华安恒生生物科技指数型发起式证券投资   基金（QDII）更新的招募说明书      （2024 年第 1 号）   基金料理东谈主：华安基金料理有限公司  基金托管东谈主：中国缔造银行股份有限公司       二零二四年十二月                      症结辅导   一、华安恒生生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）由华安恒生香港 上市生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）改名而来。华安恒生香港上市 生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）于2024年5月23日经中国证券监督 料理委员会《对于准予华安恒生香港上市生物科技指数型发起式证券投资基金 （QDII）注册的批复》（证监许可〔2024〕829号）注册，进行召募。   本基金料理东谈主保证招募说明书的内容确切、准确、完好。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对华安恒生香港上市生物科 技指数型发起式证券投资基金（QDII）召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集出路作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   二、本基金标的指数为恒生生物科技指数。该指数编制决议如下：   响应于香港上市最大的50间生物科技公司之合座施展。   于香港交易所主板上市的证券；不包括根据香港交易所主板上市法令第21章 上市之投资公司。   （1）上市历史要求   至少一个月。   （2）行业要求   被分类为以下其他一项恒生行业系统的业务子类别：药品（281010）、生物 时期（281020）、药品分销（281040）、医疗拓荒及用品（282010）。   （3）流动性要求   投资类指数的换手率测试。   （1）挑选方法   市值排行最高的50只证券会被选为成份股。   （2）成份股数量   固定为50。     （3）缓冲区     排行60名以下的现有成份股将从指数中剔除，而排行40名或以上的证券将加 入指数；     最终成份股剔除数量和证券新增数量，将按市值排行决定，以撑持成份股数 目于50。     （4）比重上限     每只成份股10%。     关联标的指数具体编制决议及成份股信息详见恒生指数有限公司网站，网址： https://www.hsi.com.hk。     三、本基金主要投资于境外证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素 产生波动，投资者在投本钱基金前，应全面了解本基金的产品特点，感性判断市 场，并承担基金投资中出现的千般风险，包括：                     （1）本基金私有的风险，主要包 括标的指数申诉与股票市集平均申诉偏离的风险、标的指数波动的风险、基金投 资组合申诉与标的指数申诉偏离的风险、追踪舛错控制未达约定所在的风险、成 份股停牌的风险、成份股退市的风险、指数编制机构罢手服务的风险、标的指数 变更的风险、生息品投资风险、金钱辅助证券投资风险、参与融资业务的风险、 参与转融通证券出借业务的风险、中国存托凭证的投资风险、基金合同自动隔绝 的风险、港股通机制下的投资风险等；                 （2）外洋投资的特殊风险；                             （3）基金投资 的一般风险；（4）其他风险等。     本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益高于羼杂型基金、债券型基金 和货币市集基金。本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，具有与标的 指数相似的风险收益特征。本基金为主要投资于境外证券市集的证券投资基金， 需要承担汇率风险、境外证券市集投资所面对的越过投资风险。     四、本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪舛错控制未达约定目 标、指数编制机构罢手服务、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募说明书“风 险揭示”章节的内容。   五、本基金单一投资者（基金料理东谈主鼓励除外的发起资金提供方除外）持有 基金份额数不得达到或进步基金份额总额的50%，但在基金运作过程中因基金份 额赎回等情形导致被迫达到或进步50%的除外。法律法例或监管机构另有规矩的， 从其规矩。   六、本基金可参与内地与香港股票市集交易互联互通机制（以下简称“港股 通机制”）下港股通关连业务，基金金钱投资于港股，会面对因投资环境、投资 标的、市集轨制以及交易法令等互异带来的私有风险，包括港股市集股价波动较 大的风险（港股市集实行T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可 能施展出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资 收益形成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港 休市的情形下，港股通不可正常交易，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动 性风险）等。本基金为指数型基金，具有与标的指数相似的风险收益特征。详见 本招募说明书“风险揭示”章节。   七、本基金的投资范畴包括存托凭证，如投资，除与其他仅投资于沪深市集 股票的基金所面对的共同风险外，本基金还将面对投资存托凭证的特殊风险，详 见本基金招募说明书。   八、本基金由华安基金料理有限公司孤苦料理，未遴聘境外投资咨询人。   九、在本基金存续期间，基金料理东谈主不承担基金销售、基金投资等运作表率 中的任何汇率变动风险。   本基金可投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金访佛的市集波 动风险等一般投资风险之外，本基金还面对汇率风险等境外证券市集投资所面对 的越过投资风险。详见本招募说明书“风险揭示”章节。   十、当本基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东谈主履行 相应表率后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。 侧袋机制实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊瑰丽，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关连内容并关心本基金启用侧袋机制时 的特定风险。   十一、本基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。在市集波动因素影响下，本基 金净值可能低于发售面值，本基金投资者有可能出现耗费。因折算、分成等行动 导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会裁减基金投资风险 或提高基金投资收益。   十二、投资者应当谨慎阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品汉典概 要等信息败露文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资办法、投资期 限、投资教授、金钱情状等判断基金是否和投资者的风险承受才智相顺应，自主 判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往事迹并不预示其异日施展。   基金料理东谈主料理的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹施展的保证。基金 料理东谈主依照恪称职守、进修信用、严慎勤苦的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者 自得”原则，在作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行职守。                                                                                                                       招募说明书                                                              目         录                                                                                                            招募说明书                                   招募说明书               第一部分       序论   《华安恒生生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）招募说明书》（以 下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券法》                                  （以下 简称“《证券法》”）、              （以下简称“《基金法》”）、           《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作料理办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《及格境内 机构投资者境外证券投汉典理试行办法》                  （以下简称“《试行办法》”）、                                《对于实施 〈及格境内机构投资者境外证券投汉典理试行办法〉关联问题的文告》（以下简 称“《文告》”）、《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》（以下简称“《信息 败露办法》”）、        《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险料理规矩》                               （以下简称 “《流动性风险料理规矩》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数 基金指引》     （以下简称“《指数基金指引》”）和其他关联法律法例的规矩以及《华 安恒生生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）基金合同》（以下简称“基 金合同”或“《基金合同》”）编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何演叨纪录、误导性陈述或者要紧遗 漏，并对其确切性、准确性、完好性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书 所载明的汉典苦求召募的。本基金料理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写。基金合同是约定基金合同当事东谈主 之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金 合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关联规矩享有权利、承 担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应凝视查阅基金合同。                                  招募说明书                第二部分       释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 华安恒生生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）由华安恒生香港上市生物 科技指数型发起式证券投资基金（QDII）改名而来 合同，为本基金提供境外金钱托管服务的境外金融机构 基金（QDII）基金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 科技指数型发起式证券投资基金（QDII）托管公约》及对该托管公约的任何灵验 改良和补充 投资基金（QDII）招募说明书》过甚更新 （QDII）基金产品汉典概要》过甚更新 投资基金（QDII）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有抵制力的决定、决议、文告等     《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常 作念出的改良     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁 布机关对其经常作念出的改良     《信息败露办法》：指《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》及颁                                    招募说明书 布机关对其经常作念出的改良       《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对 其经常作念出的改良       《试行办法》：指《及格境内机构投资者境外证券投汉典理试行办法》及 颁布机关对其经常作念出的改良 法>关联问题的文告》及颁布机关对其经常作念出的改良       《流动性风险料理规矩》：指《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险 料理规矩》及颁布机关对其经常作念出的改良       《指数基金指引》：指《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数 基金指引》及颁布机关对其经常作念出的改良 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主 民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的 合称 东谈主                                         招募说明书 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东谈主签订了基金销售服务公约，办理 基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受华安基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调治、转托管、如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面说明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进步 3 个月 绽开日                                   招募说明书 该就业日为非港股通交易日，则基金料理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回 业务） 范基金料理东谈主所料理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金料理东谈主 和投资东谈主共同战胜 由基金料理东谈主、基金料理东谈主鼓励、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理（指基金 料理东谈主职工中照章具有基金司理经验者，包括但可能不限于本基金的基金司理， 下同）等东谈主员承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资基金 高等料理东谈主员或基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 少于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同胜利之日起不 少于 3 年 的基金份额持有期限自基金合同胜利之日起不少于 3 年的基金料理东谈主鼓励、基金 料理东谈主、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理等东谈主员 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 规矩的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 规矩的条件，苦求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调治为基金 料理东谈主料理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作                                   招募说明书 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入 苦求份额总额后的余额）进步上一绽开日基金总份额的 10% 证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易扫数限公司（以下 简称“香港联合交易所”）进行申报，买卖规矩范畴内的香港联合交易所上市的 股票 行进款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 基金应收款项过甚他金钱的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》规矩的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 同，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额 分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 类别基金金钱上钩提销售服务费的，称为 A 类基金份额                                   招募说明书 类别基金金钱上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额 基金份额持有东谈主服务的用度 以合理价钱赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、训诫受 限的新股及非公开刊行股票、金钱辅助证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或 交易的债券等 值的方式，将基金调治投资组合的市集冲击成安分配给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损 害并得到平正对待 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期奉赵 所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 账户进行处置计帐，办法在于灵验进犯并化解风险，确保投资者得到平正对待， 属于流动性风险料理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户               （1）无可参考的活跃市集价钱且接纳估值时期仍导致 公允价值存在要紧不细目性的金钱；                （2）按摊余成本计量且计提金钱减值准备仍 导致金钱价值存在要紧不细目性的金钱；                  （3）其他金钱价值存在要紧不细目性的 金钱 件      招募说明书                                  招募说明书                第三部分   风险揭示   一、本基金私有的风险   标的指数并不可完全代表通盘所在股票市集。标的指数成份股的平均申诉率 与通盘所在股票市集的平均申诉率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司计议情状、 投资东谈主心计和交易轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调治成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪舛错。   （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等行动导致成份股在标的指数中 的权重发生变化，使本基金在相应的组合调治中产生追踪偏离度和追踪舛错。   （3）标的指数成份股派发现金红利、新股市值配售收益将导致基金收益率 进步标的指数收益率，产生正的追踪偏离度。   （4）由于标的指数成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时 调治投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛错。   （5）因法律法例的限制或其他限制，本基金不可投资于部分标的指数因素 股。在使用替代方法，如投资同行业中关连性较高的股票以替代上述投资受限股 票时，会产生一定的追踪偏离度和追踪舛错。   （6）基金有投资成本、各式用度及税收，而指数编制不接头用度和税收， 这将导致基金收益率落伍于标的指数收益率，产生负的追踪偏离度。   （7）在本基金指数化投资过程中,基金料理东谈主的料理才智，举例追踪指数的 水平、时期妙技、买入卖出的时机遴荐等，都会对本基金的收益产生影响，从而                                 招募说明书 影响本基金对标的指数的追踪进程。   （8）其他因素产生的偏离。如因基金申购与赎回带来的现金变动、因基金 现金金钱株连、因指数发布机构指数编制过错等，由此产生追踪偏离度与追踪误 差。   在正常市集情况下，本基金的日均追踪偏离度的全都值争取不进步 0.35%， 年追踪舛错争取不进步 4%。但因标的指数编制法令调治或其他因素可能导致跟 踪舛错和追踪偏离度进步上述范畴，本基金净值施展与指数价钱走势可能发生较 大偏离。   标的指数成份股可能因各式原因临时或恒久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时调治投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛错扩大。   （2）在极点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时 卖出成份股以获取足额的稳健要求的赎回款项，由此基金料理东谈主可能采纳暂停赎 回或减速支付赎回款项的步伐，投资者将面对无法赎回全部或部分基金份额的风 险。   指数成份股发生赫然负面事件面对退市风险，且指数编制机构暂未作出调治 的，基金料理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益优先的原则，轮廓接头成份股的退市 风险、其在指数中的权重以及对追踪舛错的影响，据此制定成份股替代策略，并 对投资组合进行相应调治。