银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金                   基金合同  银华中证 A50 往复型绽放式指数证券                      投资基金荟萃基金                         基金合同                       （2024 年 11 月纠正）                           纠正记载       日    期                         修改内容       基金料理东谈主：银华基金料理股份有限公司           基金托管东谈主：交通银行股份有限公司 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金                                                                                   基金合同                                                               目 录 第一部分 引子????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ? 第二部分 释义????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ? 第三部分 基金的基本情况 ????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ? 第四部分 基金份额的发售 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第五部分 基金备案??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第六部分 基金份额的申购与赎回 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第七部分 基金合同当事东谈主及权利义务 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第八部分 基金份额握有东谈主大会 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第九部分 基金料理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和身手 ??????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十部分 基金的托管??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十一部分 基金份额的登记 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十二部分 基金的投资??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十三部分 基金的财产??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十四部分 基金财富估值 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十五部分 基金用度与税收 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十六部分 基金的收益与分派 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十七部分 基金的管帐与审计 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十八部分 基金的信息裸露 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐 ??????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第二十部分 失约职责??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第二十二部分 基金合同的效率 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第二十三部分 其他事项??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 第二十四部分 基金合同内容摘抄 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同                   第一部分 引子   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 权利义务，表率基金运作。 国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金 运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销 售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息裸露料理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险料理轨则》（以下简称“《流动性风险料理规 定》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》、《公开召募证 券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《公开召募证券投资基金 运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）和其 他干系法律法例。 益。   二、基金合同是轨则基金合同当事东谈主之间权利义务关系的基本法律文献， 其他与基金干系的触及基金合同当事东谈主之间权利义务关系的任何文献或表述， 如与基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、 基金合同偏执他干系轨则享有权利、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主。基金 投资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和本基金合同的 当事东谈主，其握有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金 份额握有东谈主当作本基金合同确当事东谈主，不以其在本基金合同上书面签章或署名 为必要条件。   三、银华中证 A50 往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金由基金料理东谈主 依照《基金法》、基金合同偏执他干系轨则召募，并经中国证券监督料理委员 会（以下简称“中国证监会”）注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场                         ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 长进作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东谈主依照恪称背负、老诚信用、严慎力图的原则料理和运用基金财 产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资东谈主应当肃穆阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品汉典撮要等信 息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。投资者应当肃穆阅读并完全明白基金合同第二十部分轨则的免责条目、第 二十一部分轨则的争议处理方式。   四、基金料理东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外裸露触及本基金的信息， 其内容触及界定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的，如与基金合同有突破， 以基金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验 的法律法例的强制性轨则不一致，应当以届时灵验的法律法例的轨则为准。   六、基金份额握有东谈主承诺其瞻念察《中华东谈主民共和国反洗钱法》、《中国东谈主 民银行对于加强开户料理及可疑往复阐光泽续阻挡措施的讲演》、《金融机构 大额往复和可疑往复表露料理办法》、《中国东谈主民银行对于落实实行联合国安 理睬干系决议的讲演》等反洗钱干系法律法例的轨则，将严格遵命上述轨则， 不会违反任何前述轨则；承诺用于基金投资的资金泉源不属于犯法犯法所得及 其收益；承诺出示真正灵验的身份证件或者其他身份诠释文献，积极履行反洗 钱职责，不借助本基金进行洗钱、恐怖融资等犯法犯法行动。   基金份额握有东谈主承诺，其不属于中国有权机关或得到我国承认的联合国、 其他司法统领区有权机关制裁名单内的企业或个东谈主，不位于被中国有权机关或 得到我国承认的联合国、其他司法统领区有权机关制裁的国度和地区。   七、当本基金握有特定财富且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履 行相应身手后，不错启用侧袋机制。请基金份额握有东谈主仔细阅读干系内容并关 注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   八、本基金的投资畛域包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱 大幅波动以至出现较大示寂的风险，以及与转换企业、境外刊行东谈主、中国存托 凭证刊行机制以及往复机制等干系的风险。   九、本基金主要投资于方针 ETF、标的指数成份股及备选成份股，存在跟 踪舛错阻挡未达约定方针、指数编制机构住手服务、成份股停牌等潜在风险， 具体风险详见招募说明书“风险揭示”部分。                         ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金                基金合同                    第二部分 释义     在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 式指数证券投资基金荟萃基金基金合同》及对本基金合同的任何灵验纠正和补 充 往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金托管左券》及对该托管左券的任何有 效纠正和补充 金招募说明书》偏执更新 荟萃基金基金份额发售公告》 荟萃基金基金居品汉典撮要》偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有握住力的决定、决议、讲演 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的纠正                          ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金               基金合同 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其往往 作念出的纠正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息裸露料理办法》及颁布机关对其不 时作念出的纠正 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理轨则》及颁 布机关对其往往作念出的纠正 义务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经干系政府部门批准建立并存续的企业法东谈主、工作法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投汉典理办法》（包括其往往纠正）及干系法律法例规 定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机 构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 额的投资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务                         ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金              基金合同 的行动 国证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金 销售服务左券，办理基金销售业务的其他机构 括投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐 和结算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往复过户等 理股份有限公司或接受银华基金料理股份有限公司托福代为办理登记业务的机 构 所料理的基金份额余额偏执变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面 阐发的日历 财产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得跨越 3 个月 的绽放日                         ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 则》偏执往往作念出的纠正，是表率基金料理东谈主所料理的绽放式证券投资基金登 记方面的业务王法，由基金料理东谈主和投资东谈主共同遵命 条件以及基金销售网点轨则的手续肯求购买本基金基金份额的行动 条件以及基金销售网点轨则的手续肯求购买本基金基金份额的行动 轨则的条件以及基金销售网点轨则的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的 行动 公告轨则的条件，肯求将其握有基金料理东谈主料理的、已开通基金调度业务的某 一绽放式基金的沿途或部分基金份额调度为合并基金料理东谈主料理的且已开通基 金调度业务的其他基金份额的行动 所握基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 数加上基金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转 入肯求份额总和后的余额）跨越上一绽放日基金总份额的 10% 入扣除干系用度后的余额 股指期货合约、股票期权合约、财富支握证券、银行入款本息、基金应收款项 偏执他投资所形成的价值总和                         ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金              基金合同 份额总和 净值和基金份额净值的过程 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布 机关对其往往作念出的纠正 易和申购赎回干系王法界说的“往复型绽放式基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） ETF（以下简称“方针 ETF”），精细追踪标的指数发达，追求追踪偏离度和跟 踪舛错最小化，接纳绽放式运作方式的基金，本基金是荟萃其所投资的方针 ETF 的 ETF 荟萃基金 可能发生的变更，或基金料理东谈主根据需要更换的其他指数 金（简称“该 ETF”），该 ETF 和本基金所追踪的标的指数疏通，而且该 ETF 的 投资方针和本基金的投资方针访佛，本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资目 标。本基金以银华中证 A50 往复型绽放式指数证券投资基金为方针 ETF 法以合理价钱赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回 购与银行如期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开采行股票、财富支握证券、因刊行东谈主债务失约无法进行 转让或往复的债券等 份额净值的方式，将基金诊治投资组合的商场冲击成天职派给本质申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受损伤并得到刚正对待                         ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同 报刊及《信息裸露办法》轨则的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 及基金份额握有东谈主服务的用度 不变的前提下，按照一定比例诊治基金份额总额及基金份额净值 不雅事件 务平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到 期返璧所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 别。在投资东谈主认购、申购基金份额时收取认购、申购用度而不从本类别基金资 产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购、申购基金份额时 不收取认购、申购用度而是从本类别基金财富中按 0.25%年费率计提销售服务 费的，称为 C 类基金份额；在投资东谈主申购基金份额时不收取申购用度而是从本 类别基金财富中按 0.10%年费率计提销售服务费的，称为 I 类基金份额 门账户进行处置算帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到刚正对 待，属于流动性风险料理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户， 独特账户称为侧袋账户 导致公允价值存在紧要不投诚性的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减 值准备仍导致财富价值存在紧要不投诚性的财富；（三）其他财富价值存在重 大不投诚性的财富                         ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同              第三部分 基金的基本情况   一、基金称号   银华中证 A50 往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   二、基金的类别   ETF 荟萃基金   三、基金的运作方式   契约型绽放式   四、基金的投资方针   本基金主要通过投资于方针 ETF，精细追踪标的指数，追求追踪偏离度和 追踪舛错最小化。   五、基金的最低召募金额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币。   法律法例和监管机构另有轨则的除外。   六、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金 C 类基金份额不收取认购费，本基金 A 类基金份额的具体认购费率 按招募说明书及基金居品汉典撮要的轨则实行。   七、基金存续期限   不如期   八、基金份额类别   本基金将基金份额分为 A 类、C 类和 I 类三类不同的类别。在投资东谈主认购、 申购基金份额时收取认购、申购用度而不从本类别基金财富入网提销售服务费 的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购、申购基金份额时不收取认购、申购费 用，而是从本类别基金财富中按 0.25%年费率计提销售服务费的，称为 C 类基金 份额；在投资东谈主申购基金份额时不收取申购用度而是从本类别基金财富中按   本基金 A 类、C 类和 I 类基金份额差异缔造代码。由于基金用度的不同，本 基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 I 类基金份额将差异谋略和公告基金份额净                         ? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 值。   干系基金份额类别的具体缔造、费率水对等由基金料理东谈主投诚，并在招募 说明书及基金居品汉典撮要中列示。根据基金销售情况，在合乎法律法例轨则 和基金合同约定，且不损伤已有基金份额握有东谈主权益的情况下，基金料理东谈主在 履行适合身手后不错增多新的基金份额类别，或者在法律法例和基金合同轨则 的畛域内变更现存基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费 率、变更收费方式、住手现存基金份额类别的销售等，基金料理东谈主需在诊治实 施前实时公告。   投资东谈主在认购、申购基金份额时可自行遴荐基金份额类别。   九、本基金与方针 ETF 的考虑和区别   （1）在投资方法方面，方针 ETF 主要选定完全复制法，顺利投资于标的指 数的成份股及备选成份股；而本基金则选定辗转的方法，通过将绝大部分基金 财产投资于方针 ETF，达成对事迹相比基准的精细追踪。   （2）在往复方式方面，投资东谈主既不错在二级商场买卖方针 ETF，也不错按 照申购赎回清单的要求，接纳份额申购和份额赎回的方式申赎方针 ETF 或者按 照方针 ETF 法律文献的约定以其他方式申赎方针 ETF；而本基金的申购与赎回则 与凡俗的绽放式基金访佛，通过基金料理东谈主及销售机构按未知价法接纳金额申 购、份额赎回的方式进行。   （3）价钱揭示机制不同。方针 ETF 有实时商场往复价钱和每个往复日基金 份额净值；本基金只揭示每个往复日基金份额净值。   （4）申购赎回方式不同。方针 ETF 的投资东谈主依据申购赎回清单，按申购对 价、赎回对价进行申购赎回，申购赎回均以份额申报或者按照方针 ETF 法律文 件的约定以其他方式申赎方针 ETF；本基金的投资东谈主依据基金份额净值进行申 购赎回，以金额申购、份额赎回。 括：   （1）法律法例对投资比例的要求。方针 ETF 当作一种特殊的基金品种，可 将沿途或接近沿途的基金财富，用于追踪标的指数的发达；而本基金当作凡俗 的绽放式基金，每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同 往复保证金后，仍需将保握不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以 内的政府债券。   （2）申购赎回的影响。方针 ETF 选定什物申赎的方式或者按照方针 ETF 法 律文献的约定以其他方式申赎方针 ETF，申购赎回对基金净值影响较小；而本 基金申购赎回接纳现款方式，大额申赎可能会对基金净值产生一定冲击。   （3）投汉典理方式的不同，如在指数化投资过程中，不同的料理方式会导 致追踪指数的水平、技艺妙技、买入卖出的时机遴荐等的不同。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同              第四部分 基金份额的发售   一、基金份额的发售时刻、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时刻见招募说明书 及基金份额发售公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开采售或按基金料理东谈主、销售机构提供 的其他方式公开采售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管 理东谈主网站公示。   合乎法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、 及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 东谈主。   二、基金份额的认购   本基金 A 类基金份额收取认购用度，认购费率由基金料理东谈主决定，并在招 募说明书及基金居品汉典撮要中列示。基金认购用度由认购本基金 A 类基金份 额的投资东谈主承担。基金认购用度不列入基金财产。   本基金 C 类基金份额不收取认购用度。   灵验认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额握有东谈主 悉数，计入基金份额握有东谈主的基金账户，其中利息转份额的具体数额以登记机 构的记载为准。   基金认购份额具体的谋略方法在招募说明书中列示。   基金认购份额余额的处理方式详见招募说明书。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同   基金销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定获胜，而仅代表销售 机构如实采纳到认购肯求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购 肯求及认购份额的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善专揽正当权利，不然， 由于投资东谈主怠于查询而产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或基金料理东谈主干系公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或基金料理东谈主干系公告。 笔认购肯求单独谋略。已受理的认购肯求不允许铲除。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同                 第五部分 基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金料理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资表露之日起 10 日内，向 中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈垄断理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。 基金料理东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》奏效事宜赐与公 告。