产支撑证券，领受估值技能确定公允价值，在 估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 消亡股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。      （2）初度公开荒行未上市的股票、债券，领受估值技能确定公允价值，在估 值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （3）刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开荒行股票、首 次公开荒行股票时公司鼓励公开荒售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票 等，按监管机构或行业协会关联规定确定公允价值。 方估值机构提供的价钱数据估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日阐发利息收入。 率的，可参考当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价，或其他可 以反应公允价值的汇率进行估值。 波及的境应酬易场合所在地的法律法例规定应缴纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收规定治愈或其他原因导致基金履行交征税金与估算 的应交税金有互异的，基金将在相关税金治愈日或履行支付日进行相应的估值调 整。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 制，以确保基金估值的公说念性。 法律法例以及监管部门的最新规定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、模范 及相关法律法例的规定或者未能充分爱戴基金份额抓有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关联法律法例，基金资产净值揣测和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐就业方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的揣测结果对外给以公布。   基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第11)项进行估值时，所形成的错误不 算作基金资产估值差错处理。   （三）基金份额净值差错的处理花式   （1）当任一类基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为该 类基金份额净值差错；基金份额净值出现差错时，基金管理东说念主应当立即给以纠正， 通报基金托管东说念主，并采用合理的措施驻守损失进一步扩大；差错偏差达到或越过该 类基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应当实时文书基金托管东说念主并报中国证监 会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理东说念主应当公告、通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；当发生净值揣测差错时，由基金管理东说念主负责处 理，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成损失的，应由基金管理东说念主先行赔付，基金管 理东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   （2）当基金份额净值揣测差错给基金和基金份额抓有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的就业，经阐发后按 以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐就业方由基金管理东说念主担任。与本基金关联的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分磋议后，尚不行达成一致时，按基金司帐就业方的建议执 行，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主揣测的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，而且基 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金托管东说念主未对揣测过程提议疑义或要求基金管理东说念主书面说明，基金份额净值出错且 形成基金份额抓有东说念主损失的，应根据法律法例的规定对基金份额抓有东说念主或基金支付 抵偿金，就履行向基金份额抓有东说念主或基金支付的抵偿金额，其中基金管理东说念主承担      ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的揣测结果，诚然屡次重新揣测 和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的揣测结果对外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成的损失，由基金管理 东说念主负责赔付。      ④由于基金管理东说念主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东说念主在履行平淡复核模范后仍不行发现该差错，进而导致基金份额净值揣测 差错而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。      （3）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算公司 等机构发送的数据差错等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然依然采用必要、适 当、合理的措施进行检查，然而未能发现该差错而形成的基金份额净值揣测差错， 基金管理东说念主、基金托管东说念主不错免除抵偿就业。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采 取必要的措施松开或排斥由此形成的影响。      （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自技能系统竖立而产生的净值揣测尾 差，以基金管理东说念主揣测结果为准。      （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规定的，从其规定处理。如若行业 有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。      （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形      （1）基金投资所波及的证券交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；      （2）因不可抗力致使基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值 时；      （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管东说念主协商 阐发后，基金管理东说念主应当暂停估值；      （4）占基金格外比例的投资品种的估值出现紧要转换，而基金管理东说念主为保障 投资者的利益，决定延伸估值；如若出现基金管理东说念主合计属于蹙迫事故的任何情 况，导致基金管理东说念主不行出售或评估基金资产时； 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （5）本基金所投资的大部分基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂 停公告万份基金已完结收益的情形；   （6）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金司帐轨制   按国度关联部门规定的司帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演。基金管理东说念主独飞速设 置、记录和督察本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的揣测和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与讲演的编制和复核   基金管理东说念主应当实时编制并对外提供真实、齐全的基金财务司帐讲演。月度报 表的编制，基金管理东说念主应于每月晦了后5就业日内完成；基金招募说明书、基金产 品府上概要的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个就业日内，更新基金招 募说明书和基金家具府上概要，除紧要变更事项之外，基金招募说明书、基金家具 府上概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。季度讲演应在每个 季度扫尾之日起15个就业日内编制罢了并给以公告；中期讲演在司帐年度半年终了 后两个月内编制罢了并给以公告；年度讲演在司帐年度扫尾后三个月内编制罢了并 给以公告。基金合同奏凯不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲演、中 期讲演或者年度讲演。   其中对本基金基金家具府上概要的相关要求，自《信息走漏办法》实施之日起 一年后入手实践。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金 托管东说念主在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管 理东说念主在季度讲演完成当日，将关联讲演提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收 到后7个就业日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在中 期讲演完成当日，将关联讲演提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后30日 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 内完成复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在年度讲演完成当 日，将关联讲演提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后45日内完成复核，并 将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献往返均 以传确切花式或两边约定的其他花式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托 管东说念主应共同查明原因，进行治愈，治愈以两边认同的账务处理花式为准；若两边无 法达成一致，以基金管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理 东说念主提供的讲演上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书， 两边各自留存一份。如若基金管理东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就 相关报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主 有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金事迹比较基准的基础数据和编 制结果。   六、基金份额抓有东说念主名册的督察   本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须折柳妥善督察的基金份额抓有东说念主名册，包 括基金合同奏凯日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额抓有东说念主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓有东说念主名册的 内容至少应包括抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东说念主名册由登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主保 管。基金托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供恣意一个交易日或全部交易日的基金份额 抓有东说念主名册，基金管理东说念主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额抓有东说念主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额抓有东说念主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同奏凯日、基 金合同断绝日等波及到基金短办事项日历的基金份额抓有东说念主名册应于发诞辰后十个 就业日内提交。