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并料理和珍爱，异日指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的料理和珍爱，异日若出现标的指数不稳健要求（因 成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不稳健要求及法 律法例、监管机构另有规矩的情形除外）、指数编制机构退出等情形，本基金将 根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个就业日内向中国证监会申诉并提                                 招募说明书 出措置决议，如更换基金标的指数、调治运作方式、与其他基金合并、或者隔绝 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主 大会未胜利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔绝。投资东谈主将面对更换 基金标的指数、调治运作方式、与其他基金合并、或者隔绝基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决议确如期间，基金料理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息谨守基金份额持有东谈主 利益优先原则撑持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数施展与关连市集施展有在互异，影响投资收益。   如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。基于原标的指数的投 资政策将会改变，投资组合将随之调治，基金的收益风险特征将与新的标的指数 保持一致，投资者须承担此项调治带来的风险与成本。   本基金可投资于期货、期权等金融生息产品，可能给基金带来迥殊风险，包 括但不限于杠杆风险、交易敌手的信用风险、生息品价钱与其基础品种的关连度 裁减带来的风险、流动性风险、保证金风险、操作风险等；由于金融生息产品具 有杠杆效应，价钱波动较为剧烈，在市集面对突发事件时，可能会导致投资耗费 高于运行投资金额，从而对基金收益带来不利影响。此外，生息品的交易可能不 够活跃，在市集变化时，可能因无法实时找到交易敌手或交易敌手方压低报价， 导致基金金钱的迥殊损失。   本基金拟投资金钱辅助证券，除了面对债券所需要面对的信用风险、市集风 险和流动性风险外，还面对金钱辅助证券的私有风险：提前赎回或宽限支付风险， 可能形成基金财产损失。   本基金在法律法例允许的前提下可进行融资业务，存在投资风险、合规风险 和其他风险。基金份额持有东谈主需承担由此带来的风险与成本。具体而言：                                （1）投 资风险是指基金在融资业务中，因投资策略失败、对投资标的预判过错等导致基                                 招募说明书 金金钱损失的风险。         （2）合规风险是指由于违背关连监管法例，从而受到监管部 门处罚的风险，主要包括业务超出监管机关规矩范畴、风险控制方针进步监管部 门规矩阀值等。       （3）其他风险：如宏不雅政策变化、证券市集剧烈波动、业务法令 调治、信息时期不可正常运行等风险。   本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：                              （1）流动性 风险，指面对大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款项 的风险；    （2）信用风险，指证券出借敌手方可能无法实时奉赵证券、无法支付相 应权益补偿及欠据用度的风险；              （3）市集风险，指证券出借后可能面对出借期间 无法实时处置证券的市集风险；              （4）其他风险，如宏不雅政策变化、证券市集剧烈 波动、个别证券出现要紧事件、交易敌手方误期、业务法令调治、信息时期不可 正常运行等风险。   本基金的投资范畴包括存托凭证，如投资，除与其他仅投资于境内市集股票 的基金所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动甚而出 现较大耗费的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关连的风险，包括存托凭证持 有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在互异可能引 发的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、期骗表决权等方面的特殊安排可能激励 的风险；存托公约自动抵制存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价 格互异以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在接续信息败露监管方面与境内可能存在 互异的风险；境表里证券交易机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风 险。   由于本基金为发起式基金，根据关连法例规矩，在《基金合同》胜利之日起 三年后的年度对应日，若基金金钱净值低于 2 亿元的，《基金合同》自动隔绝， 不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续基金合同期限。本基金将根据基金 合同的约定进行基金财产计帐并隔绝。异日若出现标的指数不稳健要求（因成份                                 招募说明书 股价钱波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不稳健要求及法律法 规、监管机构另有规矩的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金料理东谈主召 集基金份额持有东谈主大会对措置决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未胜利召开或 就上述事项表决未通过的，基金合同隔绝。因此，投资东谈主将面对基金合同自动终 止的风险。   本基金可通过及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度或内地与香港股票 市集交易互联互通机制投资于香港股票市集。通过港股通机制投资将可能面对以 下风险：   （1）港股交易失败风险   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联合交易所开市前阶段，当日额度使 用完毕的，新增的买单申报将面对失败的风险；在香港联合交易所接续交易时段， 当日额度使用完毕的，当日本基金将面对不可通过港股通进行买入交易的风险。   （2）汇率风险   本基金可投资港股通标的股票，在交易时天职提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不即是最斥逐算汇率。港股通交易日日终，中国证券登 记结算有限就业公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交易，确 定交易执行适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险，汇率波动将可能对基 金的投资收益形成损失。   （3）境外市集的风险 投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调治，这 些限制因素的变化可能对本基金干预或退出当地市集形成贫窭，从而对投资收益 以及正常的申购赎回产生径直或曲折的影响。 票市集交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面对包括但不限于如下特殊 风险：   ①香港市集证券交易实行 T+0 反转交易，且对价钱并无涨跌幅高下限的规                                招募说明书 定，因此逐日港股股价波动可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。   ②唯独内地与香港两地均为交易日的日历才为港股通交易日，香港出现台风、 玄色暴雨或者香港联合交易所规矩的其他情形时，香港联合交易所将可能停市， 在内地开市香港休市的情况下，港股通不可正常交易，港股不可实时卖出，投资 者将面对在停市期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险； 出现内地交易所证券交易服务公司认定的交易颠倒情况时，内地交易所证券交易 服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面对在暂停服务期 间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险。   ③投资者因港股通标的股票权益分配、调治、上市公司被收购等情形或者异 常情况，所取得的港股通标的股票除外的香港联合交易所上市证券，只可通过港 股通卖出，但不得买入，内地交易所另有规矩的除外；因港股通标的股票权益分 派或者调治等情形取得的香港联合交易所上市股票的认购权利在香港联合交易 所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、转 换或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交易所上市证券，不错享有关连权 益，但不得通过港股通买入或卖出。   ④代理投票。由于中国证券登记结算有限就业公司是在汇总投资者意愿后再 向香港中央结算有限公司提交投票意愿，中国证券登记结算有限就业公司对投资 者设定的意愿搜集期比香港中央结算有限公司的搜集期稍早收尾；投票莫得权益 登记日的，以投票截止日的持有手脚筹划基准；投票数量超出持稀有量的，按照 比例分配持有基数。   二、外洋投资的特殊风险   市集风险是指由于市集因素如基础利率、汇率、股票价钱和商品价钱的变化 或由于这些市集因素的波动率的变化而引起的证券价钱的非预期变化，并产生损 失的可能性。   由于本基金将投资于境外证券市集，因此一方面基金净值会因境外证券市集 的合座变化而出现价钱波动。另一方面由于境外证券市式样私有的政事因素、法                                  招募说明书 律法例、市集情状、经济发展趋势等也将对基金的事迹产生影响。另外由于部分 境外证券市集对逐日证券交易价钱并无涨跌幅高下限的规矩，使得证券的逐日涨 跌幅空间相对较大。以上因素可能导致本基金投资风险的增多。   当东谈主民币汇率发生变动时，将会影响到东谈主民币计价的基金金钱净值，对于以 东谈主民币认购或申购本基金的投资者将面对由于汇率变动导致的风险。   由于境外证券市式样适用法律法例与中国法律法例有所不同，可能导致本基 金的某些投资行动受到限制或合同不可正常实践，从而使得基金金钱面对损失的 可能性。   境外上市公司的计议情状受多种因素影响，如料理才智、财务情状、市集前 景、行业竞争、东谈主员素养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投 资的上市公司计议不善，其股票价钱可能着落，或者粗略用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。天然本基金通过指数化投资不错尽可能分散这种非系统风 险，但不可完全隐讳。   本基金在境外证券市集进行投资时，需按照当地税务法律法例就股息、利息、 本钱利得等收益向税务机构缴征税金，包括预扣税，该行动可能会使得金钱申诉 受到一定影响。境外证券市集税收法律法例的规矩可能变化，或者加以具有雅致 力的改良，是以可能须向该国缴纳本基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望 的迥殊税项。   本基金在投资境外证券市集时会预先了解当地的税务法律法例，同期，在境 外托管东谈主的协助下，完成投资所在国度或地区的税务扣缴就业。   三、基金投资的一般风险   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利坦爽接影响着                                   招募说明书 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债券回 购，其收益水平会受到利率变化和货币市集供求情状的影响。各个国度或地区的 利率变动还将影响该地区的经济与汇率等。   在基金料理运作过程中基金料理东谈主的常识、教授、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济式样、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金的收益水平与基金料理东谈主的料理水平、料理妙技和料理时期等 关连性较大，本基金可能因为基金料理东谈主的因素而影响基金收益水平。   由于境外市集的交易日、交易时分、结算法令等与国内存在一定的互异，本 基金关联申购、赎回的绽开的安排不同于国内一般绽开式基金。本基金赎回款项 到达投资者指定账户需要更长的时分。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （2）本基金拟投资市集、行业及金钱的流动性风险评估 股的比例不低于基金金钱净值的 90%，且不低于非现金基金金钱的 80%。从投资 范畴上看，基金金钱的流动性精良； 的替代性策略以更好的追踪标的指数，已毕基金投资所在。 市值总共不得进步本基金金钱净值的 15%，且针对境外投资，基金持有非流动性 金钱市值不得进步基金净值的 10%，本基金流动性受限金钱的比例树立稳健《流 动性风险料理规矩》。   要而论之，本基金拟投资市集、行业及金钱的流动性精良，流动性风险相对 可控。   （3）实施备用的流动性风险料理用具的情形、表率及对投资者的潜在影响                                   招募说明书   基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可 依照法律法例及基金合同的约定，轮廓运用千般流动性风险料理用具，对赎回申 请等进行限定调治，手脚特定情形下基金料理东谈主流动性风险料理的辅助步伐，包 括但不限于：   具体步伐，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“九、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的关连内容。   上述具体步伐，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“九、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”、                  “十、多数赎回的情形及处理方式”的相 关内容。   对赎回时接续持有期少于 7 日的基金份额持有东谈主收取不低于 1.50%的赎回 费，并将上述赎回费全额计入基金财产。   当特定金钱占前一估值日基金金钱净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 说明后，基金料理东谈主应当暂停估值。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作表率谨守关连法律法例以及监管 部门、自律法令的规矩。   具体步伐，详见招募说明书“第十八部分 侧袋机制”中的关连内容。   （4）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定金钱分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，办法在于有 效进犯并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额                               招募说明书 净值，并不得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定金钱的变刻下分具有不确 定性，最终变现价钱也具有不细目性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 金钱的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主 在基金如期申诉中败露申诉期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定金钱最终变现价钱的承诺，因此对于特定金钱的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东谈主不承担任何保证和承诺的就业。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主筹划各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 接头主袋账户金钱，并根据关连规矩对分割侧袋账户金钱导致的基金净金钱减少 按投资损失处理，因此本基金败露的事迹方针不可响应特定金钱的真不二价值及变 化情况。   基金在交易过程发生交收误期，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现误期、拒 绝支付到期本息，都可能导致基金金钱损成仇收益变化，从而产生风险。   在回购交易中，交易敌手方可能因财务情状或其它原因不可履行付款或结算 的义务，从而对基金金钱价值形成不利影响。   手脚证券借出方，如果交易敌手方（即证券借入方）误期，则基金可能面对 到期无法取得证券假贷收入甚而借出证券无法奉赵的风险，从而导致基金金钱发 生损失。   本基金可能因为基金料理东谈主的料理水平、料理妙技和料理时期等因素，而影 响基金收益水平。这种风险可能表当今基金合座的投资组合料理上，举例金钱配                                 招募说明书 置、类属配置不可稳健基金合同的要求，不可达到预期收益所在；也可能表当今 个券个股的遴荐不可稳健本基金的投资作风和投资所在等。   指本基金的投资运作不稳健关连法律、法例的规矩和基金合同的要求而带来 的风险。   基金运作过程中，因里面控制存在弱势或者东谈主为因素形成操作过错或违背操 作规程等引致的风险，举例，越权违纪交易、司帐部门欺骗、交易过错、IT 系统 故障等风险。   鉴于基金料理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申诉和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金料理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产 账户径直缴付，或划付至料理东谈主账户并自基金料理东谈主依据税务部门要求完成税款 申报缴纳。 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范畴、投资比 例、证券期货市集遍及规矩等作念出的概述性形貌，代表了一般市集情况下本基金 的恒久风险收益特征。销售机构(包括基金料理东谈主直销机构和代销机构)根据关连 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与产品风险之 间的匹配历练。   四、其他风险                                   招募说明书   由于绽开式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的 需求，在料理现金头寸时，有可能存在现金不及的风险和现金过多而带来的契机 成本风险。   当筹划机、通信系统、交易收集等时期保障系统或信息收集辅助出现颠倒情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按正常时限裸露产生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风险。   往来、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金金钱的损失。金融市集危境、行业竞争、代理商误期等超出基金料理 东谈主自身径直控制才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。   声明： 须自行承担投资风险。 售。然则，本基金并不是销售代理机构的进款或欠债，也莫得经销售代理机构担 保或者背书，销售代理机构并不可保证其收益或本金安全。   “恒生生物科技指数(“该指数”)由恒生指数有限公司根据恒生资讯服务有 限公司的授权发布及编制。恒生生物科技指数的商标及称号由恒生资讯服务有限 公司全权领有。恒生指数有限公司及恒生资讯服务有限公司已同意华安基金料理 有限公司可就华安恒生生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）(“该产品”) 使用及参考该指数，然则，恒生指数有限公司及恒生资讯服务有限公司并不就(i) 该指数过甚筹划或任何与之关联的数据的准确性或完好性；或(ii)该指数或其中 任何成份或其所宽恕的数据的适用性或恰当性；或(iii)任何东谈主士因使用该指数或 其中任何成份或其所宽恕的数据而产生的结果，而向该产品的任何经纪或该产品 持有东谈主或任何其它东谈主士作出保证或声明或担保，也不会就该指数提供或默示任何 保证、声明或担保。恒生指数有限公司可随时调动或修改筹划及编制该指数过甚                                  招募说明书 任何干联的公式、成份股份及系数的过程及基准，而不消作出文告。在适用法律 允许的范畴内，恒生指数有限公司或恒生资讯服务有限公司不会因(i)华安基金管 理有限公司就该产品使用及/或参考该指数；或(ii)恒生指数有限公司在筹划该指 数时的任何失准、遗漏、过错或过错；或(iii)与筹划该指数关联并由任何其它东谈主 士提供的汉典的任何失准、遗漏、过错﹑过错或不完好；或(iv)任何经纪、该产 品持有东谈主或任何其它交易该产品的东谈主士，因上述原因而径直或曲折蒙受的任何经 济或其它损失承担任何就业或债务,任何经纪、该产品持有东谈主或任何其它交易该 产品的东谈主士不得因该产品，以任何方式向恒生指数有限公司及/或恒生资讯服务 有限公司进行索偿、法律行动或法律诉讼。任何经纪、持有东谈主或任何其它东谈主士， 须在完全了解此免责声明，而且不可依赖恒生指数有限公司及恒生资讯服务有限 公司的情况下交易该产品。为幸免产生疑问，本免责声明不组成任何经纪、持有 东谈主或任何其它东谈主士与恒生指数有限公司及/或恒生资讯服务有限公司之间的任何 合约或准合约关系，也不应视作已组成这种关系。任何投资者如认购或购买该产 品权益，该投资者将被视为已承认、融会并接受此免责声明并受其抵制，以及承 认、融会并接受该产品所使用之该指数数值为恒生指数有限公司酌情筹划的结 果。”   对于恒生指数有限公司上述免责声明中说起的可能对基金、投资者及关连服 务机构形成的损失，基金料理东谈主亦不承担任何就业。                                 招募说明书             第四部分   基金的投资   一、投资所在   简陋追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错最小化。   二、投资范畴   本基金的投资范畴为具有精良流动性的金融用具，包括标的指数成份股（含 存托凭证）过甚备选成份股（含存托凭证）。