基金料理东谈主应将基金召募时间召募的资金存入独特账户，在基金召募行动 结果前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成奏效时召募资金的处理方式   若是召募期限届满，未兴盛基金备案条件，基金料理东谈主应当承担下列职责： 同期活期入款利息（税后）； 基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自 承担。   三、基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和财富限制   《基金合同》奏效后，灵通 20 个就业日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金财富净值低于 5,000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期表露中予 以裸露；灵通 50 个就业日出现前述情形的，基金料理东谈主将阻隔基金合同，并按 照基金合同约定身手进行算帐，此事项不需要召开基金份额握有东谈主大会进行表 决。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同           第六部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回形势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理 东谈主在招募说明书中列明或在基金料理东谈主网站公示。基金料理东谈主可根据情况变更 或增减销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。若基金料理东谈主或其指定的销售机 构开通电话、传真或网上等往复方式，投资东谈主可通过上述方式进行申购与赎回。 基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业形势或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时刻   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，绽放日的具体业务办理时刻 为上海证券往复所、深圳证券往复所的通常往复日的往复时刻，但基金料理东谈主 根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时 除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往复商场、证券/期货往复所往复 时刻变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金料理东谈主有权视情况对前述绽放 日及绽放时刻进行相应的诊治，但应在实施日前依照《信息裸露办法》的干系 轨则在轨则媒介上公告。   基金料理东谈主不错根据本质情况照章决定本基金开动办理申购的具体日历， 具体业务办理时刻在申购开动公告中轨则。   基金料理东谈主自基金合同奏效之日起不跨越 3 个月开动办理赎回，具体业务 办理时刻在赎回开动公告中轨则。   在投诚申购开动与赎回开动时刻后，基金料理东谈主应在申购、赎回绽放日前 依照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的开动时刻。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻冷漠申购、赎回或转 换肯求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同 基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 的基金份额净值为基准进行谋略； 业务办理时刻结果后不得铲除； 后顺序进行划定赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到刚正对待。   基金料理东谈主可在不违反法律法例的情况下，对上述原则进行诊治。基金管 理东谈主必须在新王法开动实施前依照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介上 公告。   四、申购与赎回的身手   投资东谈主必须根据销售机构轨则的身手，在绽放日的具体业务办理时刻内提 出申购或赎回的肯求。投资东谈垄断理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手 续、办理时刻、处理王法等，在遵命基金合同和招募说明书轨则的前提下，以 各销售机构的具体轨则为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构轨则的方式全额托付申购款项。 投资东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购生 效。   基金份额握有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回肯求奏效后，基金料理东谈主将通过登记机构偏执干系基金 销售机构在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额握有东谈主银行账户， 但中国证监会另有轨则时除外。遇证券/期货往复所或往复商场数据传输蔓延、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能 阻挡的成分影响业务处理经过期，赎回款项顺延至上述成分摈斥的下一个就业                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 日划出。在发生无数赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同干系条目处理。   基金料理东谈主应以往复时刻结果前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购 或赎回肯求日（T 日），在通常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的 灵验性进行阐发。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询肯求的阐发情况。若申购不 成立或无效，则申购款项本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定获胜，而仅代表销售 机构如实采纳到申购、赎回肯求，申购与赎回肯求的阐发以登记机构的阐发结 果为准。对于肯求的阐发情况，投资东谈主应实时查询，并妥善专揽正当权利。因 投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，致使其干系权益受损的，基金料理东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因肯求未得 到登记机构的阐发而形成的损失，由投资东谈主自行承担。   在不违反法律法例的畛域内，基金料理东谈主可根据业务王法，对上述业务办 理时刻进行诊治并将于开动实施前按照干系轨则公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体轨则请参见招募说明书或干系公告。投资东谈主将所申购的基 金份额当期分派的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。 体轨则请参见招募说明书或干系公告。 基金份额占基金份额总和的比例上限，具体轨则请参见招募说明书或干系公告。 基金料理东谈主应当选定设定单一投资东谈主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权 益。基金料理东谈主基于投资运作与风坎坷挡的需要，可选定上述措施对基金限制 赐与阻挡。具体见基金料理东谈主干系公告。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金           基金合同 回份额的数目限制，或者新增基金限制阻挡措施。基金料理东谈主必须在诊治前依 照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途 金代码，差异谋略和公告基金份额净值。本基金种种基金份额净值的谋略，均 保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。基金申购、赎回绽放日（T 日）的种种基金份额净值在本日收市 后谋略，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适合身手，不错适合蔓延计 算或公告。 理方式详见《招募说明书》。本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度； C 类和 I 类基金份额不收取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管 理东谈主决定，并在招募说明书及基金居品汉典撮要中列示。 募说明书，赎回金额单元为元。本基金的赎回费率在招募说明书及基金居品资 料撮要中列示。 担，主要用于本基金的商场推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。 额握有东谈主赎回相应类别基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依摄影 关法律法例设定，具体见招募说明书的轨则，未归入基金财产的部分用于支付 登记费和其他必要的手续费。其中，对握续握有期少于 7 日的投资东谈主收取不低 于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产，基金合同另有约定除外。 的谋略方法、A 类/C 类/I 类基金份额赎回费率、A 类/C 类/I 类基金份额赎回金 额具体的谋略方法和收费方式由基金料理东谈主根据基金合同的轨则投诚，并在招 募说明书中列示。在对基金份额握有东谈主无本色性不利影响的情况下，基金料理 东谈主不错在基金合同约定的畛域内诊治费率或收费方式，并最迟应于新的费率或 收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介上公告。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 律法例轨则及基金合同约定的前提下，根据商场情况制定基金促销规划，针对 投资东谈主如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动时间，按干系监管 部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错适合调低基金申购费率、基金赎回 费率和基金销售服务费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有别离的费率 优惠行动，并进行公告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率遵照干系法律法例以 及监管部门、自律王法的轨则。   七、拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 投资东谈主的申购肯求。 料理东谈主无法谋略当日基金财富净值或者无法办理基金的申购业务或者无法进行 证券往复时。 有东谈主利益时。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤 现存基金份额握有东谈主利益的情形。 格且接纳估值技艺仍导致公允价值存在紧要不投诚性时，经与基金托管东谈主协商 阐发后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 因技艺故障或其他额外情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金 登记系统或基金管帐系统等无法通常运行。 或单笔申购金额上限的。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同 无法谋略当日基金财富净值。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金管 理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金料理东谈主应当根据干系轨则在轨则媒 介上刊登暂停申购公告。若是投资东谈主的申购肯求被沿途或部分拒却的，被拒却 的申购款项本金将退还给投资东谈主，基金料理东谈主及基金托管东谈主不承担该返璧款项 产生的利息等损失。在暂停申购的情况摈斥时，基金料理东谈主应实时收复申购业 务的办理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 料理东谈主无法谋略当日基金财富净值或者无法办理基金的赎回业务或者无法进行 证券往复时。 格且接纳估值技艺仍导致公允价值存在紧要不投诚性时，经与基金托管东谈主协商 阐发后，基金料理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 无法谋略当日基金财富净值。 付赎回对价时。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基 金料理东谈主应根据干系轨则报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金料理东谈主                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同 应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求 总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可减速支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的干系条目处理。基金份额握有东谈主在肯求赎回时可事前选 择将当日可能未获受理部分赐与铲除。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管 理东谈主应实时在轨则媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摈斥时，基金 料理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   九、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基 金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入肯求份 额总和后的余额）跨越前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数 赎回。   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的财富组合景况决 定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有身手支付投资东谈主的沿途赎回肯求时， 按通常赎转身手实行。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有艰巨或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大 波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账 户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，投诚当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎 回的，将自动转入下一个绽放日延续赎回，直到沿途赎回为止；遴荐取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回肯求将被铲除。脱期的赎回肯求与下一绽放日赎 回肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作 明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。当出现无数赎回时，基金调度中转出份额的肯求的处理 方式遵照干系的业务王法及干系公告。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同   （3）在本基金出现无数赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回肯求跨越上一开 放日基金总份额的 20%（不含 20%）时，基金料理东谈主以为支付该基金份额握有东谈主 的沿途赎回肯求有艰巨或以为因支付该基金份额握有东谈主的沿途赎回肯求而进行 的财产变现可能会对基金财富净值形成较大波动时，对于该基金份额握有东谈主当 日冷漠的赎回肯求中跨越上一绽放日基金总份额 20%（不含 20%）的部分，基金 料理东谈主不错脱期办理。对于未能赎回部分，单个基金份额握有东谈主在提交赎回申 请时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下一个绽放 日延续赎回，脱期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以 下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被铲除。如该 单个基金份额握有东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，该单个基金份额握有东谈主 未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。当出现无数赎回时，基金调度中转出份额的肯求的处理方式遵照干系的业 务王法及干系公告。   对于该基金份额握有东谈主当日冷漠的赎回肯求中未跨越上一绽放日基金总份 额 20%（含 20%）的部分，基金料理东谈主不错选定全额赎回或部分脱期赎回的方式， 与其他基金份额握有东谈主的赎回肯求一并办理，而且对于该基金份额握有东谈主和其 他基金份额握有东谈主的赎回肯求选定疏通的处理方式。对于前述未能赎回部分， 基金份额握有东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎 回的，将自动转入下一个绽放日延续赎回，脱期的赎回肯求与下一绽放日赎回 肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础谋略 赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回肯求将被铲除。如该单个基金份额握有东谈主在提交赎回肯求时未作明确 遴荐，该单个基金份额握有东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎 回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现无数赎回时，基金调度中转出份额的 肯求的处理方式遵照干系的业务王法及干系公告。   （4）暂停赎回：灵通 2 个绽放日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速 支付赎回款项，但不得跨越 20 个就业日，并应当在轨则媒介上进行公告。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应依照《信息裸露办法》 的干系轨则在轨则媒介上刊登公告说明干系处理方法。   十、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 干系轨则在轨则媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据本质情况 在暂停申购或赎回公告中明确再行绽放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布 再行绽放的公告。   十一、基金调度   基金料理东谈主不错根据干系法律法例以及本基金合同的轨则决定开办本基金 的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，干系王法由基金料理东谈主届时根 据干系法律法例及本基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与相 关机构。   十二、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额握有东谈主 通过中国证监会认同的往复所或者往复方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公 告，基金份额握有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十三、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非往复过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非往复过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额 的投资东谈主，或者是按照干系法律法例或国度有权机关要求的划转主体。   袭取是指基金份额握有东谈主示寂，其握有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东谈主握有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他方式刑事职责。办                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同 理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供的干系汉典，对于合乎条件的非 往复过户肯求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的步履收费。   十四、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的步履收取转托管费。   十五、如期定额投资规划   基金料理东谈主不错为投资东谈垄断理如期定额投资规划，具体王法由基金料理东谈主 另行轨则。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金料理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所轨则的定 期定额投资规划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的 要求来决定是否冻结。如无法律法例明确轨则或国度有权机关的明确辅导，被 冻结的基金份额产生的权益（权益为现款红利部分，自动转为相应类别的基金 份额）先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分派。法律法例另有轨则 的除外。   十七、基金份额折算   在对基金份额握有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基 金托管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额握有东谈主大会审 议。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或干系 公告。   十九、在不违反干系法律法例轨则和基金合同约定且对基金份额握有东谈主利 益无本色性不利影响的前提下，基金料理东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履 行干系身手后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊治，或者 办理基金份额质押等干系业务，届时须提前公告。