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善督察基金份额抓有东说念主名册，保存期限为15年。 基金托管东说念主不得将所督察的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应谨守守密义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善督察基 金份额抓有东说念主名册，应按关联法例规定各自承担相应的就业。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      七、争议治理花式      因托管条约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、斡旋治理，协 商、斡旋不行治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲 裁。仲裁裁决是末端的，对当事东说念主均有经管力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由 败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续忠 实、辛劳、尽责地履行基金合同和托管条约规定的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的合 法权益。      托管条约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。      八、基金托管条约的变更、断绝与基金财产的计帐      （一）托管条约的变更模范      托管条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的规定有任何破损。基金托管条约的变更报中国证监会备案后 奏凯。      （二）基金托管条约断绝的情形 权；      （三）基金财产的计帐      (1) 自出现《基金合同》断绝事由之日起30个就业日内，成立基金财产计帐小 组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。      (2)基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货 相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的就业主说念主员。      (3)在基金财产计帐过程中，基金管理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 忠实、辛劳、尽责地履行基金合同和托管条约规定的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的 正当权益。   (4)基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分配。基金 财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   (1)基金合同断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一继承基金财产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)编制计帐讲演；   (5)礼聘司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计；   (6)礼聘讼师事务所对计帐讲演出具法律意见书；   (7)将计帐讲演报中国证监会备案；   (8) 公告基金计帐讲演；   (9)对基金剩余财产进行分配。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)送还基金债务；   (4)按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款(1)－(3)项规定送还前，不分配给基金份额抓有东说念主。   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲演经具有证券、期货 相关业务经验的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在指定 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 网站上，并将计帐讲演指示性公告登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第二十二部分 对基金份额抓有东说念主的服务      对本基金份额抓有东说念主的服务主要由基金管理东说念主和非直销销售机构提供。      基金管理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基金 份额抓有东说念主的需要和市集的变化，增多或变更服务款式。主要服务内容如下：      一、场外的基金份额抓有东说念主投资交易阐发服务      登记机构保留基金份额抓有东说念主名册上列明的场外的基金份额抓有东说念主的基金投资 记录。      基金管理东说念主直销中心应根据在基金管理东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易阐发单。      基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 阐发单。      二、场外的基金份额抓有东说念主交易记录查询服务      场外的基金份额抓有东说念主可通过基金管理东说念主网站、客户服务中心查询历史交易记 录。      三、场外的基金份额抓有东说念主交易对账单寄送服务      场外的基金份额抓有东说念主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账 单，向订制客户寄送。基金管理东说念主已全面通畅了电子账单服务，主要有电子邮件账 单（季度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。      四、信息订制服务      投资者不错通过本基金管理东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制肯求，基金管理东说念主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祝贺等。      五、资讯服务 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)    更新招募说明书（2024 年第 2 号）   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次赢得基金信息磋议、账户 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金管理东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金管理东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金管理东说念主网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中，平直提议关联本基金的问题和建议。   投资者还不错平直登录基金管理东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金管理东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全地点的专科服务。   六、 本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请拨打基金管理东说念主客 户服务电话详备磋议。请确保投资前，您/贵机构依然全面相识了本招募说明书。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)    更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第二十三部分 其他应走漏事项  序号                公告事项                      走漏日历       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       (FOF)2024 年第 3 季度讲演       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       (FOF)2024 年中期讲演       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行动的公告       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       (FOF)2024 年第 2 季度讲演       万家基金管理有限公司对于治愈旗下部分基金在交通银行银       行股份有限公司定投开始的公告       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       （FOF）基金家具府上概要（更新）       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在东海证券通畅申       购、转换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在光大证券通畅申       购、转换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在东莞证券通畅申       购、转换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告_       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       （更新）       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       （FOF）招募说明书更新（2024 年第 1 号）       万家基金管理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金家具府上概要的指示性公告       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金基金       （FOF）基金司理变更公告       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       (FOF)2024 年第 1 季度讲演       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       (FOF)2023 年年度讲演       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增微众银步履销       公告       万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金       (FOF)2023 年第 4 季度讲演       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增光大银步履销       售机构并通畅转换、基金定投业务的公告 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅花式   招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资者可 在办公时辰查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件或 复印件。对投资者按此种花式所赢得的文献偏执复印件，基金管理东说念主和基金托管东说念主 保证文本的内容与所公告的内容全都一致。   投资者还不错平直登录基金管理东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家均衡养老见解三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第二十五部分 备查文献 同》 议》      二、存放地点      备查文献存放于基金管理东说念主和/或基金托管东说念主处。      三、查阅花式      投资者可在营业时辰免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时辰内取 得备查文献的复制件或复印件。                                      万家基金管理有限公司