为更好地已毕投资所在，本基金可 参与其他境外市集投资用具和境内市集投资用具投资。   本基金在境外可投资于已与中国证监会签署双边监管和谐谅解备忘录的国 家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括绽开式基金和交易型绽开式指 数基金（ETF））；已与中国证监会签署双边监管和谐谅解备忘录的国度或地区证 券市集挂牌交易的泛泛股、优先股、全球存托凭证和好意思国存托凭证、房地产信赖 凭证；政府债券、公司债券、可调治债券、住房按揭辅助证券、金钱辅助证券等 固定收益投资用具；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单子、交易票 据、回购公约、短期政府债券等货币市集用具；与固定收益、股权、信用、商品 指数、基金等标的物挂钩的结构性投金钱品；远期合约、互换及经中国证监会认 可的境酬酢易所上市交易的权证、期权、期货等金融生息产品；以及法律法例或 中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须稳健中国证监会关连规矩。本基 金不错进行境外证券假贷交易、境外正回购交易、逆回购交易。   本基金可通过及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度或内地与香港股票 市集交易互联互通机制投资香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的 股票”）。   本基金在境内可投资于其他股票（包括创业板过甚他经中国证监会核准或注 册上市的股票、存托凭证）、股指期货、债券（包括国债、央行单子、金融债、 企业债、公司债、公开刊行的次级债、地方政府债券、中期单子、可调治债券（含 分离交易可转债）、可交换债、短期融资券、超短期融资券等）、金钱辅助证券、 债券回购、银行进款（包括公约进款、如期进款过甚他银行进款）、同行存单、                                   招募说明书 货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金将根据法律法例的规矩参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳健 表率后，不错将其纳入投资范畴。   基金的投资组合比例为：   投资于标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金金钱净值的 90%， 且不低于非现金基金金钱的 80%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳 的交易保证金后，保持不低于基金金钱净值 5%的现金或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货 过甚他金融用具的投资比例依照法律法例或监管机构的规矩实践。   如果法律法例对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 比例会作念相应调治。   三、投资策略   本基金主要接纳完全复制策略及稳健的替代性策略以更好的追踪标的指数， 已毕基金投资所在。在正常市集情况下，本基金的日均追踪偏离度的全都值争取 不进步 0.35%，年追踪舛错争取不进步 4%。当指数编制方法变更、成份股发生 变更、成份股权重由于解放训诫量调治而发生变化、成份股派发现金股息、配股 及增发、股票恒久停牌、市集流动性不及等情况发生时，基金料理东谈主将对投资组 合进行优化，尽量裁减追踪舛错。本基金可通过及格境内机构投资者（QDII）境 外投资额度或港股通机制投资于香港市集。   （一）完全复制策略   本基金主要采纳完全复制法，即按照标的指数成份股过甚权重构建基金的股 票投资组合，并根据标的指数成份股过甚权重的变动对股票投资组合进行相应地 调治。   （二）替代性策略   当市集流动性不及等情况导致本基金无法按照指数组成及权重进行组合构 建时，基金料理东谈主将通过投资其他成份股、非成份股、成份股个股生息品进行替 代。                                招募说明书   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生赫然负面事件面对退市，且指数 编制机构暂未作出调治的，基金料理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益优先的原则， 履行里面决策表率后实时对关连成份股进行调治。   （三）金融生息用具投资策略   本基金在金融生息用具的投资中主要谨守灵验料理投资策略，对冲某些成份 股的特殊突发风险和某些特殊情况下的流动性风险，以及利用金融生息产品达到 对标的指数的灵验追踪，同期裁减仓位通常调治带来的交易成本。本基金投资金 融生息用具将根据风险料理的原则，主要遴荐流动性好、交易活跃的股指期货合 约，提高投资效率，从而更好地追踪标的指数，已毕投资所在。   （四）债券投资策略   基于流动性料理的需要，本基金将通过从上至下的宏不雅分析，结合对金融货 币政策和利率趋势的判断来细目债券投资组合的债券类别配置，并根据对个券相 对价值的比拟，进行个券遴荐和配置。债券投资的办法是保证基金金钱流动性， 灵验利用基金金钱。   （五）金钱辅助证券投资策略   本基金投资金钱辅助证券将轮廓运用久期料理、收益率弧线、个券遴荐和把 持市集交易契机等积极策略，在严格战胜法律法例和基金合同基础上，通过信用 研究和流动性料理，遴荐经风险调治后相对价值较高的品种进行投资。   （六）融资及转融通证券出借业务投资策略   本基金在参与融资、转融通证券出借业务时将根据风险料理的原则，在法律 法例允许的范畴和比例内、风险可控的前提下，本着严慎原则，参与融资和转融 通证券出借业务。   参与融资业务时，本基金将力争利用融资的杠杆作用，裁减因申购形成基金 仓位较低带来的追踪舛错，达到灵验追踪标的指数的办法。   为了更好地已毕投资所在，在加强风险防备并战胜审慎原则的前提下，本基 金可根据投汉典理需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投 资者类型与结构、基金历史申购赎回情况、出借证券流动本性况等因素的基础上， 合理细目出借证券的范畴、期限和比例。   （七）存托凭证投资策略                                    招募说明书   本基金在轮廓接头预期收益、风险、流动性等因素的基础上，根据审慎原则 合理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错 的最小化。   今后，跟着证券市集的发展、金融用具的丰富和交易方式的立异等，基金还 将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种， 本基金将在履行稳健表率后，将其纳入投资范畴以丰富组合投资策略。   四、投资限制   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）投资于标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金金钱净值的   （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不 低于基金金钱净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）基金总金钱不进步基金净金钱的 140%；   （4）本基金境内投资的，须谨守以下限制： 金金钱净值的 10%； 产辅助证券范畴的 10%； 券，不得进步其千般金钱辅助证券总共范畴的 10%； 金持有金钱辅助证券期间，如果其信用等级下降、不再稳健投资表率，应在评级 报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 产，本基金所申报的股票数量不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                                    招募说明书 股指期货合约价值，不得进步基金金钱净值的 10%；在职何交易日日终，持有的 买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得进步基金金钱净值的 100%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、金钱辅助证券、 买入返售金融金钱（不含质押式回购）等；在职何交易日日终，持有的卖出期货 合约价值不得进步基金持有的股票总市值的 20%，在职何交易日内交易（不包括 平仓）的股指期货合约的成交金额不得进步上一交易日基金金钱净值的 20%；本 基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值总共（轧差筹划）应当符 合基金合同对于股票投资比例的关联约定； 本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得进步基金金钱净值的 过基金金钱净值的 30%，出借期限在 10 个交易日以上的出借证券应纳入《流动 性风险料理规矩》所述流动性受限证券的范畴；参与转融通证券出借业务的单只 证券不得进步基金持有该证券总量的 50%；最近 6 个月内日均基金金钱净值不 得低于 2 亿元；证券出借的平均剩余期限不得进步 30 天，平均剩余期限按照市 值加权平均筹划； 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东谈主之外 的因素致使基金不稳健该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限金钱 的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保 持一致； 上市交易的股票合并筹划，法律法例或监管部门另有要求的除外；   除上述第（2）项、第（4）项中 5）、9）、10）、11）条外，因证券或期货市                                  招募说明书 场波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动、标的指数成份股调治、标的指数成份 股流动性限制等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述规矩投资 比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行调治，但中国证监会规矩的特殊 情形除外。因证券市集波动、上市公司合并、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的 因素致使基金投资不稳健上述第（4）项中 9）条的，基金料理东谈主不得新增转融通 证券出借业务。法律法例或监管部门另有规矩时，从其规矩。   （5）本基金境外投资的，须谨守以下限制： 行应当是中资交易银行在境外设立的分行或在最近一个司帐年度达到中国证监 会招供的信用评级机构评级的境外银行，但在基金托管账户的进款不错不受上述 限制； 其他国度或地区证券市集挂牌交易的证券金钱不得进步基金金钱净值的 10%， 其中持有任一国度或地区市集的证券金钱不得进步基金金钱净值的 3%； 指法律或《基金合同》规矩的训诫受限证券以及中国证监会认定的其他金钱； 值的 10%，临时借入现金的期限以中国证监会规矩的期限为准；   若基金进步上述第（5）项投资比例限制约定限制的，应当在进步比例后 30 个就业日内接纳合理的交易步伐减仓，以稳健投资比例限制要求。   基金投资生息品应当仅限于投资组合避险或灵验料理，不得用于投契或放大 交易，投资于境外金融生息品的，同期应当严格战胜下列规矩：   （1）基金的金融生息品全部敞口不得高于基金金钱净值的 100%。   （2）基金投资期货支付的运行保证金、投资期权支付或收取的期权费、投 资柜台交易生息品支付的运行用度的总额不得高于基金金钱净值的 10%。   （3）基金拟投资生息品，基金料理东谈主在产品召募苦求中应当向中国证监会 提交基金投资生息品的风险料理经由、拟接纳的组合避险、灵验料理策略。   （4）基金料理东谈主应当在基金司帐年度收尾后 60 个就业日内向中国证监会提                                 招募说明书 交包括生息品头寸及风险分析年度申诉。   （5）基金不得径直投资与什物商品关连的生息品。   （1）扫数参与交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有中国证监会认 可的信用评级机构评级。   （2）应当采纳市值计价轨制进行调治以确保担保物市值不低于已借出证券 市值的 102%。   （3）借方应当在交易期内实时向本基金支付已借出证券产生的扫数股息、 利息和分成。一朝借方误期，本基金根据公约和关联法律有权保留和处置担保物 以粗鲁索赔需要。   （4）除中国证监会另有规矩外，担保物不错是以下金融用具或品种： 融机构（手脚交易敌手方或其关联方的除外）出具的不可消灭信用证。   （5）本基金有权在职何时候隔绝证券假贷交易并在正常市集惯例的合理期 限内要求奉赵任一或扫数已借出的证券。   （6）基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融生息品，应当稳健以下要 求： 会招供的信用评级机构评级。 候以公允价值隔拒绝易。   （7）基金料理东谈主应当对基金参与证券假贷交易中发生的任何损失负相应责 任。                                 招募说明书 当战胜下列规矩：   （1）扫数参与正回购交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有中国证 监会招供的信用评级机构信用评级。   （2）参与正回购交易，应当采纳市值计价轨制对卖出收益进行调治以确保 现金不低于已售出证券市值的 102%。一朝买方误期，本基金根据公约和关联法 律有权保留或处置卖出收益以粗鲁索赔需要。   （3）买方应当在正回购交易期内实时向本基金支付售出证券产生的扫数股 息、利息和分成。   （4）参与逆回购交易，应当对购入证券采纳市值计价轨制进行调治以确保 已购入证券市值不低于支付现金的 102%。一朝卖方误期，本基金根据公约和有 关法律有权保留或处置已购入证券以粗鲁索赔需要。   （5）基金料理东谈主应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任 何损失负相应就业。 市值或扫数已售出而未回购证券总市值均不得进步基金总金钱的 50%。前项比 例限制筹划，基金因参与证券假贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得 计入基金总金钱。   基金料理东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范畴、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起 入手。法律法例或监管部门另有规矩的，从其规矩。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行稳健表率后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准。   为珍爱基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）购买不动产；                                   招募说明书   （5）购买房地产典质按揭；   （6）购买顾惜金属或代表顾惜金属的凭证；   （7）购买什物商品；   （8）除应付赎回、交易计帐等临时用途除外，借入现金。临时用途借入现 金的比例不得进步基金金钱净值的 10%；   （9）利用融资购买证券，但投资金融生息品除外；   （10）参与未持有基础金钱的卖空交易；   （11）购买证券用于控制或影响刊行该证券的机构或其料理层；   （12）径直投资与什物商品关连的生息品；   （13）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （14）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不方正的证券交易行径；   （15）法律、行政法例和中国证监会规矩松弛的其他行径。   法律法例或监管部门取消或调治上述规矩，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行稳健表率后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、执行 控制东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当稳健基金的投资所在和投资策略，谨守基金份 额持有东谈主利益优先原则，防备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱实践。关连交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制性规矩，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳健表率后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准。   五、事迹比拟基准   本基金事迹比拟基准：恒生生物科技指数收益率（经汇率调治）×95%＋商 业银行税后活期进款利率×5%。   本基金投资所在为简陋追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错最小化，                                 招募说明书 因此，本基金事迹比拟基准能较为客不雅地揣度本基金的投资绩效。   异日若出现标的指数不稳健要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不稳健要求及法律法例、监管机构另有规矩的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金料理东谈主应当自该情形发生之日起十个就业日内向 中国证监会申诉并冷落措置决议，如调治运作方式、与其他基金合并、或者隔绝 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主 大会未胜利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔绝。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决议确如期间，基金料理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息谨守基金份额持有东谈主 利益优先原则撑持基金投资运作。   六、风险收益特征   本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益高于羼杂型基金、债券型基金 和货币市集基金。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，具有与标的指数相似的风 险收益特征。   本基金为主要投资于境外证券市集的证券投资基金，需要承担汇率风险、境 外证券市集投资所面对的越过投资风险。   七、基金料理东谈主代表基金期骗鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金                               招募说明书 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事 务所主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。                                         招募说明书（草案）                    第五部分     基金料理东谈主    一、基金料理东谈主概况 －32 层    二、注册本钱和股权结构               持股单元                  持股占总股本比例          国泰君安证券股份有限公司                 51%     国泰君安投汉典理股份有限公司                    20%     上海工业投资（集团）有限公司                    12%     上海锦江国际投汉典理有限公司                    12%      上海上国投金钱料理有限公司                    5%    三、主要东谈主员情况 情况等。                                 招募说明书  （1）董事会  朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局领袖处副团职照应，上海财政 证券有限公司党总支副文告，上海证券有限就业公司党委文告、副董事长、副总 司理、工会主席，兼任海际大和证券有限就业公司董事长。现任华安基金料理有 限公司党委文告、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦利 纽约总部信用生息品交易模子风险主管、中国银行业监督料理委员会银行监管三 部副主任、中原基金料理有限公司副总司理兼中原基金（香港）有限公司首席执 行官。现任华安基金料理有限公司总司理。  陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东谈主民法院文告员、助理审判员； 上海国际信赖投资公司金融三部名目司理；上投投汉典理有限公司总司理助理、 副总司理、总司理；上海国际集团金钱料理有限公司监事长；上海华东实业有限 公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海国际集团有限公司风险合规部 总司理。现任上海上国投金钱料理有限公司党支部文告、董事长、法定代表东谈主； 兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限就业公司董事、上海谐意金钱管 理有限公司监事。  郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部副 总司理（驾驭就业）、总司理（兼王人王人哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总部副总 司理（驾驭就业）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联席办督查 专员助理、国泰君安证券公司业务巡查督导委员会委员、国泰君安期货有限公司 党委委员、纪委文告、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察委员会巡察专 员、国泰君安投汉典理股份有限公司党委文告、董事长。  顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天谈投资咨 询有限公司副总司理；毕博料理商议（上海）公司商议咨询人；上海工业投资集团 金钱料理有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副文告（驾驭就业）； 上海工业投资（集团）有限公司东谈主力资源部司理、总裁助理、投资部司理、投资 研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、副总裁、工会 主席。  