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金           基金合同         第七部分      基金合同当事东谈主及权利义务   一、基金料理东谈主   （一）基金料理东谈主简况   称号：银华基金料理股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层   法定代表东谈主：王珠林   建立日历：2001 年 5 月 28 日   批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监基金字［2001］7 号   组织边幅：股份有限公司   注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币   存续期限：握续计议   考虑电话：010-58163000   （二）基金料理东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并料理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律法例轨则或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据基金合同及干系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了基金合同及国度干系法律轨则，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处                          ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 理；   （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同轨则的用度；   （10）依据基金合同及干系法律轨则决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的畛域内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司专揽推动权利，为基金的 利益专揽因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转 融通证券出借业务；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益专揽诉讼权利或 者实施其他法律行动；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他 为基金提供服务的外部机构；   （16）在合乎干系法律、法例的前提下，制订和诊治干系基金认购、申购、 赎回、调度、非往复过户、转托管等业务王法；   （17）基金料理东谈主有权根据反洗钱法律法例的干系轨则，联结基金份额握 有东谈主洗钱风险景况，选定相应合理的阻挡措施；   （18）在法律法例和基金合同轨则的畛域内决定诊治基金费率结构和收费 方式；   （19）代表基金份额握有东谈主的利益专揽因基金财产投资于方针 ETF 所产生 的权利，基金合同另有约定的除外；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以老诚信用、严慎力图的原则料理和运用基 金财产；   （4）配备弥漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 的计议方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互零丁，对所料理的不同基金分 别料理，差异记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏执他干系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选定适合合理的措施使谋略基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的轨则，按干系轨则谋略并公告基金净值信 息，投诚种种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐表露；   （10）编制季度表露、中期表露和年度表露；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏执他干系轨则，履行信息裸露及 表露义务；   （12）保守基金营业高明，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏执他干系法律法例或监管机构另有轨则或要求外，在基金信 息公开裸露前应予守秘，不向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定投诚基金收益分派决策，实时向基金份额握有东谈主 分派基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他干系轨则召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产料理业务行动的管帐账册、报表、记载和其他 干系汉典，保存期限不低于法律法例的轨则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或汉典在轨则时刻发出，并 且保证投资东谈主粗略按照基金合同轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金干系的 公开汉典，并在支付合理成本的条件下得到干系汉典的复印件；   （18）组织并插足基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分派；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金          基金合同   （19）靠近已矣、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时表露中国证监 会并讲演基金托管东谈主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违反基金合同形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额握有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理干系 基金事务的行动承担职责；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益专揽诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金料理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，基金合同不成生 效，基金料理东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主简况   称号：交通银行股份有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易考研区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   法定代表东谈主：任德奇   成连忙间：1987 年 3 月 30 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199825 号   组织边幅：股份有限公司   注册老本：742.63 亿元东谈主民币   存续时间：握续计议   （二）基金托管东谈主的权利与义务                          ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 撑握基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失 的情形，应禀报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据干系商场王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老诚信用、力图尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）建立独特的基金托管部门，具有合乎要求的营业形势，配备弥漫的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金差异缔造账户，零丁核算，分账 料理，保证不同基金之间在账户缔造、资金划拨、账册记载等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、基金合同偏执他干系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金料理东谈主代表基金签订的与基金干系的紧要合同及干系凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业高明，除《基金法》、基金合同偏执他干系法律法例或 监管机构另有轨则或要求外，在基金信息公开裸露前赐与守秘，不得向他东谈主泄 露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主谋略的基金财富净值、种种基金份额净值、各 类基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动干系的信息裸露事项；   （10）对基金财务管帐表露、季度表露、中期表露和年度表知道具观念， 说明基金料理东谈主在各攻击方面的运作是否严格按照基金合同的轨则进行；若是 基金料理东谈主有未实行基金合同轨则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选定了 适合的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记载、账册、报表和其他干系汉典，保存 期限不低于法律法例的轨则；   （12）从基金料理东谈主或其托福的登记机构处采纳并保存基金份额握有东谈主名 册，保存期限不低于法律法例的轨则；   （13）按轨则制作干系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或干系轨则向基金份额握有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他干系轨则，召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金料理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的轨则监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）插足基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现 和分派；   （18）靠近已矣、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时表露中国证监 会和银行业监督料理机构，并讲演基金料理东谈主；   （19）因违反基金合同导致基金财产损失机，欢跃担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而撤职；   （20）按轨则监督基金料理东谈主按法律法例和基金合同轨则履行我方的义务， 基金料理东谈主因违反基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向 基金料理东谈主追偿；   （21）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他义务。   三、基金份额握有东谈主                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同   基金投资东谈主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额握 有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握 有东谈主当作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要 条件。   除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，本基金合并类别每份基金份 额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额与 I 类基金份额由 于基金份额净值的不同，基金收益分派的金额以及参与算帐后的剩余基金财产 分派的财富将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项专揽表决权；出席或者托福代表出席方针 ETF 基金份额握有东谈主大会， 对方针 ETF 基金份额握有东谈主大会审议事项专揽表决权。本基金参会份额和票数 按权益登记日本基金所握有的方针 ETF 份额占本基金财富的比例折算；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息汉典；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）肃穆阅读并遵命基金合同、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受身手，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息裸露，实时专揽权利和履行义务；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所轨则的用度；   （5）在其握有的基金份额畛域内，承担基金示寂或者基金合同阻隔的有限 职责；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）向基金料理东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及往往的更新 和补充，并保证其真正性；   （10）遵命基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的干系往复及 业务王法；   （11）遵命中华东谈主民共和国反洗钱法律法例，配合基金料理东谈主、基金托管 东谈主履行反洗钱职责；   （12）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他义务。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同            第八部分     基金份额握有东谈主大会   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合 同另有约定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   鉴于本基金是方针 ETF 的荟萃基金，本基金的基金份额握有东谈主不错凭所握 有的本基金基金份额顺利出席或者托福代表出席方针 ETF 基金份额握有东谈主大会 并参与表决。在谋略参会份额和票数时，本基金的基金份额握有东谈主握有的享有 表决权的参会份额数和表决票数为：在方针 ETF 基金份额握有东谈主大会的权益登 记日，本基金握有方针 ETF 基金份额的总和乘以该基金份额握有东谈主所握有的本 基金基金份额占本基金总份额的比例，谋略结果按照四舍五入的方法，保留到 整数位。本基金基金份额折算为方针 ETF 后的每一参会份额和方针 ETF 的每一 参会份额领有对等的投票权。   本基金的基金料理东谈主不应以本基金的口头代表本基金的举座基金份额握有 东谈主以方针 ETF 的基金份额握有东谈主的身份专揽表决权，但可接受本基金的特定基 金份额握有东谈主的托福以本基金的基金份额握有东谈主代理东谈主的身份出席方针 ETF 的 基金份额握有东谈主大会并参与表决。   本基金的基金料理东谈主代表本基金的基金份额握有东谈主提议召开或召集方针 ETF 基金份额握有东谈主大会的，须先遵照本基金《基金合同》的约定召开本基金 的基金份额握有东谈主大会，本基金的基金份额握有东谈主大会决定提议召开或召集目 标 ETF 基金份额握有东谈主大会的，由本基金基金料理东谈主代表本基金的基金份额握 有东谈主提议召开或召集方针 ETF 基金份额握有东谈主大会。   本基金基金份额握有东谈主大会不设日常机构。   若将来法律法例对基金份额握有东谈主大会另有轨则的，以届时灵验的法律法 规为准。   一、召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）阻隔基金合同；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）诊治基金料理东谈主、基金托管东谈主的报答步履或调高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、畛域或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会身手；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或共计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额谋略，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）基金料理东谈主代表本基金的基金份额握有东谈主提议召开或召集方针 ETF 基金份额握有东谈主大会；   （14）法律法例、基金合同或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额握 有东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金的申购费率，调低赎回费率、调低销售服务费率，或变更 收费方式、诊治基金份额类别缔造；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无本色性不利影响或修改不 触及基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构诊治干系基金认购、申购、赎 回、调度、非往复过户、转托管等业务的王法；   （7）诊治基金收益的分派原则和支付方式；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同   （8）本基金选定特殊申购的方式参与方针 ETF 的申购赎回；   （9）由于方针 ETF 往复方式变更、阻隔上市或方针 ETF 基金合同阻隔而变 更本基金投资方针、畛域或策略；   （10）按照法律法例和基金合同轨则不需召开基金份额握有东谈主大会的其他 情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 冷漠书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理 东谈主，基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金料理东谈主冷漠书面提议。基金料理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的基金份 额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提 议的基金份额握有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额握有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得辛勤、烦闷。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同 益登记日。   三、召开基金份额握有东谈主大会的讲演时刻、讲演内容、讲演方式   ?、召开基金份额握有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前??日，在轨则媒介公 告。基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （?）会议召开的时刻、地点和会议边幅；   （?）会议拟审议的事项、议事身手和表决方式；   （?）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （?）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （?）会务常设考虑东谈主姓名及考虑电话；   （?）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （?）召集东谈主需要讲演的其他事项。   ?、选定通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议讲演 中说明本次基金份额握有东谈主大会所选定的具体通信方式、托福的公证机关偏执 考虑方式和考虑东谈主、表决观念提交的截止时刻和收取方式。   ?、如召集东谈主为基金料理东谈主，还应另行讲演基金托管东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行讲演基金料理东谈主到指定 地点对表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行讲演 基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金料理东谈主 或基金托管东谈主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念的计 票效率。   四、基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主投诚。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 握有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 握有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福诠释合乎法律法例、《基金                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同 合同》和会议讲演的轨则，而且握有基金份额的凭证与基金料理东谈主握有的登记 汉典相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证炫夸， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻 的?个月以后、?个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。重 新召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式（包括邮寄、蚁集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握 有东谈主将其对表决事项的投票以召集东谈主讲演载明的非现场方式在表决截止日畴昔 投递至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （?）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议讲演后，在?个就业日内灵通公 布干系领导性公告；   （?）召集东谈主按基金合同约定讲演基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议讲演轨则的方式收取基金份额握有东谈主的表决观念；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经讲演不插足收取表决观念的，不影响表决效率；   （?）本东谈主顺利出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的基金份额握有 东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的?个月以后、?个月以内，就原定审议 事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额握有东谈主顺利出具表决观念 或授权他东谈主代表出具表决观念；   （?）上述第（?）项中顺利出具表决观念的基金份额握有东谈主或受托代表他                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同 东谈主出具表决观念的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的托福东谈主握有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证 明合乎法律法例、基金合同和会议讲演的轨则，并与基金登记机构记载相符。   ?、在不违反法律法例或监管机构轨则的情况下，经会议讲演载明，本基金 亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开基金 份额握有东谈主大会，会议身手比照现场开会和通信方式开会的身手进行。基金份 额握有东谈主不错接纳邮寄、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主投诚并在会议讲演中列明。   ?、基金份额握有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，在不违反法律法例或 监管机构轨则的情况下，授权方式不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方 式，召集东谈主接受的具体授权方式在会议讲演中列明。   五、议事内容与身手   ?、议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定阻隔基金合同、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及基金合同轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主 大会筹商的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金料理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并握有权益登记日基金总份额??? （含???）以上的基金份额握有东谈主不错在基金份额握有东谈主大会召集东谈主发出会议 讲演前向大会召集东谈主提交需由基金份额握有东谈主大会审议表决的提案；也不错在 会议讲演发出后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的讲演后，对原有提案的修改 应当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主提交的临时提案进 行审核，合乎条件的应当在大会召开日??天前公告。大会召集东谈主应当按照以下 原则对提案进行审核：   （?）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有顺利关系，而且不超 出法律法例和基金合同轨则的基金份额握有东谈主大会权力畛域的，应提交大会审 议；对于不合乎上述要求的，不提交基金份额握有东谈主大会审议。若是召集东谈主决                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同 定不将基金份额握有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东谈主大会上 进行解释和说明。   （?）身手性。大会召集东谈主不错对提案触及的身手性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会 主握东谈主不错就身手性问题提请基金份额握有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额 握有东谈主大会决定的身手进行审议。   ?、议事身手   （?）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东谈主按照轨则身手晓谕会议议事身手 及看重事项，投诚和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经筹商后进行 表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基 金料理东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代 表主握；若是基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则 由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的???以上（含???）选举 产生别称基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金料理东谈主 和基金托管东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大 会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明插足会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份诠释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）和考虑方式等事项。   （?）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前??日公布提案，在所讲演的表决 截止日历后?个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议：   ?、一般决议，一般决议须经插足大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第?项所轨则的须以 止境决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同   ?、止境决议，止境决议应当经插足大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构 另有轨则或本基金合同另有约定外，调度基金运作方式、更换基金料理东谈主或者 基金托管东谈主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合并以止境决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分 的违反笔据诠释，不然提交合乎会议讲演中轨则的阐发投资东谈主身份文献的表决 视为灵验出席的投资东谈主，口头合乎会议讲演轨则的表决观念视为灵验表决，表 决观念浑沌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金 份额握有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大和会知 为准。   七、计票   ?、现场开会   （?）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额握有东谈主自行召集或大会诚然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基 金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议开动后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有 东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效 力。   （?）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （?）若是会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进 行再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当就地公布重 新盘点结果。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同   （?）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   ?、通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、奏效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起?日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息裸露办法》的干系轨则 在轨则媒介上公告。若是接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行奏效的基金份额握有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额握有东谈主大会决议对举座基金份额握有东谈主、基金 料理东谈主、基金托管东谈主均有握住力。   九、实施侧袋机制时间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有 东谈主和侧袋份额握有东谈主差异握有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若 干系基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例：   ?、基金份额握有东谈主专揽提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表干系 基金份额???以上（含???）；   ?、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；   ?、通信开会的顺利出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的基金份额 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二 分之一）；   ?、当参与基金份额握有东谈主大会投票的基金份额握有东谈主所握有的基金份额小                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主 大会召开时刻的?个月以后、?个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的握有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票；   ?、现场开会由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的???以上 （含???）选举产生别称基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主；   ?、一般决议须经插足大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   ?、止境决议应当经插足大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同   第九部分 基金料理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和身手   一、基金料理东谈主和基金托管东谈主职责阻隔的情形   （一）基金料理东谈主职责阻隔的情形   有下列情形之一的，基金料理东谈主职责阻隔：   （二）基金托管东谈主职责阻隔的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责阻隔：   二、基金料理东谈主和基金托管东谈主的更换身手   （一）基金料理东谈主的更换身手   ?、提名：新任基金料理东谈主由基金托管东谈主或由单独或共计握有???以上（含 ???）基金份额的基金份额握有东谈主提名；   ?、决议：基金份额握有东谈主大会在基金料理东谈主职责阻隔后?个月内对被提名 的基金料理东谈主形成决议，该决议需经插足大会的基金份额握有东谈主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起奏效；   ?、临时基金料理东谈主：新任基金料理东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基 金料理东谈主；   ?、备案：基金份额握有东谈主大会更换基金料理东谈主的决议须报中国证监会备案；   ?、公告：基金料理东谈主更换后，由基金托管东谈主在更换基金料理东谈主的基金份额 握有东谈主大会决议奏效后依照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介公告；   ?、嘱咐：基金料理东谈主职责阻隔的，基金料理东谈主应妥善撑握基金料理业务资 料，实时向临时基金料理东谈主或新任基金料理东谈垄断理基金料理业务的移交手续，                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 临时基金料理东谈主或新任基金料理东谈主应实时采纳。临时基金料理东谈主或新任基金管 理东谈主应与基金托管东谈主查对基金财富总值和净值；   ?、审计：基金料理东谈主职责阻隔的，应当按照法律法例轨则聘用管帐师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审 计用度由基金财富承担；   ?、基金称号变更：基金料理东谈主更换后，若是原任或新任基金料理东谈主要求， 应按其要求替换或删除基金称号中与原任基金料理东谈主干系的称号字样。   （二）基金托管东谈主的更换身手   ?、提名：新任基金托管东谈主由基金料理东谈主或由单独或共计握有???以上（含 ???）基金份额的基金份额握有东谈主提名；   ?、决议：基金份额握有东谈主大会在基金托管东谈主职责阻隔后?个月内对被提名 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经插足大会的基金份额握有东谈主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起奏效；   ?、临时基金托管东谈主：新任基金托管东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基 金托管东谈主；   ?、备案：基金份额握有东谈主大会更换基金托管东谈主的决议须报中国证监会备案；   ?、公告：基金托管东谈主更换后，由基金料理东谈主在更换基金托管东谈主的基金份额 握有东谈主大会决议奏效后依照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介公告；   ?、嘱咐：基金托管东谈主职责阻隔的，应当妥善撑握基金财产和基金托管业务 汉典，实时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管东谈主或者临 时基金托管东谈主应当实时采纳。临时基金托管东谈主或新任基金托管东谈主应与基金料理 东谈主查对基金财富总值和净值；   ?、审计：基金托管东谈主职责阻隔的，应当按照法律法例轨则聘用管帐师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审 计用度由基金财富承担。   （三）基金料理东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和身手   ?、提名：若是基金料理东谈主和基金托管东谈主同期更换，由单独或共计握有基金 总份额???以上（含???）的基金份额握有东谈主提名新任基金料理东谈主和基金托管 东谈主；   ?、基金料理东谈主和基金托管东谈主的更换差异按上述身手进行；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同   ?、公告：新任基金料理东谈主和新任基金托管东谈主应在更换基金料理东谈主和基金托 管东谈主的基金份额握有东谈主大会决议奏效后依照《信息裸露办法》的干系轨则在规 定媒介上联合公告。   三、新任或临时基金料理东谈主采纳基金料理业务或新任或临时基金托管东谈主接 收基金财产和基金托管业务前，原任基金料理东谈主或原任基金托管东谈主应依据法律 法例和基金合同的轨则延续履行干系职责，并保证不作念出对基金份额握有东谈主的 利益形成损伤的行动。原任基金料理东谈主或原任基金托管东谈主在延续履行干系职责 时间，仍有权按照本基金合同的轨则收取基金料理费或基金托管费。   四、本部分对于基金料理东谈主、基金托管东谈主更换条件和身手的约定，但凡直 接援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致干系 内容被取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可直 接对相应内容进行修改和诊治，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同                第十部分 基金的托管   基金托管东谈主和基金料理东谈主按照《基金法》、基金合同偏执他干系轨则签订 托管左券。   签订托管左券的目的是明确基金托管东谈主与基金料理东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值谋略、收益分派、信息裸露及相互监督等干系事宜中的权 利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同             第十一部分 基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内 容包括投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、 算帐和结算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往复过 户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金料理东谈主或基金料理东谈主托福的其他合乎条件的机构 办理，但基金料理东谈主照章应当承担的职责不因托福而撤职。基金料理东谈主托福其 他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订托福代理左券，以明确基金管 理东谈主和代理机构在投资东谈主基金账户料理、基金份额登记、算帐及基金往复阐发、 披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往复过户等事宜中的权利 和义务，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的权利   基金登记机构享有以下权利：   ?、取得登记费；   ?、建立和料理投资东谈主基金账户；   ?、撑握基金份额握有东谈主开户汉典、往复汉典、基金份额握有东谈主名册等；   ?、在法律法例允许的畛域内，对登记业务的办理时刻进行诊治，并依照有 关轨则于开动实施前在轨则媒介上公告；   ?、法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他权利。   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务：   ?、配备弥漫的专科东谈主员办理本基金基金份额的登记业务；   ?、严格按照法律法例和基金合同轨则的条件办理本基金基金份额的登记业 务；   ?、妥善保存登记数据，并将基金份额握有东谈主称号、身份信息及基金份额明 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同 得少于??年；   ?、对基金份额握有东谈主的基金账户信息负有守秘义务，因违反该守秘义务对 投资东谈主或基金带来的损失，须承担相应的补偿职责，但司法强制检查情形及法 律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他情形除外；   ?、按基金合同及招募说明书轨则为投资东谈垄断理非往复过户业务、提供其他 必要的服务；   ?、接受基金料理东谈主的监督（基金料理东谈主托福其他机构办理本基金登记业务 的）；   ?、法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他义务。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同               第十二部分 基金的投资   一、投资方针   本基金主要通过投资于方针 ETF，精细追踪标的指数，追求追踪偏离度和 追踪舛错最小化。   二、投资畛域   本基金以方针 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份股为主要投资对 象。此外，为更好地达成投资方针，本基金可少量投资于部分非成份股（包括 主板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证偏执他经中国证监会核准或注 册上市的股票）、债券财富（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公 开采行的次级债券、可调度公司债券、分离往复可调度公司债券、央行单子、 短期融资券、超短期融资券、场合政府债券、政府支握机构债券、中期单子、 可交换债券以偏执他中国证监会允许投资的债券）、银行入款（包括银行如期 入款、左券入款偏执他银行入款）、财富支握证券、债券回购、同行存单、现 金、繁衍器用（股指期货、股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须合乎中国证监会干系轨则。   本基金不错根据干系法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高 投资恶果及进行风险料理。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适 当身手后，不错将其纳入投资畛域，其投资原则及投资比例限制按法律法例或 监管机构的干系轨则实行。   基金的投资组合比例为：本基金投资于方针 ETF 的比例不低于基金财富净 值的 90%，每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往复 保证金后，保握不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构变更干系投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在 履行适合身手后，不错诊治上述投资品种的投资比例或按变更后的轨则实行。   三、投资策略   本基金为 ETF 荟萃基金，主要通过投资于方针 ETF，以达成对标的指数的紧                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 密追踪。本基金力争将本基金净值增长率与事迹相比基准之间的日均追踪偏离 度的实足值阻挡在?????以内，年追踪舛错阻挡在??以内。如因指数编制王法 诊治或其他成分导致追踪偏离度和追踪舛错跨越上述畛域，基金料理东谈主应选定 合理措施幸免追踪偏离度、追踪舛错进一步扩大。   （一）财富确立策略   本基金主要投资于方针 ETF、标的指数成份股、备选成份股，其中投资于 方针 ETF 的比例不低于基金财富净值的???，每个往复日日终在扣除股指期货 合约、股票期权合约需缴纳的往复保证金后，保握不低于基金财富净值??的现 金或者到期日在一年以内的政府债券。为更好地达成投资方针，本基金可少量 投资于部分非成份股（包括主板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证及 其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券财富（包括国债、金融债券、 企业债券、公司债券、公开采行的次级债券、可调度公司债券、分离往复可转 换公司债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、场合政府债券、政府支 握机构债券、中期单子、可交换债券以偏执他中国证监会允许投资的债券）、 银行入款（包括银行如期入款、左券入款偏执他银行入款）、财富支握证券、 债券回购、同行存单、现款、繁衍器用（股指期货、股票期权）以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，其目的是为了使本基金在应付申 购赎回的前提下，更好地追踪标的指数。   本基金将根据商场的本质情况，适合诊治基金财富在种种财富上确切立比 例，以保证对标的指数的灵验追踪。   （二）方针 ETF 投资策略   ?、投资组合的投资方式   本基金在抽象斟酌合规、风险、恶果、成本等成分的基础上，决定接纳申 赎的方式或证券二级商场往复的方式进行方针 ETF 的买卖。   ?、投资组合的诊治   本基金将根据绽放日申购和赎回情况，决定投资方针 ETF 的时刻和方式。   （?）当净申购时，本基金将根据净申购限制及仓位情况，决定股票组合的 构建、方针 ETF 的申购或买入等；   （?）当净赎回时，本基金将根据净赎回限制及仓位情况，决定方针 ETF 的 赎回或卖出等。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同   （三）股票投资策略   ?、股票组合构建原则   根据标的指数，联结研究表露和基金组合的构建情况，接纳被迫式指数化 投资的方法构建股票组合。   ?、股票组合构建方法   本基金将以追求追踪舛错最小化进行标的指数成份股和备选成份股的投资。 本基金接纳被迫式指数化投资的方法，根据标的指数成份股的组成及权重构建 股票投资组合。如有因受成份股停牌、成份股流动性不及或其它一些影响指数 复制的商场成分的限制，基金料理东谈主不错根据商场情况，联结训导判断，对股 票组合料理进行适合变通和诊治，以更精细的追踪标的指数。   ?、股票组合的诊治   （?）如期诊治   本基金所构建的股票组合将根据所追踪的标的指数对其成份股的诊治而进 行相应的如期追踪诊治。   （?）不如期诊治   基金司理将追踪标的指数变动，基金组合追踪偏离度情况，联结成份股基 本面情况、流动性景况、基金申购和赎回的现款流量情况以及组合投资绩效评 估的结果，对投资组合进行监控和诊治，密切追踪标的指数。   本基金在抽象斟酌预期收益、风险、流动性等成分的基础上，根据审慎原 则合理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪 舛错的最小化。   （四）债券投资策略   本基金将通过从上至下的宏不雅分析，联结对金融货币战略和利率趋势的判 断投诚债券投资组合的债券类别确立，并根据对个券相对价值的相比，进行个 券遴荐和确立。债券投资的主要目的是保证基金财富的流动性，灵验利用基金 财富。   （五）可调度公司债券（含分离往复可调度公司债券）及可交换债券的投 资策略   可调度公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的边幅，兼具债 券属性与权益属性，风险收益特征愈加私有，相应的投资策略纯真种种。本基                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同 金将充分利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面抽象 斟酌票面利率、久期、信用禀赋、刊行主体财务景况、行业特征及公司治理等 成分；权益价值方面通过对可调度公司债券所对应个股的价值分析，包括估值 水平、盈利身手及预期、短期题材特征等。此外，还需联结对含权条目的研究， 以繁衍品量化视角抽象判断内含的期权价值。   可交换债券与可调度公司债券的区别在于换股时间用于交换的股票并非自 身新发的股票，而是刊行东谈主握有的其他上市公司的股票。可交换债券相通具有 债券属性和权益属性，其中债券属性与可调度公司债券疏通，即遴荐握有可交 换债券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需存眷目 标公司的股票价值以及刊行东谈主当作推动的换股意愿等。本基金将通过对方针公 司股票的投资价值、可交换债券的债券价值以及条目带来的期权价值等抽象分 析，进行投资决策。   （六）金融繁衍品投资策略   为提高投资恶果，使得基金的投资组合更精细地追踪标的指数，更好地实 现本基金的投资方针，本基金可投资于经中国证监会允许的股票期权、股指期 货。   本基金投资股指期货将根据风险料理的原则，以套期保值为目的，主要选 择流动性好、往复活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用， 缩小股票仓位通常诊治的往复成本和追踪舛错，达到灵验追踪标的指数的目的。   本基金将按照风险料理的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权往复。 本基金将联结投资方针、比例限制、风险收益特征以及法律法例的干系适度和 要求，投诚参与股票期权往复的投资时机和投资比例。   （七）财富支握证券投资策略   本基金将深刻分析财富支握证券的商场利率、刊行条目、支握财富的组成 及质地、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等基本面成分，意象财富违 约风险和提前偿付风险，并根据财富证券化的收益结构安排，模拟财富支握证 券的本金偿还和利息收益的现款流过程，扶植接纳蒙特卡洛方法等数目化订价 模子，评估其内在价值。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同   （八）参与融资及转融通证券出借业务策略   为更好的达成投资方针，在加强风险驻扎并遵命审慎性原则的前提下，本 基金可根据投汉典理的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析 商场情况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动秉性况等因 素的基础上，合理投诚出借证券的畛域、证券出借平均剩余期限和出借证券在 基金财富中的占比。   