张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国际（集团）有限公司金融行状部常务副                                   招募说明书 总司理，上海锦江国际实业投资股份有限公司首席实践官，锦江国际（集团）有 限公司金财帛务部总监。现任锦江国际（集团）有限公司投资总监，上海锦江资 产料理有限公司实践董事、总司理，上海锦江国际投汉典理有限公司实践董事、 首席实践官，建信东谈主寿保障股份有限公司监事。   孤苦董事：   吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十佳 法律咨询人。历任上海市城市缔造局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、上 海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事务所 高等合伙东谈主。   严弘先生，博士研究生学历，说明注解。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金融 学助理说明注解、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终生教职、好意思国证券交 易委员会及好意思国联邦储备局探访学者、长江商学院和香港大学客座说明注解、亚洲金 融学会会刊《金融国际驳斥》主编。现任上海交通大学上海高等金融学院金融学 说明注解、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球交易领袖学者名目 （GES）学术主任。   胡光先生，硕士学历。历任上海胡光讼师事务所主任，上海市邦信阳讼师事 务所合伙东谈主，飞利浦电子中国集团法律咨询人，好意思国俄亥俄州舒士克曼讼师事务所 讼师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上海市君 悦讼师事务所主任，兼任国度高端智库武汉大学国际法治研究院兼职研究员，上 海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁人，重庆仲裁委员会仲裁人。   （2）监事会   张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构 处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司 监管一处处长等职务，长城证券有限就业公司党委委员、纪委文告、预算料理委 员会委员、合规总监、副总司理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限 公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股 份有限公司合规总监、总法律咨询人、工会主席，华安基金料理有限公司监事长。   许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特商议业务总监，麦理根（McLagan）公司中 国区负责东谈主。现任华安基金料理有限公司总司理助理兼东谈主力资源部高等总监，华                                  招募说明书 安金钱料理（香港）有限公司董事。  诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业教授。历任华安基 金料理有限公司监察稽核部高等监察员，会聚交易部总监。现任华安基金料理有 限公司会聚交易部高等总监。  （3）高等料理东谈主员  朱学华先生，本科学历，25 年证券、基金从业教授。历任武警上海警卫局首 所长副团职照应，上海财政证券有限公司党总支副文告，上海证券有限就业公司 党委文告、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限就业公司董 事长。现任华安基金料理有限公司党委文告、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生，24 年金融、基金行业从业教授。历任好意思国联邦储 备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用生息品交易模子风险主管、中国银 行业监督料理委员会银行监管三部副主任、中原基金料理有限公司副总司理兼华 夏基金（香港）有限公司首席实践官。现任华安基金料理有限公司总司理。  翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业教授。历任 台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金料理有限公司全 球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高等总监、公司总司理助理。现任华安 基金料理有限公司副总司理、首席投资官。  杨牧云先生，本科学历、硕士，23 年金融法律监管就业教授。历任上海市东谈主 民稽察院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华安基 金料理有限公司督察长。  姚国平先生，硕士研究生学历，20 年金融、基金行业从业教授。历任香港恒 生银行上海分行交易员，中原基金料理有限公司上海分公司区域销售司理，华安 基金料理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高等董事总司理、公司总 司理助理。现任华安基金料理有限公司副总司理。  谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业教授。历任广发银 行客户司理，京华山一国际（香港）有限公司高等司理，华安基金料理有限公司 市集业务二部大区司理、产品部高等董事总司理、公司总司理助理。现任华安基 金料理有限公司副总司理。                                        招募说明书   范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业教授。历任洛阳播送电 视局记者、驾驭东谈主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院（国 家水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策法例司副司长、国务院新闻 办国度文物局新闻发言东谈主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限公司行政 办公室品牌中心主任、战术客户部副总司理。现任华安基金料理有限公司副总经 理。   任志浩先生，硕士研究生学历，27 年证券、基金行业从业教授。历任原国泰 证券、国泰君安证券信息时期部系统开发、珍爱和分析岗、国泰君安证券交易技 术总监、总司理助理兼立异业务总监、副总司理兼立异业务主管、副总司理兼服 务体系开发主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东谈主。现任华安基金料理有限 公司首席信息官。   倪斌先生，硕士研究生，14 年基金行业从业经历。曾任毕马威华振司帐师事 务所审计员。2010 年 7 月加入华安基金，历任基金运营部基金司帐、指数与量 化投资部分析师、基金司理助理。2018 年 9 月起，同期担任华安标普全球石油 指数证券投资基金（LOF）、华安国际龙头（DAX）交易型绽开式指数证券投资 基金过甚聚合基金、华安 CES 港股通精选 100 交易型绽开式指数证券投资基金 过甚聚合基金的基金司理。2018 年 9 月至 2022 年 12 月，同期担任华安纳斯达 克 100 指数证券投资基金的基金司理。2022 年 12 月起，同期担任华安纳斯达克 数证券投资基金转型而来）的基金司理。2019 年 6 月起，同期担任华安三菱日 联日经 225 交易型绽开式指数证券投资基金（QDII）的基金司理。2020 年 5 月 起，同期担任华安法国 CAC40 交易型绽开式指数证券投资基金（QDII）的基金 司理。2021 年 1 月至 2022 年 7 月，同期担任华安中证全指证券公司指数型证券 投资基金的基金司理。2021 年 2 月起，同期担任华安中证新动力汽车交易型开 放式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 3 月至 2022 年 7 月，同期担任华安 中证全指证券公司交易型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 4 月至 的基金司理。2021 年 5 月起，同期担任华安恒生科技交易型绽开式指数证券投                                        招募说明书 资基金（QDII）的基金司理。2021 年 6 月起，同期担任华安中证沪港深科技 100 交易型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 10 月起，同期担任华安中 证新动力汽车交易型绽开式指数证券投资基金发起式聚合基金的基金司理。2022 年 4 月起，同期担任华安恒生科技交易型绽开式指数证券投资基金发起式聚合基 金（QDII）的基金司理。2022 年 7 月起，同期担任华安纳斯达克 100 交易型开 放式指数证券投资基金（QDII）的基金司理。2023 年 1 月起，同期担任华安恒 生互联网科技业交易型绽开式指数证券投资基金（QDII）的基金司理。2023 年 金的基金司理。2024 年 2 月起，同期担任华安恒生互联网科技业交易型绽开式 指数证券投资基金发起式聚合基金（QDII）、华安三菱日联日经 225 交易型绽开 式指数证券投资基金发起式聚合基金（QDII）的基金司理。2024 年 4 月起，同 时担任华安恒生港股通中国央企红利交易型绽开式指数证券投资基金发起式联 接基金的基金司理。2024 年 5 月起，同期担任华安中证沪深港黄金产业股票交 易型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2024 年 6 月起，同期担任华安法国 CAC40 交易型绽开式指数证券投资基金发起式聚合基金的基金司理。 如下：   张霄岭先生，总司理   翁启森先生，副总司理、首席投资官   杨明先生，投资研究部高等总监   许之彦先生，总司理助理、指数与量化投资部高等总监   贺涛先生，固定收益部高等总监   苏圻涵先生，全球投资部副总监   万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监   邹维娜女士，首席固收投资官兼全都收益投资部高等总监   胡宜斌先生，联席首席权益投资官   结果 2024 年 9 月 30 日，公司咫尺共有职工 539 东谈主（不含子公司），其中                                   招募说明书 具有丰富的执行操作教授。扫数上述东谈主员在最近三年内均未受到所在单元及关联 料理部门的处罚。公司业务由投资研究、市集营销、IT 运营、轮廓行政、合规风 控等五个业务板块组成。   四、基金料理东谈主的职责   根据《基金法》的规矩，基金料理东谈主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 照章召集基金份额持有东谈主大会； 他法律行动；   五、基金料理东谈主的承诺 券法》行动的发生； 金法》及关连法律法例的行动的发生；                                招募说明书 家关联法律法例及行业表率，进修信用、勤苦尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪计议；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）专诚毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关连机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的汉典中公私分明；   （5）拒却、搅扰、松弛或严重影响中国证监会照章监管；   （6）莽撞职守、糜费权益，不按照规矩履行职责；   （7）泄露在职职期间细察的关联证券、基金的交易奥密，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计议等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从 事关连的交易行径；   （8）其他法律法例以及中国证监会松弛的行动。   基金料理东谈主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照进修信用、勤苦 尽责的原则，严格战胜关联法律法例和中国证监会发布的监管规矩，不断更新投 资理念，表率基金运作。   （1）依照关联法律法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 不妥利益；   （3）不泄露在职职期间细察的关联证券、基金的交易奥密，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资计议等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事关连的交易行径。   六、基金料理东谈主的里面控制轨制   （1）健全性原则   里面控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东谈主员，并涵盖到决策、                                招募说明书 实践、监督、反馈等各个表率。   （2）灵验性原则   通过科学的里面控制妙技和方法，建立合理的里面控制表率，珍爱内控轨制 的灵验实践。   （3）孤苦性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，公司基金金钱、自有金钱、 其他金钱的运作应当分离。   （4）互相制约原则   公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的计议料理方法裁减运作成本，提高经济效益，以合理的控 制成本达到最好的里面控制效率。   公司的里面控制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以已毕对 公司从决策层到料理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部 分：   （1）董事会：董事会对公司建立里面控制系统和撑持其灵验性承担最终责 任。   （2）监事会：监事会依照公司法和公司规矩对公司计议料理行径、董事和 公司料理层的行动期骗监督权。   （3）督察长：督察长对董事会径直负责。对公司的日常计议料理行径进行 合规性监督和查验，径直向公司董事会和中国证监会申诉。   （4）合规与风险料理委员会：合规与风险料理委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险控制而成立的相称设机构，以召开例会方式开展就业，向公司 总司理负责。主要职责是如期和不如期审议公司合规申诉、风险料理申诉以过甚 他风险控制要紧事项。   （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面控制轨制的实践情 况进行合规性监督查验，对督察长负责。   （6）各业务部门：里面控制是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。                                  招募说明书 各部门的主管在权限范畴内，对其负责的业务进行查验监督和风险控制。列位员 工根据国度法律法例、公司规章轨制、谈德表率和行动准则、我方的岗亭职责进 行自律。   公司里面控制轨制由里面控制大纲、基本料理轨制、部门业务规章等部分组 成。   公司里面控制大纲是对公司规矩规矩的内控原则的细化和张开，是各项基本 料理轨制的纲目和统治，里面控制大纲应当明确内控所在、内控原则、控制环境、 内控步伐等内容。   基本料理轨制包括风险控制轨制、投汉典理轨制、基金司帐轨制、信息败露 轨制、监察稽核轨制、信息时期料理轨制、公司财务轨制、汉典档案料理轨制、 事迹评估窥伺轨制和症结应变轨制等。   部门业务规章是在基本料理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭树立、 岗亭就业、操作守则等的具体说明。   里面控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制行径、信息疏浚、内 部监控。   （1）控制环境   控制环境组成公司里面控制的基础，包括公司治理结构体系和里面控制体系。 公司里面控制体系又包括公司的计议理念和内控文化、里面控制的组织体系、内 部控制的轨制体系、职工的谈德操守和素养等内容。   公司自成立以来，通过不断加强公司料理层和职工对里面控制的相识和控制 意志，力图于从公司文化、组织结构、料理轨制等方面营造精良的控制环境氛围， 使风险意志连结到公司各个部门、各个岗亭和各个业务表率。逐渐完善了公司治 理结构、加强了公司里面合规控制缔造，建立了公司里面控制体系。   （2）风险评估   公司通过对组织结构、业务经由、计议运作行径进行分析、测试查验，发现 风险，将风险进行分类、按症结性排序，找出风险分散点，分析其发生的可能性 及对所在的影响进程，评估咫尺的控制进程和风险凹凸，找出引致风险产生的原                                招募说明书 因，采纳定性定量的妙技分析考量风险的凹凸和危害进程。在风险评估后，细目 应进一步采纳的对应步伐，对里面控制轨制、法令、公司政策等进行改良和完善， 并监督各个表率的改进实施。   （3）控制行径   公司的一系列规章轨制、业务法令在制定、改良的过程中，也得到了一贯的 实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、司帐控制。   ① 组织结构控制   公司各个部门的树立体现了部门之间的职责单干，及部门间互相和谐与制衡 的原则。基金投汉典理、基金运作、市集营销等业务部门有明确的授权单干，各 部门的操作互相孤苦、互相牵制而且有孤苦的申诉系统，形成权责分明、严格有 效的三谈监控防地：   以各岗亭所在就业制为基础的第一起监控防地：各部门里面就业岗亭合理分 工、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离树立，使不同的岗亭之间形成一种相 互查验、互相制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。   各关连部门、关连岗亭之间互相监督和牵制的第二谈防地：公司在关连部门、 关连岗亭之间建立表率化的业务操作经由、症结业务处理表单传递及信息疏浚制 度，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的就业。   以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三谈 监控防地。   ② 操作控制   公司制定了一系列的基本料理轨制，如风险控制轨制、投汉典理轨制、基金 司帐轨制、公司财务轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、信息时期料理轨制、 汉典档案料理轨制、事迹评估窥伺轨制和症结应变轨制等，控制日常运作和计议 中的风险。公司各业务部门在执行操作中遵命实施。   ③ 司帐控制   公司确保基金金钱与公司自有金钱完全分开，分账料理，孤苦核算；公司会 计核算与基金司帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上严格分开。公司对所 料理的不同基金分别设立账户，分账料理，以确保每只基金和基金金钱的完好独 立。                                招募说明书   基本的司帐控制措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、汉典料理轨制；会 计账务的组织和处理轨制。运用司帐核算与账务系统，准确筹划基金金钱净值， 采纳科学、明确的金钱估值方法和估值表率，公允地响应基金在估值时点的价值。   （4）信息疏浚   为了实时已毕信息的疏浚，灵验地达成从下到上的申诉和从上至下的反馈， 公司采纳以下步伐：   建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立灵验的信断交流 渠谈，保证公司各级料理东谈主员和职工不错充分了解与其职责关连的信息，保证信 息实时投递稳健的东谈主员进行处理。   制定了料理和业务申诉轨制，包括如期申诉和不如期申诉轨制。按既定的报 告阶梯和申诉频率，在稳健的时分向稳健的里面东谈主员和外部机构进行申诉。   （5）里面监控   监控是监督和评估里面控制体系缠绵合感性和运行灵验性的过程，对控制环 境、控制行径等进行接续的历练和完善。   监察稽核东谈主员负责日常监监就业，促使公司职工积极参与和谨守里面控制制 度，保证轨制的灵验实施。   公司合规监察稽核部对各业务部门里面控制轨制的实施情况进行接续的检 查。历练其是否稳健缠绵要求，并实时地充实和完善，响应政策法例、市集环境、 组织调治等因素的变化趋势，确保内控轨制的灵验性。   基金料理东谈主声明以上对于里面控制轨制的败露确切、准确，并承诺公司将根 据市集变化和业务发展来不断完善里面风险控制轨制。                                                    招募说明书                    第六部分      基金的召募    华安恒生生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）由华安恒生香港上市 生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）改名而来。华安恒生香港上市生物 科技指数型发起式证券投资基金（QDII）由基金料理东谈主依照《基金法》、                                  《运作办 法》、     《基金合同》过甚他关联规矩，经中国证监会 2024 年 5 月 23   《销售办法》、 日证监许可〔2024〕829 号文注册召募。    本基金自 2024 年 11 月 4 日起向全社会公开召募，结果 2024 年 11 月 18 日 召募就业胜利收尾。    本基金为契约型绽开式，基金存续期间为不如期。    本基金的发售对象为稳健法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投 资者、机构投资者、及格境外投资者、发起资金提供方以及法律法例或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。    经毕马威华振司帐师事务所验资，本次召募的净认购金额为 15,033,429.78 元 东谈主民币，其中 A 类 14,836,872.80 元，C 类 196,556.98 元；认购资金在召募期间 产生的银行利息共计 1,189.90 元东谈主民币，其中 A 类 1,144.51 元，C 类 45.39 元。 召募资金已于 2024 年 11 月 20 日划入本基金在基金托管东谈主中国缔造银行股份有 限公司开立的基金托管专户。    本次召募灵验认购总户数为 1,385 户。按照每份基金份额运行发售面值 1.00 元东谈主民币筹划，设立召募期间召募的灵验份额共计 15,033,429.78 份基金份额， 其中 A 类 14,836,872.80 份，C 类 196,556.98 份；利息结转的基金份额为 1,189.90 份基金份额，其中 A 类 1,144.51 份，C 类 45.39 份。