四、投资限制   （一）组合限制   基金的投资组合应遵照以下限制： 金后，保握不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金财富净 值的 10%；在职何往复日日终，握有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得跨越基金财富净值的 100%，其中，有价证券指股票、方针 ETF、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、财富支握证券、买入返售金融财富（不含 质押式回购）等；基金在职何往复日日终，握有的卖出期货合约价值不得跨越 基金握有的股票和方针 ETF 总市值的 20%；本基金所握有的股票市值和买入、卖 出股指期货合约价值，共计（轧差谋略）应当合乎基金合同对于股票投资比例 的干系约定；在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得跨越上一往复日基金财富净值的 20%； 合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金财富净值的 10%；开仓卖出认购期 权的，应握有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应握有合约行权所需的全 额现款或往复所王法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合 约面值不得跨越基金财富净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘 数谋略；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金          基金合同 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 成分致使基金不合乎该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限财富 的投资； 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域 保握一致； 他有价证券市值之和，不得跨越基金财富净值的 95%；    （1）参与转融通证券出借业务的财富，不得跨越基金财富净值的 30%，其 中，出借期限在 10 个往复日以上的出借证券，纳入《流动性风险料理轨则》所 述流动性受限证券的畛域；    （2）参与转融通证券出借业务的单只证券不得跨越基金握有该证券总量的    （3）最近 6 个月内日均基金财富净值不得低于 2 亿元；    （4）证券出借的平均剩余期限不得跨越 30 天，平均剩余期限按照市值加 权平均谋略； 基金财富净值的 10%；本基金握有的沿途财富支握证券，其市值不得跨越基金 财富净值的 20%，中国证监会轨则的特殊品种除外； 过该财富支握证券限制的 10%；本基金料理东谈主料理的沿途基金投资于合并原始 权益东谈主的种种财富支握证券，不得跨越其种种财富支握证券共计限制的 10%； 基金握有财富支握证券时间，若是其信用等第着落、不再合乎投资步履，应在 评级表露发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 内上市往复的股票合并谋略；   除上述 1、2、7、8、10、13 项情形之外，因证券商场及期货商场波动、证 券刊行东谈主合并、基金限制变动、标的指数成份股诊治、标的指数成份股流动性 限制、方针 ETF 暂停申购、赎回或二级商场往复停牌等基金料理东谈主之外的成分 致使基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个往复日 内进行诊治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。因证券商场及期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金限制变动、标的指数成份股诊治、标的指数成份股流动 性限制、方针 ETF 暂停申购、赎回或二级商场往复停牌等基金料理东谈主之外的因 素致使基金握有的方针 ETF 的比例低于基金财富净值的 90%的，基金料理东谈主应当 在 20 个往复日内进行诊治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有 轨则的，从其轨则。   因证券商场波动、上市公司合并、基金限制变动等基金料理东谈主之外的成分 致使基金投资不合乎上述第 10 项的，基金料理东谈主不得新增出借业务。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之 日起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主 在履行适合身手后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的轨则为准。   （二）不容行动   为爱戴基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖除方针 ETF 之外的其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除 外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱偏执他不刚直的证券往复行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行动。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、实 际阻挡东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往复的，应当合乎基金的投资方针和投资策略，遵照基 金份额握有东谈主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场刚正合理价钱实行。干系往复必须事前得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与裸露。紧要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事 项进行审查。   如法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理 东谈主在履行适合身手后可不受上述轨则的限制或以变更后的轨则为准。   五、事迹相比基准   本基金事迹相比基准为：中证 A50 指数收益率×95%+银行活期入款利率 （税后）×5%。   本基金以中证 A50 指数为标的指数，主要通过投资于方针 ETF，精细追踪标 的指数，本基金投资于方针 ETF 的比例不低于基金财富净值的 90%，选用以上指 数收益率当作本基金的事迹相比基准不错灵验评估本基金投资组合事迹，反应 本基金的作风特色。   改日若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动 之外的成分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形， 基金料理东谈主应当自该情形发生之日起十个就业日内向中国证监会表露并冷漠解 决决策，如更换基金标的指数、调度运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行表决，基金份额握有东谈主大 会未获胜召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同阻隔。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决策确如时间，基金管 理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息遵照基金份额握有 东谈主利益优先原则撑握基金投资运作。   本基金标的指数变更的，基金事迹相比基准随之变更，由基金料理东谈主根据 标的指数变更情形履行适合身手后诊治。   六、风险收益特征   本基金为 ETF 荟萃基金，预期风险与预期收益高于债券型基金与货币商场                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 基金。本基金主要投资于方针 ETF，精细追踪标的指数，具有与标的指数以及 标的指数所代表的股票商场相似的风险收益特征。   七、基金料理东谈主代表基金专揽干系权利的处理原则及方法 额握有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、方针 ETF 发生干系变更情形时的处理   方针 ETF 出现下述情形之一的，本基金将由投资于方针 ETF 的荟萃基金变 更为顺利投资该标的指数的指数基金，无需召开基金份额握有东谈主大会；若届时 本基金料理东谈主已有以该指数当作标的指数的指数基金，则本基金将本着爱戴投 资者正当权益的原则，在履行适合身手后，登第其他合适的指数当作标的指数。 相应地，基金合同中将删除对于方针 ETF 的表述部分，或将变更标的指数，届 时将由基金料理东谈主另行公告。   （一）方针 ETF 往复方式发生紧要变更致使本基金的投资策略难以达成；   （二）方针 ETF 阻隔上市；   （三）方针 ETF 基金合同阻隔；   （四）方针 ETF 的基金料理东谈主发生变更（但变更后的本基金与方针 ETF 的 基金料理东谈主疏通的除外）；   （五）方针 ETF 与其他基金进行合并；   （六）中国证监会轨则的其他情形。   若方针 ETF 变更标的指数，本基金将在履行适合身手后相应变更标的指数 且延续投资于该方针 ETF。但方针 ETF 召开基金份额握有东谈主大会审议变更方针 ETF 标的指数事项的，本基金基金份额握有东谈主应当根据基金合同约定插足方针 ETF 基金份额握有东谈主大会进行表决，方针 ETF 基金份额握有东谈主大会审议通过变更 标的指数事项的，本基金无需召开基金份额握有东谈主大会即可相应变更标的指数 并仍为该方针 ETF 的荟萃基金。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同   当基金握有特定财富且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基 金份额握有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐 师事务所观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施身手、运作安排、投资安排、特定财富的处置 变现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的轨则。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同               第十三部分 基金的财产   一、基金财富总值   基金财富总值是指基金领有的方针 ETF 份额、种种证券及单子价值、股指 期货合约、股票期权合约、财富支握证券、银行入款本息和基金应收款项以及 其他投资所形成的价值总和。   二、基金财富净值   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、表率性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户 相零丁。   四、基金财产的撑握和刑事职责   本基金财产零丁于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主撑握。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产专揽请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和基金合同的轨则刑事职责外，基金财产不得 被刑事职责。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章已矣、被照章铲除或者被照章宣告停业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有财富产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担 的债务，不得对基金财产强制实行。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同              第十四部分 基金财富估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券/期货往复所的往复日以及国度法律法 规轨则需要对外裸露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的方针 ETF 基金份额、股票、股指期货合约、股票期权合约、 债券和银行入款本息、财富支握证券、应收款项、其它投资等财富及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在投诚干系金融财富和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业 管帐准则》、监管部门干系轨则。   （一）对存在活跃商场且粗略获取疏通财富或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于 该财富或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允 价值计量的紧要事件的，应接纳最近往复日的报价投诚公允价值。有充足笔据 标明估值日或最近往复日的报价不成真正反应公允价值的，打发报价进行诊治， 投诚公允价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通财富或欠债的公允价 值为基础，并在估值技艺中斟酌不同特征成分的影响。特征是指对财富出售或 使用的限制等，若是该限制是针对财富握有者的，那么在估值技艺中不应将该 限制当作特征斟酌。此外，基金料理东谈主不应试虑因其大批握有干系财富或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用而且有足 够可利用数据和其他信息支握的估值技艺投诚公允价值。接纳估值技艺投诚公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系财富或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值诊治对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行诊治并投诚公允价值。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金         基金合同   四、估值方法   本基金投资的方针 ETF 份额以其估值日基金份额净值估值。   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无市价，但最近往复日后经济环境未发生重 大变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市 价（收盘价）估值。如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化 成分，诊治最近往复市价，投诚公允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法例另有轨则的除 外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管 理东谈主根据干系法律、法例的轨则进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转 让的含权固定收益品种（法例另有轨则的除外），登第第三方估值基准服务机 构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价。对于含投资者回售权 的固定收益品种，专揽回售权的，在回售登记日至本质收款日历间登第第三方 估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价，同期充分 斟酌刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日） 后未专揽回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济 环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化成分，调 整最近往复市价，投诚公允价值；   （3）往复所上市往复的公开采行的可调度公司债券等有活跃商场的含转股 权的债券，实行全价往复的债券登第估值日收盘价当作估值全价；实行净价交 易的债券登第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价。估值日 莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化，按最近往复日债券收 盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价。如最近往复日后经济环境发生 了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化成分，诊治最近交 易市价，投诚公允价值；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往复的股票实行。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往复所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初次公开采行未上市的股票，接纳估值技艺投诚公允价值；   （3）流通受限的股票，包括非公开采行股票、初次公开采行股票时公司股 东公开采售股份、通过大量往复取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发 行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有 关轨则投诚公允价值；   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃商场的固定收益品种，接纳在 当前情况下适用而且有弥漫可利用数据和其他信息支握的估值技艺投诚其公允 价值。 有轨则的除外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全 价，基金料理东谈主根据干系法律、法例的轨则进行涉税处理(下同)。对于已上市 或已挂牌转让的含权固定收益品种（法例另有轨则的除外），登第第三方估值 基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价。对于含投 资者回售权的固定收益品种，专揽回售权的，在回售登记日至本质收款日历间 登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价， 同期充分斟酌刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日 （含当日）后未专揽回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近交 易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变 化成分，诊治最近往复市价，投诚公允价值。 应收或应付利息。 计提利息。 无结算价，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往复日结算 价估值。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同 无结算价，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往复日结算 价估值。 协会的干系轨则进行估值。 基金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 机制，以确保基金估值的刚正性。 按国度最新轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 身手及干系法律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额握有东谈主利益时，应立即 讲演对方，共同查明原因，两边协商惩办，以约定的方法、身手和干系法律法 规的轨则进行估值，以爱戴基金份额握有东谈主的利益。   根据干系法律法例，种种基金财富净值谋略、种种基金份额净值谋略和基 金管帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金料理东谈主 担任，因此，就与本基金干系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致敬见的，按照基金料理东谈主对种种基金净值信息的谋略结 果按轨则对外赐与公布。   五、估值身手 和 I 类基金份额的基金财富净值差异除以当日该类基金份额的余额数目谋略， 均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错建立大额赎回 情形下的净值精度救急诊治机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主于每个估值日谋略 A 类基金份额、C 类基金份额和 I 类基金份额 的基金财富净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按轨则公告。如遇特 殊情况，经履行适合身手，不错适合蔓延谋略或公告。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 或本基金合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日对基金财富估值 后，将拟公告的种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无 误后，由基金料理东谈主按约定对外公布。   六、估值失误的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将选定必要、适合、合理的措施确保基金财富估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值失误时，视为该类基金份额净值失误。   由于一方当事东谈主提供的信息失误，另一方当事东谈主在选定了必要合理的措施 后仍不成发现该失误，进而导致基金财富净值谋略失误形成投资东谈主或基金的损 失，以及由此形成以后往复日基金财富净值谋略顺延失误而引起的投资东谈主或基 金的损失，由提供失误信息确当事东谈主一方负责补偿。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的漏洞形成估值失误，导致其他当事东谈主际遇损失的， 漏洞的职责东谈主应当对由于该估值失误际遇损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损 失按下述“估值失误处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、 数据谋略差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值失误职责方应及 时协作各方，实时进行编削，因编削估值失误发生的用度由估值失误职责方承 担；由于估值失误职责方未实时编削已产生的估值失误，给当事东谈主形成损失的， 由估值失误职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值失误职责方照旧积极协作， 而且有协助义务确当事东谈主有弥漫的时刻进行编削而未编削，则其应当承担相应 补偿职责。估值失误职责方打发编削的情况向干系当事东谈主进行阐发，确保估值 失误已得到编削。   （2）估值失误的职责方对干系当事东谈主的顺利损失负责，分歧辗转损失负责， 而且仅对估值失误的干系顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失误而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 但估值失误职责方仍打发估值失误负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不沿途返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 失误职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的畛域内对赢得欠妥 得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是赢得欠妥得利确当事东谈主照旧 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿额加上已 经赢得的欠妥得利返还的总和跨越其本质损失的差额部分支付给估值失误职责 方。   （4）估值失误诊治接纳尽量收复至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的身手如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值失误发生 的原因投诚估值失误的职责方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误形成的损失 进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的职责方进行 编削和补偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行编削，并就估值失误的编削向干系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值谋略出现失误时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并选定合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；失误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。若是行 业另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主 利益的原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现紧要失误或者估值出现紧要偏离的， 应当领导基金料理东谈主照章履行裸露和表露义务。   七、暂停估值的情形                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 营业时； 财富价值时； 商阐发后，基金料理东谈主应当暂停估值；   八、基金财富净值、基金份额净值的阐发   种种基金财富净值和种种基金份额净值由基金料理东谈主负责谋略，基金托管 东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个估值日往复结果后谋略当日的种种基金 财富净值和种种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值谋略结 果复核阐发后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主按轨则对种种基金份额净值予 以公布。   九、特殊情况的处理 舛错不当作基金财富估值失误处理； 数编制机构、证券/期货经纪机构、入款银行发送的数据失误、遗漏，或第三方 估值基准服务机构等提供的估值数据失误、遗漏，干系管帐轨制变化等非基金 料理东谈主与基金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然照旧选定必要、适合、 合理的措施进行检查，但未能发现该失误、遗漏的，由此形成的基金财富估值 失误，基金料理东谈主和基金托管东谈主撤职补偿职责。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应 当积极选定必要的措施摈斥或放松由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并 裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金         基金合同             第十五部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 裁费等用度； 申赎用度等）； 他用度。   本基金阻隔算帐时所发生用度，按本质开销额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提步履和支付方式   本基金基金财产中投资于方针 ETF 的部分不收取料理费。本基金料理费按 前一日基金财富净值扣除所握有方针 ETF 基金份额部分的基金财富净值后的余 额（若为负数，则取 0）的 0.15%年费率计提。料理费的谋略方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日基金财富净值-前一日所握有方针 ETF 基金份额部分的基金财富 净值，若为负数，则 E 取 0。   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在次                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同 月按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主，基金料理东谈主无 需再出具划款指示，支付时刻及收款账户信息由基金料理东谈主通过书面边幅另行 讲演托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺 延至最近可支付日支付。   本基金基金财产中投资于方针 ETF 的部分不收取托管费。本基金托管费按 前一日基金财富净值扣除所握有方针 ETF 基金份额部分的基金财富净值后的余 额（若为负数，则取 0）的 0.05%年费率计提。托管费的谋略方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金财富净值-前一日所握有方针 ETF 基金份额部分的基金财富 净值，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在次 月按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取，基金料理东谈主无需再出具划款 指示，支付时刻由基金料理东谈主通过书面边幅另行讲演托管东谈主。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额基金财富净值的 0.25%年费率计提，I 类基金份额的销售服务费 按前一日 I 类基金份额基金财富净值的 0.10%年费率计提。谋略方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金财富净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在次 月按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付 给各个基金销售机构。基金料理东谈主无需再出具划款指示，支付时刻及收款账户 信息由基金料理东谈主通过书面边幅另行讲演托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据干系法例及相应协 议轨则，按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神志 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户财富变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收 取基金料理费，详见招募说明书或干系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金料理东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度干系税收征收的轨则代扣代缴。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金           基金合同             第十六部分 基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指阻挡收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 分派比例等具体分成决策见基金料理东谈主根据基金运作情况届时不如期发布的相 关分成公告； 现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不 遴荐，本基金默许的收益分派方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的 用度； 取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金合并 类别的每一基金份额享有同中分派权；      在不违反法律法例且对基金份额握有东谈主利益无本色性不利影响的前提下， 基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可酌情诊治以上基金收益分派原则和支 付方式，并于变更实施日前在轨则媒介上公告，且不需召开基金份额握有东谈主大 会。      四、收益分派决策      本基金种种基金份额的收益分派决策中应载明阻挡收益分派基准日的可供 分派利润、基金收益分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。      五、收益分派决策的投诚、公告与实施                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同    本基金收益分派决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当 投资东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将该基金份额握有东谈主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利 再投资的谋略方法，依照登记机构干系业务王法实行。    七、实施侧袋机制时间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定或干系公告。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金           基金合同            第十七部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐战略 管帐年度按如下原则：若是基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年 度裸露； 管帐核算，按照干系轨则编制基金管帐报表； 并以书面方式阐发。   法律法例或监管部门对基金管帐战略另有轨则的，从其轨则。   二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介公告。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同             第十八部分 基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办 法》、《流动性风险料理轨则》、基金合同偏执他干系轨则。干系法律法例关 于信息裸露的裸露方式、登载媒介、报备方式等轨则发生变化时，本基金从其 最新轨则。   二、信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有 东谈主大会的基金份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主 和作歹东谈主组织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息的真正性、准确 性、完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予裸露的基金 信息通过合乎中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及 《信息裸露办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介裸露， 并保证基金投资东谈主粗略按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开裸露 的信息汉典。   三、本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开裸露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中语文本为准。   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同 币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管左券、基金居品汉典撮要 握有东谈主大会召开的王法及具体身手，说明基金居品的特性等触及基金投资东谈主重 大利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息 裸露及基金份额握有东谈主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金料理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登 载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年 更新一次。基金阻隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。《基金合同》奏效后，基金居品汉典撮要的信息发生紧要 变更的，基金料理东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品汉典撮要，并登载在 轨则网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品汉典撮要其他信息发生变 更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金料理东谈主不再更新 基金居品汉典撮要。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性 公告登载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品资 料撮要、《基金合同》和基金托管左券登载在轨则网站上，并将基金居品汉典 撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、 基金托管左券登载在轨则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 裸露招募说明书确当日登载于轨则媒介上。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同   （三）基金合同奏效公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则媒介上登载基金 合同奏效公告。   （四）基金净值信息   基金合同奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在轨则网站裸露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。   在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应在不晚于每个 绽放日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露绽放日的 种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站裸露 半年度和年度终末一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的谋略方式及干系申购、赎回费率，并保证投资东谈主粗略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息汉典。   （六）基金如期表露，包括基金年度表露、基金中期表露和基金季度表露   基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度表露，将 年度表露登载在轨则网站上，并将年度表露领导性公告登载在轨则报刊上。基 金年度表露中的财务管帐表露应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》轨则的会 计师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期表露， 将中期表露登载在轨则网站上，并将中期表露领导性公告登载在轨则报刊上。   基金料理东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度表露， 将季度表露登载在轨则网站上，并将季度表露领导性公告登载在轨则报刊上。   基金合同奏效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度表露、中期 表露或者年度表露。   如表露期内出现单一投资东谈主握有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资东谈主的权益，基金料理东谈主至少应当在如期表露“影响投资者 决策的其他攻击信息”项下裸露该投资东谈主的类别、表露期末握有份额及占比、                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 表露期内握有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   基金料理东谈主应当在基金年度表露和中期表露中裸露基金组结伴产情况偏执 流动性风险分析等。   （七）临时表露   本基金发生紧要事件，干系信息裸露义务东谈主应依照《信息裸露办法》的有 关轨则编制临时表露书，并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主独特基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十； 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其独特基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务干系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同 本质阻挡东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但投资于方针 ETF 及中国证监会另有规 定的除外； 提方式和费率发生变更； 时； 数目动怒 200 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形时，基金料理东谈主就基金合 同可能出现阻隔事由发布领导性公告； 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则或基金合同约定的其他事项。   （八）显现公告   在基金合同存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在商场时髦传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额握有东谈主权益的，干系信息裸露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开显现。   （九）算帐表露   基金合同出现阻隔事由的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对 基金财产进行算帐并作出算帐表露。基金财产算帐小组应当将算帐表露登载在 轨则网站上，并将算帐表露领导性公告登载在轨则报刊上。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同   （十）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （十一）投资股指期货干系公告   本基金投资股指期货的，在季度表露、中期表露、年度表露等如期表露和 招募说明书（更新）等文献中裸露股指期货往复情况，包括往复战略、握仓情 况、损益情况、风险目的等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响 以及是否合乎既定的往复战略和往复方针等。   （十二）投资股票期权干系公告   本基金投资股票期权的，基金料理东谈主应在如期信息裸露文献中裸露参与股 票期权往复的干系情况，包括投资战略、握仓情况、损益情况、风险目的、估 值方法等，并充分揭示股票期权往复对基金总体风险的影响以及是否合乎既定 的投资战略和投资方针。   （十三）投资财富支握证券干系公告   本基金投资财富支握证券的，基金料理东谈主应在基金年度表露及中期表露中 裸露其握有的财富支握证券总额、财富支握证券市值占基金净财富的比例和报 告期内悉数的财富支握证券明细。   基金料理东谈主应在基金季度表露中裸露其握有的财富支握证券总额、财富支 握证券市值占基金净财富的比例和表露期末按市值占基金净财富比例大小排序 的前 10 名财富支握证券明细。   （十四）投资方针 ETF 的信息裸露   基金料理东谈主在招募说明书及如期表露等文献中应当建立独特章节裸露方针 ETF 以下情况，并揭示干系风险。 有）、料理费、托管费等，招募说明书中应当列明谋略方法并例如说明。 止基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等。   （十五）参与融资及转融通证券出借业务的信息裸露                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同   本基金参与融资及转融通证券出借业务的，基金料理东谈主应当在季度表露、 中期表露和年度表露等如期表露和招募说明书（更新）等文献中裸露参与融资 及转融通证券出借往复情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险 偏执料理情况等，并就表露期内本基金参与转融通证券出借业务发生的紧要关 联往复事项作念详备说明。   （十六）实施侧袋机制时间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，干系信息裸露义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和招募说明书的轨则进行信息裸露，详见招募说明书的轨则。   （十七）投资流通受限证券信息裸露   基金料理东谈主应在基金投资非公开采行股票后两个往复日内，在中国证监会 轨则媒介裸露所投资非公开采行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金财富净值的比例、锁如期等信息。   （十八）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息裸露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露料理轨制，指定独特部门 及高等料理东谈主员负责料理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信 息裸露内容与口头准则等法律法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的轨则和基金合同的约定， 对基金料理东谈主编制的种种基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告、更新的招募说明书、基金居品汉典撮要、基金算帐表露等公开裸露的干系 基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴荐一家报刊裸露本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基 金信息，并保证干系报送信息的真正、准确、完满、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上裸露信息外，还不错根据需 要在其别大家媒介裸露信息，然则其别大家媒介不得早于轨则媒介裸露信息， 而且在不同媒介上裸露合并信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同 响基金通常投资操作的前提下，自主擢升信息裸露服务的质地。具体要求应当 合乎中国证监会及自律王法的干系轨则。前述自主裸露如产生信息裸露用度， 该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计表露、法律观念书的 专科机构，应当制作就业底稿，并将干系档案至少保存到基金合同阻隔后 10 年。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律 法例轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延裸露基金干系 信息：   （一）基金投资所触及的证券/期货往复所遇法定节沐日或因其他原因暂停 营业时；   （二）不可抗力；   （三）法律法例轨则、中国证监会或基金合同认定的其他情形。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同   第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   一、基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例 轨则和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 议奏效后依照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介公告。若法律法例发生 变化，则以变化后的轨则为准。   二、基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行干系身手后，基金合同应当阻隔： 基金托管东谈主连系的；   ?、《基金合同》奏效后灵通 50 个就业日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的；   ?、出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的成分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金料理东谈主召集基金份额握有东谈主大会对惩办决策进行表决，基金份额握有东谈主大会 未获胜召开或就上述事项表决未通过的；   ?、基金合同约定的其他情形；   三、基金财产的算帐 产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同阻隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐表露；   （5）聘用管帐师事务所对算帐表露进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 表知道具法律观念书；   （6）将算帐表露报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余财富的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的沿途剩余财富扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的 种种基金份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的干系紧要事项须实时公告；基金财产算帐表露经合乎《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观念书后， 由基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐 表露登载在轨则网站上，并将算帐表露领导性公告登载在轨则报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法 规的轨则。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金   基金合同                第二十部分 失约职责   一、基金料理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违反《基金法》 等法律法例的轨则或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额握有东谈主形成损 害的，应当差异对各自的行动照章承担补偿职责；因共同行动给基金财产或者 基金份额握有东谈主形成损伤的，应当承担连带补偿职责，对损失的补偿，仅限于 顺利损失。然则发生下列情况的，相应确当事东谈主免责： 监管机构的轨则当作或不当作而形成的损失等； 形成的损失等。   二、在发生一方或多方失约的情况下，在最大适度地保护基金份额握有东谈主 利益的前提下，基金合同粗略延续履行的应当延续履行。非失约方当事东谈主在职 责畛域内有义务实时选定必要的措施，防护损失的扩大。莫得选定适合措施致 使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非失约方因防护损失扩大 而开销的合理用度由失约方承担。   三、由于基金料理东谈主、基金托管东谈主不可阻挡的成分导致业务出现差错，基 金料理东谈主和基金托管东谈主诚然照旧选定必要、适合、合理的措施进行检查，然则 未能发现失误的，由此形成基金财产或投资东谈主损失，基金料理东谈主和基金托管东谈主 撤职补偿职责。然则基金料理东谈主和基金托管东谈主应积极选定必要的措施摈斥或减 轻由此形成的影响。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同        第二十一部分       争议的处理和适用的法律   对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同干系的争议，基 金合同当事东谈主应尽量通过协商、联合道路惩办。