两项总共共 15,034,619.68 份 基金份额，已全部计入基金份额持有东谈主账户，归各基金份额持有东谈主扫数。其中， 华安基金料理有限公司（以下简称“本基金料理东谈主”）运用固有资金认购本基金 为 66.52%。本基金料理东谈主基金从业东谈主员认购持有的基金份额总额为 0 份（含募 集期利息结转的份额），占本基金总份额的比例为 0%。按照关联法律规矩，本基 金召募期间所发生的信息败露费、司帐师费、讼师费以过甚他用度由本基金料理                       招募说明书 东谈主承担，不从基金金钱中列支。                                   招募说明书            第七部分   基金合同的胜利   本基金由华安恒生香港上市生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）更 名而来。根据《基金法》、            《运作办法》等法律法例以及基金合同、招募说明书的 关联规矩，华安恒生香港上市生物科技指数型发起式证券投资基金（QDII）召募 稳健关联条件，基金料理东谈主已向中国证监会办理完毕基金备案手续，并于 2024 年 11 月 20 日取得中国证监会的书面说明，基金合同自该日起胜利。自基金合同 胜利之日起，本基金料理东谈主稳健入手料理本基金。                                招募说明书         第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回式样   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金管 理东谈主在招募说明书或其他关连公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业 务的营业式样或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时分   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，本基金的绽开日为上海证券交 易所、深圳证券交易是以及境外主要投资式样的共同交易日（若该日为非港股通 交易日，则基金料理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），绽开日的具 体业务办理时分为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时分。基金料理东谈主根 据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时分进行相应 的调治，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   基金料理东谈主自基金合同胜利之日起不进步三个月入手办理申购，具体业务办 理时分在关连公告中规矩。   基金料理东谈主自基金合同胜利之日起不进步三个月入手办理赎回，具体业务办 理时分在关连公告中规矩。   在细目申购入手与赎回入手时分后，基金料理东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的入手时分。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者调治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分冷落申购、赎回或调治 苦求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类基金 份额申购、赎回的价钱。                                  招募说明书   三、申购与赎回的原则 进行筹划； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待； 处理法令等在战胜基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   基金料理东谈主可在法律法例允许，且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响 的情况下，对上述原则进行调治。基金料理东谈主必须在新法令入手实施前依照《信 息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构规矩的表率，在绽开日的具体业务办理时天职冷落 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购胜利。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。基金份额持有东谈主赎复活效后，基金料理东谈主将在 T＋10 日（包括该日） 内支付赎回款项。如遇国度外管局关连规矩有变更或本基金投资的境外主要市集 的交易计帐法令有变更、基金投资的境外主要市集及外汇市集休市或暂停交易、 登记公司系统故障、交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据                                   招募说明书 交换系统故障、港股通交易系统、港股通资金交收法令限制、或其他非基金料理 东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理经由，则赎回款项支付时分可相应 顺延至影响因素摒除的下一就业日。   在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照基金合同关联条目处理。   基金料理东谈主应以绽开日交易时分收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日作 为申购或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该 交易的灵验性进行说明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该 日）实时到销售机构柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的说明情况。若 申购不胜利或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金料理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范畴内，对上述业务办理时分 进行调治，并在调治实施前依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定胜利，而仅代表销售机 构确乎接收到苦求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于苦求的 说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任 何损失由投资东谈主自行承担。   五、申购和赎回的数量限制 每个基金账户申购的单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费，下同）。各销售机 构对最低申购名额及交易级差有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。投 资者通过直销机构（电子交易平台除外）申购本基金的，单笔最低申购金额为东谈主 民币 100,000 元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额或接纳如期定额投资 计议时，不受最低申购金额的限制。 份基金份额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户 保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。 各销售机构对赎回名额有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。                                  招募说明书 或监管要求另有规矩的除外。投资者可屡次申购，但单一投资者（基金料理东谈主股 东除外的发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的 外。法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。 基金料理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等步伐，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金料理东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可采纳上述步伐对基金范畴赐与控 制。具体见基金料理东谈主关连公告。 份额的数量限制，或新增基金范畴控制步伐。基金料理东谈主必须在调治实施前依照 《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   六、申购用度与赎回用度   本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。   本基金对通过直销机构申购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的其他 投资东谈主实施辞别化的申购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老计议筹集的资金过甚投资运 营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会 保障基金、企业年金单曾计议、聚首计议及职业年金。如将来出现经养老基金监 管部门招供的新的养老基金类型，基金料理东谈主可在招募说明书更新时或发布临时 公告将其纳入待业金客户范畴。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资东谈主。   通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率为每笔 500 元。其他投资东谈主申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增多而递减； 投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别筹划。具体费率如下表 所示：                                       招募说明书  份额类别        单笔申购金额（M，元）            申购费率                  MA 类基金份额      50 万元≤M                M ≥100 万元          每笔 1000 元 C 类基金份额                       0   A 类基金份额的申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列 入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类及 C 类基金份额的赎回费率随苦求份额持有时分的增多而递减， 具体费率如下表所示：   份额类别        持有期限（Y）             赎回费率  A类基金份额         Y                Y≥7日               0.00%  C类基金份额         Y                Y≥7日               0.00%   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持 有东谈主赎回基金份额时收取，其中相接续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费 将全额计入基金财产。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介 上公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作表率谨守关连法律法例以及 监管部门、自律法令的规矩。 有东谈主利益无骨子性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销计议，针对基金 投资者如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按关连监管部 门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错稳健调低基金的销售费率。                                            招募说明书 东谈主民币和外币份额类别，该事项不消基金份额持有东谈主大融会过。如本基金增减东谈主 民币和外币份额类别，更新的申赎原则、表率、用度等业务法令及关连事项届时 由基金料理东谈主细目并提前公告。   七、申购份额与赎回金额的筹划   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）若投资者遴荐申购 A 类基金份额，则申购份额的筹划公式为：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   净申购金额＝申购金额－固定申购费金额   申购用度＝固定申购费金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对 应费率为 1.00%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的 申购份额为：   净申购金额＝100,000/（1＋1.00%）＝99,009.90 元   申购用度＝100,000－99,009.90＝990.10 元   申购份额＝99,009.90/1.0150＝97,546.70 份   即投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,546.70 份 A 类基金份额。   例：某投资者（非待业金客户）一次性投资 5000 万元申购本基金 A 类基金 份额，对应单笔申购费为 1000 元，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元， 则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000,000-1,000＝49,999,000.00 元   申购用度＝1,000 元                                                招募说明书    申购份额＝49,999,000.00/1.0150＝49,260,098.52 份    即投资者（非待业金客户）投资 5000 万元申购本基金 A 类基金份额，假定 申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 49,260,098.52 份 A 类基金份 额。    （2）若投资者遴荐申购 C 类基金份额，则申购份额的筹划公式为：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金 份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为：    申购份额=100,000/1.0150=98,522.17 份    即投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0150 元，则可得到 98,522.17 份 C 类基金份额。    赎回金额的筹划公式为：    赎回总额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额－赎回用度    （1）若投资者认/申购 A 类基金份额，持有期 5 天，则赎回金额的筹划方法 为：    例：某投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，持有期 5 天，赎回费率为 为：    赎回总额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元    赎回用度＝101,500.00×1.50%＝1,522.50 元    赎回金额＝101,500.00－1,522.50＝99,977.50 元    即投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，持有期 5 天，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的赎回金额为 99,977.50 元。    （2）若投资者认/申购 C 类基金份额，持有期三个月，则赎回金额的筹划方 法为：    例：某投资者持有三个月后赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，赎回费率为                                         招募说明书   赎回总额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元   赎回用度＝101,500.00×0%＝0.00 元   赎回金额＝101,500.00－0.00＝101,500.00 元   即投资者赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，假定赎回当日 C 类基金份额净 值是 1.0150 元，则其可得到的赎回金额为 101,500.00 元。   T 日的千般基金份额净值在今日收市后筹划，并按基金合同的约定公告。遇 特殊情况，经履行稳健表率，不错稳健蔓延筹划或公告。   筹划公式为：T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金金钱净值/T 日该类基金 份额的余额数量   本基金千般基金份额净值的筹划，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份额单元 为份，上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   赎回金额为按执行说明的灵验赎回份额乘以当日该类别基金份额净值并扣 除相应的用度，赎回金额单元为元。上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 导致基金料理东谈主无法筹划当日基金金钱净值。                                     招募说明书 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 格且接纳估值时期仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 的审批及市集情况进行调治）、单日净申购比例上限、单个投资东谈主单日或单笔申 购金额上限的。 理东谈主鼓励除外的发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到或者进步 50%， 或者变相隐讳 50%会聚度的情形。 情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 要部分发生暂停交易或其他要紧事件，赓续接受申购可能会影响或毁伤其他基金 份额持有东谈主利益时。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管 理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金料理东谈主应当根据关联规矩在规矩媒介 上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申 购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时还原 申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求或减速 支付赎回款项：                                  招募说明书 导致基金料理东谈主无法筹划当日基金金钱净值。 格且接纳估值时期仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 症结部分发生暂停交易或其他要紧事件，赓续接受赎回可能会影响或毁伤其他基 金份额持有东谈主利益时。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款 项时，基金料理东谈主应按规矩报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金料理东谈主 应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总 量的比例分配给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情 形，按基金合同的关连条目处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴荐将当 日可能未获受理部分赐与消灭。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求份额 总额后的余额）进步前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的金钱组合情状决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有才智支付基金份额持有东谈主的全部赎回                                   招募说明书 苦求时，按正常赎回表率实践。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主以为支付基金份额持有东谈主的赎回苦求有 难过或以为因支付基金份额持有东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金 金钱净值形成较大波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求， 应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐宽限赎回或取消 赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被消灭。宽限的赎回苦求与下 一绽开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基 础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有东谈主在提交赎回 苦求时未作明确遴荐，基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回苦求进步上一开 放日基金总份额的 10%，基金料理东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 10% 的赎回苦求实施宽限办理，即自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为 止；而对该单个基金份额持有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他投资者的 赎回苦求按前述条目处理，即基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日 基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求， 应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐宽限赎回或取消 赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被消灭。