不肯或者不成通过协商、联合 惩办的，应当将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市， 按照上海国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是 末端的，对各方当事东谈主均有握住力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁 裁决另有决定。   争议处理时间，基金料理东谈主及基金托管东谈主应信守各自的职责，延续赤诚、 力图、尽责地履行基金合同约定的义务，爱戴基金份额握有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港止境行政区、 澳门止境行政区和台湾地区法律）统领，并按其解释。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金         基金合同           第二十二部分        基金合同的效率   基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 方法定代表东谈主或授权代表署名或签章并在募荟萃束后经基金料理东谈主向中国证监 会办理基金备案手续，并经中国证监会书面阐发后奏效。 案并公告之日止。 东谈主在内的基金合同各方当事东谈主具有同等的法律握住力。 基金托管东谈主各握有一份，每份具有同等的法律效率。 的办公形势和营业形势查阅。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金          基金合同              第二十三部分         其他事项   基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事东谈主各方按干系法律法例协商惩办。                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金         基金合同           第二十四部分       基金合同内容摘抄   一、基金份额握有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金料理东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并料理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律法例轨则或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据基金合同及干系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了基金合同及国度干系法律轨则，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同轨则的用度；   （10）依据基金合同及干系法律轨则决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的畛域内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司专揽推动权利，为基金的 利益专揽因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转 融通证券出借业务；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益专揽诉讼权利或 者实施其他法律行动；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他 为基金提供服务的外部机构；   （16）在合乎干系法律、法例的前提下，制订和诊治干系基金认购、申购、 赎回、调度、非往复过户、转托管等业务王法；   （17）基金料理东谈主有权根据反洗钱法律法例的干系轨则，联结基金份额握 有东谈主洗钱风险景况，选定相应合理的阻挡措施；   （18）在法律法例和基金合同轨则的畛域内决定诊治基金费率结构和收费 方式；   （19）代表基金份额握有东谈主的利益专揽因基金财产投资于方针 ETF 所产生 的权利，基金合同另有约定的除外；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以老诚信用、严慎力图的原则料理和运用基 金财产；   （4）配备弥漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互零丁，对所料理的不同基金分 别料理，差异记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏执他干系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选定适合合理的措施使谋略基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的轨则，按干系轨则谋略并公告基金净值信 息，投诚种种基金份额申购、赎回的价钱；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐表露；   （10）编制季度表露、中期表露和年度表露；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏执他干系轨则，履行信息裸露及 表露义务；   （12）保守基金营业高明，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏执他干系法律法例或监管机构另有轨则或要求外，在基金信 息公开裸露前应予守秘，不向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定投诚基金收益分派决策，实时向基金份额握有东谈主 分派基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他干系轨则召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产料理业务行动的管帐账册、报表、记载和其他 干系汉典，保存期限不低于法律法例的轨则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或汉典在轨则时刻发出，并 且保证投资东谈主粗略按照基金合同轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金干系的 公开汉典，并在支付合理成本的条件下得到干系汉典的复印件；   （18）组织并插足基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近已矣、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时表露中国证监 会并讲演基金托管东谈主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违反基金合同形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额握有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理干系 基金事务的行动承担职责；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益专揽诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金料理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，基金合同不成生 效，基金料理东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 撑握基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失 的情形，应禀报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据干系商场王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老诚信用、力图尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）建立独特的基金托管部门，具有合乎要求的营业形势，配备弥漫的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金差异缔造账户，零丁核算，分账 料理，保证不同基金之间在账户缔造、资金划拨、账册记载等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、基金合同偏执他干系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金料理东谈主代表基金签订的与基金干系的紧要合同及干系凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业高明，除《基金法》、基金合同偏执他干系法律法例或 监管机构另有轨则或要求外，在基金信息公开裸露前赐与守秘，不得向他东谈主泄 露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主谋略的基金财富净值、种种基金份额净值、各 类基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动干系的信息裸露事项；   （10）对基金财务管帐表露、季度表露、中期表露和年度表知道具观念， 说明基金料理东谈主在各攻击方面的运作是否严格按照基金合同的轨则进行；若是 基金料理东谈主有未实行基金合同轨则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选定了 适合的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记载、账册、报表和其他干系汉典，保存 期限不低于法律法例的轨则；   （12）从基金料理东谈主或其托福的登记机构处采纳并保存基金份额握有东谈主名 册，保存期限不低于法律法例的轨则；   （13）按轨则制作干系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或干系轨则向基金份额握有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他干系轨则，召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金料理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的轨则监督基金料理东谈主的投资运作；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同   （17）插足基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现 和分派；   （18）靠近已矣、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时表露中国证监 会和银行业监督料理机构，并讲演基金料理东谈主；   （19）因违反基金合同导致基金财产损失机，欢跃担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而撤职；   （20）按轨则监督基金料理东谈主按法律法例和基金合同轨则履行我方的义务， 基金料理东谈主因违反基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向 基金料理东谈主追偿；   （21）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权利和义务   基金投资东谈主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额握 有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握 有东谈主当作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要 条件。   除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，本基金合并类别每份基金份 额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额与 I 类基金份额由 于基金份额净值的不同，基金收益分派的金额以及参与算帐后的剩余基金财产 分派的财富将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项专揽表决权；出席或者托福代表出席方针 ETF 基金份额握有东谈主大会，                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 对方针 ETF 基金份额握有东谈主大会审议事项专揽表决权。本基金参会份额和票数 按权益登记日本基金所握有的方针 ETF 份额占本基金财富的比例折算；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息汉典；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）肃穆阅读并遵命基金合同、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受身手，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息裸露，实时专揽权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所轨则的用度；   （5）在其握有的基金份额畛域内，承担基金示寂或者基金合同阻隔的有限 职责；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）向基金料理东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及往往的更新 和补充，并保证其真正性；   （10）遵命基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的干系往复及 业务王法；   （11）遵命中华东谈主民共和国反洗钱法律法例，配合基金料理东谈主、基金托管 东谈主履行反洗钱职责；   （12）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的身手和王法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 同另有约定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   鉴于本基金是方针 ETF 的荟萃基金，本基金的基金份额握有东谈主不错凭所握 有的本基金基金份额顺利出席或者托福代表出席方针 ETF 基金份额握有东谈主大会 并参与表决。在谋略参会份额和票数时，本基金的基金份额握有东谈主握有的享有 表决权的参会份额数和表决票数为：在方针 ETF 基金份额握有东谈主大会的权益登 记日，本基金握有方针 ETF 基金份额的总和乘以该基金份额握有东谈主所握有的本 基金基金份额占本基金总份额的比例，谋略结果按照四舍五入的方法，保留到 整数位。本基金基金份额折算为方针 ETF 后的每一参会份额和方针 ETF 的每一 参会份额领有对等的投票权。   本基金的基金料理东谈主不应以本基金的口头代表本基金的举座基金份额握有 东谈主以方针 ETF 的基金份额握有东谈主的身份专揽表决权，但可接受本基金的特定基 金份额握有东谈主的托福以本基金的基金份额握有东谈主代理东谈主的身份出席方针 ETF 的 基金份额握有东谈主大会并参与表决。   本基金的基金料理东谈主代表本基金的基金份额握有东谈主提议召开或召集方针 ETF 基金份额握有东谈主大会的，须先遵照本基金《基金合同》的约定召开本基金 的基金份额握有东谈主大会，本基金的基金份额握有东谈主大会决定提议召开或召集目 标 ETF 基金份额握有东谈主大会的，由本基金基金料理东谈主代表本基金的基金份额握 有东谈主提议召开或召集方针 ETF 基金份额握有东谈主大会。   本基金基金份额握有东谈主大会不设日常机构。   若将来法律法例对基金份额握有东谈主大会另有轨则的，以届时灵验的法律法 规为准。   （一）召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）阻隔基金合同；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）诊治基金料理东谈主、基金托管东谈主的报答步履或调高销售服务费率；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、畛域或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会身手；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或共计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额谋略，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）基金料理东谈主代表本基金的基金份额握有东谈主提议召开或召集方针 ETF 基金份额握有东谈主大会；   （14）法律法例、基金合同或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额握 有东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金的申购费率，调低赎回费率、调低销售服务费率，或变更 收费方式、诊治基金份额类别缔造；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无本色性不利影响或修改不 触及基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构诊治干系基金认购、申购、赎 回、调度、非往复过户、转托管等业务的王法；   （7）诊治基金收益的分派原则和支付方式；   （8）本基金选定特殊申购的方式参与方针 ETF 的申购赎回；   （9）由于方针 ETF 往复方式变更、阻隔上市或方针 ETF 基金合同阻隔而变 更本基金投资方针、畛域或策略；                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同   （10）按照法律法例和基金合同轨则不需召开基金份额握有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 冷漠书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理 东谈主，基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金料理东谈主冷漠书面提议。基金料理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的基金份 额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提 议的基金份额握有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额握有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得辛勤、烦闷。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的讲演时刻、讲演内容、讲演方式                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同 公告。基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事身手和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设考虑东谈主姓名及考虑电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要讲演的其他事项。 中说明本次基金份额握有东谈主大会所选定的具体通信方式、托福的公证机关偏执 考虑方式和考虑东谈主、表决观念提交的截止时刻和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行讲演基金料理东谈主到指定 地点对表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行讲演 基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金料理东谈主 或基金托管东谈主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念的计 票效率。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主投诚。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 握有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 握有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福诠释合乎法律法例、《基金 合同》和会议讲演的轨则，而且握有基金份额的凭证与基金料理东谈主握有的登记                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 汉典相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证炫夸， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。重 新召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式（包括邮寄、蚁集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握 有东谈主将其对表决事项的投票以召集东谈主讲演载明的非现场方式在表决截止日畴昔 投递至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议讲演后，在 2 个就业日内灵通公 布干系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定讲演基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议讲演轨则的方式收取基金份额握有东谈主的表决观念；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经讲演不插足收取表决观念的，不影响表决效率；   （3）本东谈主顺利出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的基金份额握有 东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额握有东谈主顺利出具表决观念 或授权他东谈主代表出具表决观念；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决观念的基金份额握有东谈主或受托代表他                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同 东谈主出具表决观念的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的托福东谈主握有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证 明合乎法律法例、基金合同和会议讲演的轨则，并与基金登记机构记载相符。 亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开基金 份额握有东谈主大会，会议身手比照现场开会和通信方式开会的身手进行。基金份 额握有东谈主不错接纳邮寄、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主投诚并在会议讲演中列明。 监管机构轨则的情况下，授权方式不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方 式，召集东谈主接受的具体授权方式在会议讲演中列明。   （五）议事内容与身手   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定阻隔基金合同、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及基金合同轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主 大会筹商的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金料理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并握有权益登记日基金总份额 10% （含 10%）以上的基金份额握有东谈主不错在基金份额握有东谈主大会召集东谈主发出会议 讲演前向大会召集东谈主提交需由基金份额握有东谈主大会审议表决的提案；也不错在 会议讲演发出后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的讲演后，对原有提案的修改 应当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主提交的临时提案进 行审核，合乎条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东谈主应当按照以下 原则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有顺利关系，而且不超 出法律法例和基金合同轨则的基金份额握有东谈主大会权力畛域的，应提交大会审                        ?? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 议；对于不合乎上述要求的，不提交基金份额握有东谈主大会审议。