具体见关连公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得进步 20 个就业日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并采纳相应步伐时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或 者招募说明书规矩的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额持有东谈主，说明关联处 理方法，并依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。                                 招募说明书   十一、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 的千般基金份额净值。 关联规矩，在规矩媒介上刊登重新绽开申购或赎回的公告；也不错根据执行情况 在暂停公告中明确重新绽开申购或赎回的时分，届时不再另行发布重新绽开的公 告。   十二、基金调治   基金料理东谈主不错根据关连法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金料理东谈主料理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 关连法令由基金料理东谈主届时根据关连法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与关连机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非交易过户以及登记机构招供、稳健法律法例的其他非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主，或按法律法例或有权机关规矩的方式处理。   秉承是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额持有东谈驾驭有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的关连汉典，对于稳健条件的非交易过户苦求按基金登记机 构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的表率收费。                               招募说明书   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的表率收取转托管费。   十五、如期定额投资计议   基金料理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资计议，具体法令由基金料理东谈主另 行规矩。投资东谈主在办理如期定额投资计议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金料理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定 额投资计议最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳健法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分配与支付。法律法例或监管机构另有规矩的除外。   如关连法律法例允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金料理东谈主将制定和实施相应的业务法令。   十七、基金份额的交易和转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，本基金的基金份额不错照章在证券交 易所上市交易，或者依照法律法例规矩和基金合同约定在中国证监会招供的交易 式样或者通过其他方式进行转让，具体法令由基金料理东谈主另行规矩，并在业求实 施前依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或关连公告。   十九、在不违背关连法律法例且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的                               招募说明书 前提下，基金料理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及关连业务的安排进行 补充和调治并提前公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                                 招募说明书           第九部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》胜利后与基金关连的司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费； 户、交易、结算、登记等各项用度以及为了加速计帐向券商支付的用度等）； 征费、关税、印花税、交易过甚他税收及预扣提税（以及与前述各项关联的任何 利息、罚款及用度）以及关连手续费、汇款费、基金的税务代理费等； 与基金关联的诉讼、追索用度； 用度。   上述基金用度由基金料理东谈主在法律规矩的范畴内参照公允的市集价钱细目， 法律法例另有规矩时从其规矩。   二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式                                    招募说明书   本基金的料理费按前一日基金金钱净值的 0.50%年费率计提。料理费的筹划 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金金钱净值   基金料理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个就业日内、按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数 据不符，实时辩论基金托管东谈主协商措置。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.15%年费率计提。托管费的筹划 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个就业日内、按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数 据不符，实时辩论基金托管东谈主协商措置。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金金钱净值的 0.25%年费率计提。筹划方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值   C 类基金份额销售服务费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基                                  招募说明书 金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个就业日内、 按照指定的账户旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行核 对，如发现数据不符，实时辩论基金托管东谈主协商措置。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－15 项用度，根据关联法例及相应公约 规矩，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩或关连公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。                               招募说明书               第十部分   基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的千般有价证券、基金份额、银行进款本息、基 金应收款项过甚他金钱的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律法例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。境外托管东谈主根据基金财产所在地法律法例、证 券交易所法令、市集惯例以过甚与基金托管东谈主签订的次托管公约为本基金在境外 开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与 基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚 他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的守护和刑事就业   本基金财产孤苦于基金料理东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主和基金销售机构的 财产，并由基金托管东谈主和/或其托付的境外托管东谈主守护。基金料理东谈主、基金托管 东谈主、境外托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法 律就业，非因基金财产自己产生的债务，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩刑事就业外，基金财产不 得被刑事就业。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章消灭或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。根据当地法律法例和市集惯例，基 金料理东谈主融会并同意，存放于境外银行的现金及进款（包括存放于境外托管东谈主账                               招募说明书 户的现金及进款）组成该机构的等额无担保债务，除犯科律法例及消灭或清盘程 序明文规矩该等现金及进款不归于计帐财产外。该等现金及进款归入其计帐财产 并不视为基金托管东谈主违背基金合同的规矩。境外托管东谈主在因照章收场、被照章撤 销或者被照章宣告清盘或歇业等原因进行隔绝计帐时，除非在关连法律法例强制 要求下，不得将托管金钱项下的证券金钱归入其计帐金钱。基金料理东谈主料理运作 基金财产所产生的债权，不得与其固有金钱产生的债务互相抵销；基金料理东谈主管 理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己 承担的债务，不得对基金财产强制实践。   境外托管东谈主根据基金财产所在地法律法例、证券交易所法令、市集惯例过甚 与基金托管东谈主签订的次托管公约并守护基金财产。除非基金料理东谈主、基金托管东谈主 过甚境外托管东谈主存在要紧过错、欺骗或专诚不妥行动，基金料理东谈主、基金托管东谈主 分歧境外托管东谈主依据当地法律法例、证券、期货交易所法令、市集惯例的手脚或 不手脚承担就业。                               招募说明书             第十一部分   基金金钱的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金的绽开日以及国度法律法例规矩需要对外败露基 金净值的非绽开日。   二、估值对象   本基金所领有的千般有价证券及本基金依据关连法律法例持有的其他金钱 及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在细目关连金融金钱和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业会 计准则》、监管部门关联规矩。 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该金钱 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应接纳最近交易日的报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日 或最近交易日的报价不可确切响应公允价值的，草率报价进行调治，细目公允价 值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以通常金钱或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中接头不同特征因素的影响。特征是指对金钱出售或使用 的限制等，如果该限制是针对金钱持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征接头。此外，基金料理东谈主不应试虑因其多量持有关连金钱或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息辅助的估值时期细目公允价值。接纳估值时期细目公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关连金钱或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                                  招募说明书 使潜在估值调治对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行调治并细目公允价值。   四、估值方法   （1）上市训诫的基金按估值日在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易 的，以最近交易日的收盘价估值；   （2）非上市训诫的基金以估值截止时点粗略取得的最新基金份额净值进行 估值。   交易所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变 化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调治最近交易市价，细目公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的兼并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票，接纳估值时期细目公允价值；   （3）训诫受限的股票，包括非公开刊行股票、初度公开刊行股票时公司股 东公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购交易中的质押券等训诫受限股票），按监管机构或行业协会关联规 定细目公允价值。   （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。   （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，选取第三方估值基准                                   招募说明书 服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价进行估值。   对于含投资者回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日至执行 收款日历间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价或推 荐估值全价进行估值，同期充分接头刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。 回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的，按照长待偿期所对应的价钱进 行估值。   （3）对于在交易所市集上市交易的公开刊行的可调治债券等有活跃市集的 含转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价手脚估值全价；实行净 价交易的债券，选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，接纳在 当前情况下适用而且有宽裕可利用数据和其他信息辅助的估值时期细目其公允 价值。   （1）上市训诫生息品按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无 交易的，以最近交易日的收盘价估值；   （2）未上市生息品接纳估值时期细目公允价值；若生息品价钱无法通过公 开信息取得，参照最近一个交易日可取得的主要作念市商或其他泰斗价钱提供机构 的报价进行估值。   对于未上市训诫、或训诫受限、或暂停交易的证券，应参照上述估值原则进 行估值。如果上述估值方法不可客不雅响应公允价值的，基金料理东谈主可根据具体情 况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （1）东谈主民币对主要外汇的汇率应当以中国东谈主民银行或其授权机构最新公布 的东谈主民币汇率中间价为准；   （2）其他货币与东谈主民币的汇率则以估值日伦敦时分下昼四点（或粗略取到 的离下昼四点最近时点）由彭博信息(Bloomberg)提供的其他币种与好意思元的中间 价套算。   若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金托管东谈主或境外托管东谈主所提供的合理                                招募说明书 公开外汇市集交易价钱为准。   对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规矩应缴纳的各项税 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调治或其他原因导致 基金执行交征税金与估算的应交税金有互异的，基金将在关连税金执行支付日进 行相应的估值调治。   对于非代扣代缴的税收，基金料理东谈主不错遴聘税收咨询人对关连投资市集的税 收情况给予主张和建议。境外托管东谈主根据基金料理东谈主的指示具体和谐基金在外洋 税务的申报、缴纳及提真金不怕火税收返还等关连就业。基金料理东谈主或其遴聘的税务咨询人 对最终税务的处理的确切准确负责。 值。 关规矩进行估值。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服 务机构可在提供推选价钱的同期提供价钱区间手脚公允价值的参考范畴以及公 允价值存在要紧不细目性的关连辅导。基金料理东谈主在与基金托管东谈主协商一致后， 可接纳价钱区间中的数据手脚该债券投资品种的公允价值。 确保基金估值的平正性。 按国度最新规矩估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程                                    招募说明书 序及关连法律法例的规矩或者未能充分珍爱基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关联法律法例，基金净值信息筹划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐就业方由基金料理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核就业， 因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关连各方在对等基础上充分辩论后，仍 无法达成一致的主张，基金料理东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说光芒，按照基 金料理东谈主对基金净值信息的筹划结果按规矩对外赐与公布。   五、估值表率 金份额的余额数量筹划，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金 料理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有规矩的，从 其规矩。   基金料理东谈主筹划每个估值日的基金金钱净值及千般基金份额净值，并按规矩 公告。 规或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金料理东谈主对基金金钱估值后，将千般基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按规 定对外公布。   六、估值过错的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、稳健、合理的步伐确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当某一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值过错时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值过错，导致其他当事东谈主碰到损失的，邪恶 的就业东谈主应当对由于该估值过错碰到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述                                  招募说明书 “估值过错处理原则”给予补偿，承担补偿就业。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过错就业方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错就业方承担； 由于估值过错就业方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主形成损失的，由估 值过错就业方对径直损失承担补偿就业；若估值过错就业方已经积极和谐，而且 有协助义务确当事东谈主有宽裕的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过错就业方草率更正的情况向关联当事东谈主进行说明，确保估值过错已得 到更正；   （2）估值过错的就业方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 而且仅对估值过错的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值过错而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值过错就业方仍草率估值过错负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过错责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范畴内对取得不妥得利确当 事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果取得不妥得利确当事东谈主已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿额加上已经取得的不妥 得利返还的总和进步其执行损失的差额部分支付给估值过错就业方；   （4）估值过错调治接纳尽量还原至假定未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过错发生 的原因细目估值过错的就业方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的就业方进行 更正和补偿损失；                                   招募说明书   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过错的更正向关联当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值筹划出现过错时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的步伐防患损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。如果行 业另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商说明后，基金料理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金金钱净值和千般基金份额净值由基金料理东谈主负责筹划，基金托管东谈主负责 进行复核。基金料理东谈主应筹划每个估值日的基金金钱净值和千般基金份额净值并 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复核说明后发送给基金料理东谈主， 由基金料理东谈主按规矩对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 所形成的舛错不手脚基金金钱估值过错处理。                                招募说明书 发生制进行估值的应交税金有互异的，关连估值调治不手脚基金金钱估值过错处 理。 因，在本基金料理东谈主和本基金托管东谈主协商一致的时分点前无法说明的交易，导致 的对基金金钱净值的影响，不手脚基金金钱估值过错处理。 构、登记结算公司、证券、期货经纪机构、第三方估值基准服务机构及进款银行 品级三方机构发送的数据过错，或由于国度司帐政策变更、市集法令变更等非基 金料理东谈主与基金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然已经采纳必要、稳健、 合理的步伐进行查验，但未能发现过错的，由此形成的基金金钱估值过错，基金 料理东谈主和基金托管东谈主辞退补偿就业。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必 要的步伐减弱或摒除由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                                  招募说明书            第十二部分   基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已已毕收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同，本基金兼并基金份额类别 内的每一基金份额享有同瓜分配权； 况进行收益分配，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》胜利发火 3 个月可 不进行收益分配； 可遴荐现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若基金 份额持有东谈主不遴荐，本基金默许的收益分配方式是现金分成；基金份额持有东谈主可 对 A 类和 C 类基金份额分别遴荐不同的分成方式；   本基金每次收益分配比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。在不松弛法律法 规及基金合同的规矩、且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，履 行稳健表率后，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，可调治基金收益的分配原 则。                               招募说明书   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明结果收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时分、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决议的细目、公告与实施   本基金收益分配决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 败露办法》的关联规矩在规矩媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行 承担。当基金份额持有东谈主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他 手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的 基金份额。红利再投资的筹划方法，依照《业务法令》实践。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋 机制”部分的规矩或关连公告。                                       招募说明书             第十三部分   基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按照关联规矩编制基金司帐报表； 并以约定方式说明。   二、基金的年度审计 规矩的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换司帐师事务所需依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介公告。                                 招募说明书           第十四部分     基金的信息败露   一、本基金的信息败露应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险料理规矩》、            《基金合同》过甚他关联规矩。关连法律法例对于信息 败露的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照 法律法例和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的确切性、准确 性、完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时天职，将应予败露的基金信 息通过稳健中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信 息败露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介败露，并保证 基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开败露的信 息汉典。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：                                招募说明书   四、本基金公开败露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除越过说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有东谈主大会召开的法令及具体表率，说明基金产品的特点等波及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特点、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载 在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新 一次。基金隔绝运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产守护及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产品汉典概若是基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》胜利后，基金产品汉典概要的信息发生要紧 变更的，基金料理东谈主应当在三个就业日内，更新基金产品汉典概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品汉典概要其他信息发生变更的， 基金料理东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金料理东谈主不再更新基金产品 汉典概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登 载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品汉典概要、                                 招募说明书 《基金合同》和基金托管公约登载在规矩网站上，并将基金产品汉典概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约 登载在规矩网站上。   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规矩媒介上。   基金料理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规矩媒介上登载《基金 合同》胜利公告。   《基金合同》胜利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应 当至少每周在规矩网站败露一次千般别基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在每个绽开日后的 1 个就业日内，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽开日千般别 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在半年度和年度终末一日后的 1 个就业日内，在规矩网站披 露半年度和年度终末一日的千般别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹划方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息汉典。   基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在规矩网站上，并将年度申诉辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过稳健《证券法》规矩的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在规矩网站上，并将中期申诉辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金料理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在规矩网站上，并将季度申诉辅导性公告登载在规矩报刊上。                                  招募说明书   《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在如期申诉“影响投资者决 策的其他症结信息”项下败露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中败露基金组结伙产情况过甚 流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，关联信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的规 定编制临时申诉书，并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔绝、基金计帐；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主、基金份额登记机构，基 金改聘司帐师事务所；   （5）基金料理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓励、基金料理东谈主的执行控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东谈主的高等料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金料理东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金料理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百 分之三十；                                  招募说明书   （11）波及基金料理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东谈主或其高等料理东谈主员、基金司理因基金料理业务关连行动受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务关连行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、 执行控制东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价过错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并宽限办理；   （19）本基金一语气发生多数赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等要紧事项 时；   （22）基金料理东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）本基金推出新业务或服务；   （24）本基金变更份额类别树立；   （25）通达多币种申购、赎回业务或调治申购、赎回方式；   （26）遴荐或更换境外投资咨询人、境外托管东谈主；   （27）基金推出新业务或服务；   （28）为本基金增设新的基金份额类别并树立相应费率、减少或调治本基金 份额类别树立、调治基金份额分类方法及法令；   （29）在不违背法律法例规矩且稳健基金合同约定的前提下，本基金变更为 由基金料理东谈主料理的兼并标的指数基金（ETF）的聚合基金并相应变更基金称号、 类别，修改《基金合同》的投资所在、投资范畴和投资策略等条目；   （30）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的                                招募说明书 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集精巧传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，关连信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开浮现。   基金合同出现隔绝情形的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在规矩 网站上，并将计帐申诉辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金料理东谈主应在基金年度申诉及中期申诉中败露其持有的金钱辅助证券总 额、金钱辅助证券市值占基金净金钱的比例和申诉期内扫数的金钱辅助证券明细。 基金料理东谈主应在基金季度申诉中败露其持有的金钱辅助证券总额、金钱辅助证券 市值占基金净金钱的比例和申诉期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 名金钱辅助证券明细。   基金料理东谈主应当在基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉等如期申诉 和招募说明书（更新）等文献中败露港股通标的股票的投资情况。法律法例或中 国证监会另有规矩的，从其规矩。   基金料理东谈主将在季度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募说明书（更 新）等文献中败露股指期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风 险方针等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否稳健既定的 交易政策和交易所在等。   基金料理东谈主应当按照关连法律法例的规矩，在基金合同胜利公告、基金年度 申诉、中期申诉、季度申诉平分别败露基金料理东谈主固有资金、基金料理东谈主鼓励、                                招募说明书 基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理等持有基金的份额、期限及期间的变动情况。   若本基金参与境内融资，基金料理东谈主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉 等如期申诉和招募说明书（更新）等文献中败露参与融资情况，包括投资策略、 业务开展情况、损益情况、风险过甚料理情况等。   若本基金参与境内转融通证券出借业务，基金料理东谈主应当在季度申诉、中期 申诉、年度申诉等如期申诉和招募说明书（更新）等文献中败露基金参与转融通 证券出借业务的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过甚料理 情况等，并就申诉期内本基金参与转融通证券出借业务发生的要紧关联交易事项 作念凝视说明。 合同、招募说明书中按照关联规矩进行败露。   本基金实施侧袋机制的，关连信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   六、信息败露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露料理轨制，指定专门部门及 高等料理东谈主员负责料理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当稳健中国证监会关连基金信息 败露内容与方式准则等法例的规矩。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金金钱净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期申诉、更新的招募说明书、基金产品汉典概要、基金计帐申诉等 关连基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子说明。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证关连报送信息的确切、准确、完好、实时。                                  招募说明书   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介败露信息，然则其他群众媒介不得早于规矩媒介败露信息，而且 在不同媒介上败露兼并信息的内容应当一致。   为强化投资者保护，晋升信息败露服务质料，基金料理东谈主应当自中国证监会 规矩之日起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的 信息。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主晋升信息败露服务的质料。具体要求应当稳健中 国证监会及自律法令的关连规矩。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申诉、法律主张书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》隔绝后 10 年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延败露基金信息的情形 他原因暂停营业时； 商说明后暂停估值的；   九、法律法例或中国证监会对信息败露另有规矩的，从其规矩。                                  招募说明书    第十五部分    基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告。 并自表决通过之日起胜利，决议胜利后依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩 媒介公告。   二、《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行关连表率后，《基金合同》应当隔绝： 基金托管东谈主相接的；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 照《基金合同》的规矩赓续履行保护基金财产安全的职责。 管东谈主、稳健《证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。                                 招募说明书 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组融合经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申诉出具法律主张书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈驾驭有的千般 基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经稳健《证券法》 规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个就业日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在规矩 网站上，并将计帐申诉辅导性公告登载在规矩报刊上。                              招募说明书  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 规矩的最低期限。                                     