若是召集东谈主决 定不将基金份额握有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东谈主大会上 进行解释和说明。   （2）身手性。大会召集东谈主不错对提案触及的身手性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会 主握东谈主不错就身手性问题提请基金份额握有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额 握有东谈主大会决定的身手进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东谈主按照轨则身手晓谕会议议事身手 及看重事项，投诚和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经筹商后进行 表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基 金料理东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代 表主握；若是基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则 由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产 生别称基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金料理东谈主和 基金托管东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会 作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明插足会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份诠释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）和考虑方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所讲演的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议：                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须 以止境决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构 另有轨则或本基金合同另有约定外，调度基金运作方式、更换基金料理东谈主或者 基金托管东谈主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合并以止境决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分 的违反笔据诠释，不然提交合乎会议讲演中轨则的阐发投资东谈主身份文献的表决 视为灵验出席的投资东谈主，口头合乎会议讲演轨则的表决观念视为灵验表决，表 决观念浑沌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金 份额握有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大和会知 为准。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额握有东谈主自行召集或大会诚然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基 金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议开动后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有 东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效 力。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （3）若是会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进 行再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当就地公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息裸露办法》的干系轨则 在轨则媒介上公告。若是接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行奏效的基金份额握有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额握有东谈主大会决议对举座基金份额握有东谈主、基金 料理东谈主、基金托管东谈主均有握住力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有 东谈主和侧袋份额握有东谈主差异握有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若 干系基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主 大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的握有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金收益分派原则、实行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指阻挡收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 配比例等具体分成决策见基金料理东谈主根据基金运作情况届时不如期发布的干系 分成公告；                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不选 择，本基金默许的收益分派方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的费 用； 取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金合并 类别的每一基金份额享有同中分派权；   在不违反法律法例且对基金份额握有东谈主利益无本色性不利影响的前提下， 基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可酌情诊治以上基金收益分派原则和支 付方式，并于变更实施日前在轨则媒介上公告，且不需召开基金份额握有东谈主大 会。   （四）收益分派决策   本基金种种基金份额的收益分派决策中应载明阻挡收益分派基准日的可供 分派利润、基金收益分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的投诚、公告与实施   本基金收益分派决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当 投资东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将该基金份额握有东谈主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利 再投资的谋略方法，依照登记机构干系业务王法实行。   （七）实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定或干系公告。   四、与基金财产料理、运用干系用度的索取、支付方式与比例   （一）基金用度的种类                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金         基金合同 裁费等用度； 申赎用度等）； 他用度。   本基金阻隔算帐时所发生用度，按本质开销额从基金财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提步履和支付方式   本基金基金财产中投资于方针 ETF 的部分不收取料理费。本基金料理费按 前一日基金财富净值扣除所握有方针 ETF 基金份额部分的基金财富净值后的余 额（若为负数，则取 0）的 0.15%年费率计提。料理费的谋略方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日基金财富净值-前一日所握有方针 ETF 基金份额部分的基金财富 净值，若为负数，则 E 取 0。   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在次 月按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主，基金料理东谈主无 需再出具划款指示，支付时刻及收款账户信息由基金料理东谈主通过书面边幅另行 讲演托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺 延至最近可支付日支付。                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同   本基金基金财产中投资于方针 ETF 的部分不收取托管费。本基金托管费按 前一日基金财富净值扣除所握有方针 ETF 基金份额部分的基金财富净值后的余 额（若为负数，则取 0）的 0.05%年费率计提。托管费的谋略方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金财富净值-前一日所握有方针 ETF 基金份额部分的基金财富 净值，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在次 月按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取，基金料理东谈主无需再出具划款 指示，支付时刻由基金料理东谈主通过书面边幅另行讲演托管东谈主。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额基金财富净值的 0.25%年费率计提，I 类基金份额的销售服务费 按前一日 I 类基金份额基金财富净值的 0.10%年费率计提。谋略方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金财富净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在次 月按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付 给各个基金销售机构。基金料理东谈主无需再出具划款指示，支付时刻及收款账户 信息由基金料理东谈主通过书面边幅另行讲演托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据干系法例及相应 左券轨则，按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的神志                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金     基金合同 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户财富变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收 取基金料理费，详见招募说明书或干系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金料理东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度干系税收征收的轨则代扣代缴。   五、基金财产的投资方针和投资限制   （一）投资畛域   本基金以方针 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份股为主要投资对 象。此外，为更好地达成投资方针，本基金可少量投资于部分非成份股（包括 主板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证偏执他经中国证监会核准或注 册上市的股票）、债券财富（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公 开采行的次级债券、可调度公司债券、分离往复可调度公司债券、央行单子、 短期融资券、超短期融资券、场合政府债券、政府支握机构债券、中期单子、 可交换债券以偏执他中国证监会允许投资的债券）、银行入款（包括银行如期 入款、左券入款偏执他银行入款）、财富支握证券、债券回购、同行存单、现 金、繁衍器用（股指期货、股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须合乎中国证监会干系轨则。   本基金不错根据干系法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高 投资恶果及进行风险料理。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金        基金合同 当身手后，不错将其纳入投资畛域，其投资原则及投资比例限制按法律法例或 监管机构的干系轨则实行。   基金的投资组合比例为：本基金投资于方针 ETF 的比例不低于基金财富净 值的 90%，每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往复 保证金后，保握不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构变更干系投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在 履行适合身手后，不错诊治上述投资品种的投资比例或按变更后的轨则实行。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金握有的方针 ETF 的比例不得低于基金财富净值的 90%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往复保 证金后，保握不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资于股指期货，需遵照以下投资比例限制：   在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金财富净 值的 10%；在职何往复日日终，握有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得跨越基金财富净值的 100%，其中，有价证券指股票、方针 ETF、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、财富支握证券、买入返售金融财富（不含 质押式回购）等；基金在职何往复日日终，握有的卖出期货合约价值不得跨越 基金握有的股票和方针 ETF 总市值的 20%；本基金所握有的股票市值和买入、卖 出股指期货合约价值，共计（轧差谋略）应当合乎基金合同对于股票投资比例 的干系约定；在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得跨越上一往复日基金财富净值的 20%；   （4）本基金参与股票期权往复，需遵命下列投资比例限制：因未平仓的期 权合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金财富净值的 10%；开仓卖出认购 期权的，应握有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应握有合约行权所需的 全额现款或往复所王法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金         基金合同 合约面值不得跨越基金财富净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约 乘数谋略；    （5）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （6）本基金财富总值不跨越基金财富净值的 140%；    （7）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得跨越基金财富净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金料理东谈主之 外的成分致使基金不合乎该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限 财富的投资；    （8）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保握一致；    （9）本基金参与融资的，每个往复日日终，本基金握有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得跨越基金财富净值的 95%；    （10）本基金参与转融通证券出借业务的，应当合乎下列要求： 出借期限在 10 个往复日以上的出借证券，纳入《流动性风险料理轨则》所述流 动性受限证券的畛域； 平均谋略；    （11）本基金投资于合并原始权益东谈主的种种财富支握证券的比例，不得超 过基金财富净值的 10%；本基金握有的沿途财富支握证券，其市值不得跨越基 金财富净值的 20%，中国证监会轨则的特殊品种除外；    （12）本基金握有的合并（指合并信用级别）财富支握证券的比例，不得 跨越该财富支握证券限制的 10%；本基金料理东谈主料理的沿途基金投资于合并原 始权益东谈主的种种财富支握证券，不得跨越其种种财富支握证券共计限制的 10%；                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同   （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富支握证 券。基金握有财富支握证券时间，若是其信用等第着落、不再合乎投资步履， 应在评级表露发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票实行，与 境内上市往复的股票合并谋略；   （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（1）、（2）、（7）、（8）、（10）、（13）项情形之外，因证 券商场及期货商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动、标的指数成份股调 整、标的指数成份股流动性限制、方针 ETF 暂停申购、赎回或二级商场往复停 牌等基金料理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的，基 金料理东谈主应当在 10 个往复日内进行诊治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。 因证券商场及期货商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动、标的指数成份 股诊治、标的指数成份股流动性限制、方针 ETF 暂停申购、赎回或二级商场交 易停牌等基金料理东谈主之外的成分致使基金握有的方针 ETF 的比例低于基金财富 净值的 90%的，基金料理东谈主应当在 20 个往复日内进行诊治，但中国证监会轨则 的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   因证券商场波动、上市公司合并、基金限制变动等基金料理东谈主之外的成分 致使基金投资不合乎上述第（10）项的，基金料理东谈主不得新增出借业务。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之 日起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主 在履行适合身手后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的轨则为准。   为爱戴基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同   （4）买卖除方针 ETF 之外的其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除 外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱偏执他不刚直的证券往复行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行动。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、实 际阻挡东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往复的，应当合乎基金的投资方针和投资策略，遵照基 金份额握有东谈主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场刚正合理价钱实行。干系往复必须事前得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与裸露。紧要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事 项进行审查。   如法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理 东谈主在履行适合身手后可不受上述轨则的限制或以变更后的轨则为准。   六、基金财富净值的谋略方法和公告方式   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   基金合同奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在轨则网站裸露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。   在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应在不晚于每个 绽放日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露绽放日的 种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站裸露 半年度和年度终末一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同肃清和阻隔的事由、身手以及基金财产算帐方式   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金       基金合同 轨则和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 议奏效后依照《信息裸露办法》的干系轨则在轨则媒介公告。若法律法例发生 变化，则以变化后的轨则为准。   （二）基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行干系身手后，基金合同应当阻隔： 基金托管东谈主连系的； 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的； 的成分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金料理东谈主召集基金份额握有东谈主大会对惩办决策进行表决，基金份额握有东谈主大会 未获胜召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同阻隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金      基金合同   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐表露；   （5）聘用管帐师事务所对算帐表露进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 表知道具法律观念书；   （6）将算帐表露报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余财富的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的沿途剩余财富扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的 种种基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的干系紧要事项须实时公告；基金财产算帐表露经合乎《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观念书后， 由基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐 表露登载在轨则网站上，并将算帐表露领导性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法 规的轨则。   八、争议惩办方式   对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同干系的争议，基 金合同当事东谈主应尽量通过协商、联合道路惩办。不肯或者不成通过协商、联合 惩办的，应当将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市， 按照上海国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是 末端的，对各方当事东谈主均有握住力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁                        ??? 银华中证???往复型绽放式指数证券投资基金荟萃基金    基金合同 裁决另有决定。   争议处理时间，基金料理东谈主及基金托管东谈主应信守各自的职责，延续赤诚、 力图、尽责地履行基金合同约定的义务，爱戴基金份额握有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港止境行政区、 澳门止境行政区和台湾地区法律）统领，并按其解释。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公形势和营业形势查阅。                        ???