招募说明书                 第十六部分     基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中国缔造银行股份有限公司(简称：中国缔造银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立时分：2004 年 09 月 17 日   组织方式：股份有限公司   注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：接续计议   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   辩论东谈主：王小飞   辩论电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国缔造银行总行设金钱托管业务部，下设轮廓处、基金业务处、证券保障 业务处、答理信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务 与业务协同处、运营料理处、跨境与外包料理处、托管应用系统辅助处、内控合 规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年起，托管部一语气遴聘外部司帐师事务所对托管业务进行里面控 制审计，并已经成为惯例化的内控就业妙技。   （三）基金托管业务计议情况   手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行，中国缔造银行一直秉 持“以客户为中心”的计议理念，不断加强风险料理和里面控制，严格履行托管 东谈主的各项职责，切实珍爱金钱持有东谈主的正当权益，为金钱托付东谈主提供高质料的托 管服务。经过多年稳步发展，中国缔造银行托管金钱范畴不断扩大，托管业务品 种不断增多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账                                         招募说明书 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最王人全的交易银行之一。结果 2024 年三季度末，中国缔造 银行已托管 1387 只证券投资基金。中国缔造银行专科高效的托管服务才智和业 务水平，赢得了业内的高度认同。中国缔造银行屡次被《全球托管东谈主》、《财资》、 《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中 央国债登记结算有限就业公司（中债）                 “优秀金钱托管机构”、银行间市集计帐所 股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银人人》颁 发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实 施奖”、2021 年度“中国最好数字化金钱托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中 国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》 “中国最好 次托管银行”，并手脚惟一中资银行取得《财资》                      “中国最好 QFI 托管银行”奖项。   二、基金托管东谈主的里面控制轨制   （一）里面控制所在   手脚基金托管东谈主，中国缔造银行严格战胜国度关联托管业务的法律法例、行 业监管规章和本行内关联料理规矩，遵法计议、表率运作、严格查验，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完好，确保关联信息的确切、准确、完好、及 时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面控制组织结构   中国缔造银行设有风险内控料理委员会，负责全行风险料理与里面控制就业， 对托管业务风险料理和里面控制的灵验性进行指导。金钱托管业务部配备了专职 内控合规东谈主员负责托管业务的内控合规就业，具有孤苦期骗内控合规就业权益和 才智。   （三）里面控制轨制及步伐   金钱托管业务部具备系统、完善的轨制控制体系，建立了料理轨制、控制制 度、岗亭职责、业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作平和利进行；业务 东谈主员具备从业经验；业务料理严格实行复核、审核、查验轨制，授权就业实行集 中控制，业务钤记按规程守护、存放、使用，账户汉典严格守护，制约机制严格 灵验；业务操作区专门树立，阻滞料理，实施音像监控；业务信息由专职信息披                                   招募说明书 露东谈主负责，防患泄密；业求已毕自动化操作，防患东谈主为事故的发生，时期系统完 整、孤苦。   三、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   （一）监督方法   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以 及基金合同规矩，对基金料理东谈主运作基金的投资比例、投资范畴、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务表率中，对基 金料理东谈主发送的投资指示、基金料理东谈主对各基金用度的提取与开支情况进行查验 监督。   （二）监督经由 制等情况进行监控，如发现投资颠倒情况，向基金料理东谈主进行风险辅导，与基金 料理东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有要紧颠倒事项实时申诉中国证监会。 东谈主进行解释或举证，如有必要将实时申诉中国证监会。                                                                 招募说明书                    第十七部分           境外基金托管东谈主    一、境外托管东谈主的基本情况    称号：谈富银行 State Street Bank and Trust Company    注册地址：One Lincoln Street, Boston, Massachusetts 02111, United States    办公地址：One Lincoln Street, Boston, Massachusetts 02111, United States    法定代表东谈主：Ron O’Hanley    成立时分：1891 年 4 月 13 日    最近一个司帐年度（截止到 2022 年 12 月 31 日）扫数者权益（Shareholders’ Equity）251.91 亿好意思元。    二、托管金钱范畴、国际信用评级和托管业务    谈富银行的全球托管业务由好意思国谈富集团全资领有。谈富银行独创于 1891 年，自 1924 年景为好意思国第一个共同基金的托管东谈主后，谈富银行已成为一产物有 率领地位的国际托管银行。结果 2022 年 12 月 31 日，托管和行政料理金钱总额 已达到 36.74 万亿好意思元，一级本钱比率为 15.4%。谈富银行恒久进款信用评级为 AA-（表率普尔）及 Aa1（穆迪投资）。谈富银行在全球 30 多个国度或地区设有 办事处，结果 2022 年 12 月 31 日谈富领有近 4 万名富饶教授的职工为客户提供 全所在的托管服务，包括全球托管、基金司帐、绩效评估、投资纲领监察申诉、 外汇交易、证券出借、基金调治料理、受托东谈主和注册登记等服务。    三、境外托管东谈主的职责 产的资金账户以及证券账户；                              招募说明书 信息；                                 招募说明书              第十八部分    侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事 务所主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内聘 请侧袋机制启用日发表主张且稳健《证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并披 露专项审计主张。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，说明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主 袋账户份额。多数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回苦求进步前一绽开 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金料理东谈主筹划各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需接头主袋账户金钱。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调治，因金钱流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。                                招募说明书   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定金钱处置变现除外的其他投资操 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户金钱进行估 值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户基金份额净值。   侧袋账户的司帐核算应稳健《企业司帐准则》的关连要求。   五、实施侧袋机制期间的基金用度 为基数计提。 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。   六、侧袋账户中特定金钱的处置变现和支付   特定金钱以可出售、可转让、还原交易等方式还原流动性后，基金料理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采纳将特定金钱赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户金钱是否全部完成变现，基金料理东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户金钱 无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置变现后均应按照关连法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户金钱全部完成变现并隔绝侧袋机制后，基金料理东谈主应实时遴聘稳健 《证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主张。   七、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定金钱、隔绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金料理东谈主应实时发布临时公告。                               招募说明书   基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停败露侧袋账户基金份额净值和基金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金如期申诉中败露申诉期内侧袋账 户关连信息，基金如期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。   司帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，草率申诉期内基金侧袋机制运行 关连的司帐核算和年度申诉败露等发表审计主张。   八、本部分对于侧袋机制的关连规矩，但凡径直援用法律法例或监管法令的 部分，如将来法律法例或监管法令修改导致关连内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管法令针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金料理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行稳健表率后，可径直对本部天职容进行修改和调治，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。                                                招募说明书                  第十九部分       关连服务机构     一、基金销售机构     （1）华安基金料理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118 室     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 8 号国金中心二期 31-32 层     法定代表东谈主：朱学华     成立日历：1998 年 6 月 4 日     客户服务融合商议电话：40088-50099     公司网站：www.huaan.com.cn     （2）华安基金料理有限公司电子交易平台     华安电子交易网站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn     出动客户端：华安基金 APP     基金料理东谈主不错根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。     二、登记机构     称号：华安基金料理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118 室     法定代表东谈主：朱学华     电话：（021）38969999     传真：（021）33627962     辩论东谈主：赵良     客户服务中心电话：40088-50099                                     招募说明书 三、出具法律主张书的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 辩论东谈主：陈颖华 承办讼师：安冬、陈颖华 四、审计基金金钱的司帐师事务所 称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊泛泛合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 法定代表东谈主：邹俊 辩论电话：010-85085000 传真：010-85185111 辩论东谈主：虞京京 承办注册司帐师：虞京京、欧梦溦                           招募说明书       第二十部分   基金合同的内容纲目 基金合同的内容纲目详见附件一。                            招募说明书     第二十一部分   基金托管公约的内容纲目 基金托管公约的内容纲目详见附件二。                                招募说明书        第二十二部分    对基金份额持有东谈主的服务  本公司承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有东谈主 的需要和市集的变化，当令对服务名目进行调治。主要服务内容如下：  （一）投资东谈主对账单服务  本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电子 对账单服务的基金份额持有东谈主发送电子对账单。  （二）数字服务部电话服务  数字服务部提供7X24小时的基金净值信息、投资东谈主账户交易情况、基金产品 与服务等信息的自助查询。  数字服务部东谈主工座次在交易日提供东谈主工服务，基金投资东谈主不错通过客服热线 取得业务商议、信息查询、服务投诉、信息定制、账户汉典修改等专项服务。  （三）收集在线服务  投资东谈主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中的 各式问题进行商议互动或留言。  （四）信息定制服务  投资东谈主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者径直登录本公司网站定 制电子对账单及资讯服务等千般信息服务。  （五）投诉受理服务  投资东谈主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东谈主工服务、在线客服、客服 电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠谈冷落投诉或主张。本公司将在收到投诉之 日起3个就业日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延恒久限不 得进步20日，并实时奉告投诉东谈主延恒久限及事理。  （六）网站交易服务  依据关连的招募说明书、基金合同的约定以及《业务法令》的规矩，本公司 可向个东谈主投资东谈主和机构投资东谈主提供基金电子直销交易服务。具体业务法令详见基 金料理东谈主网站说明。  （七）基金料理东谈主客户服务辩论方式  客户服务热线：40088-50099（免远程话费）                                                 招募说明书  公司网址：www.huaan.com.cn  电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ,service@huaan.com.cn  服务地址：上海市浦东新区浦东南路360号新上海国际大厦37层  邮政编码：200120  （八）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，请辩论基金料理 东谈主客户服务热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式辩论基金料理东谈主。请确保 投资前，您/贵机构已经全面融会了本招募说明书。                               招募说明书       第二十三部分   招募说明书存放及查阅方式  招募说明书（包括更新的招募说明书）发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应 当按照关连法律法例规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                                  招募说明书             第二十四部分        备查文献   一、备查文献 （QDII）的召募作出准予注册的文献   二、存放地点：除第 5 项在基金托管东谈主处外，其余文献均在基金料理东谈主的住 所。   三、查阅方式：投资者可在营业时分免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                 招募说明书              附件一：基金合同内容纲目   第一节   基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  一、基金份额持有东谈主 包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额，发起资金认购的基金份额 的赎恢复稳健本基金合同的规矩；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息汉典；  （7）监督基金料理东谈主的投资运作；  （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：  （1）谨慎阅读并战胜《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关心基金信息败露，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范畴内，承担基金耗费或者《基金合同》隔绝的 有限就业；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；                                   招募说明书   （7）实践胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少于 1,000 万元， 且持有发起资金认购的基金份额的期限自基金合同胜利日起不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金料理东谈主 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （7）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处 理；   （8）担任或托付其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》规矩的用度；   （9）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分配决议；   （10）在《基金合同》约定的范畴内，拒却或暂停受理申购、赎回或调治申 请；   （11）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗鼓励权利，为基金的利 益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （12）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融 通证券出借业务；   （13）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；                                 招募说明书   （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构 或其他为基金提供服务的外部机构；   （15）遴荐、更换或消灭基金境外投资咨询人；承担受信就业，在挑选、托付 投资咨询人过程中，履行称职观望义务；   （16）托付第三方机构办理本基金的交易、计帐、估值、结算等业务；   （17）在稳健关联法律、法例的前提下，制订和调治关联基金认购、申购、 赎回、调治、转托管、非交易过户、如期定额投资、收益分配、通达东谈主民币之外 的其他币种的申购、赎回等方面的业务法令；   （18）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起，以进修信用、严慎勤苦的原则料理和运 用基金财产；   （4）托付境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信就业，并 按照关联规矩对投资交易的经由、信息败露、记录保存进行料理；   （5）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当严格按照 《试行办法》第三十条文定的原则进行；   （6）进行境外证券投资，应当战胜当地监管机构、交易所的关联法律法例 规矩；   （7）配备宽裕的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式料理和运作基金财产；   （8）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相孤苦，对所料理的不同基金分别 料理，分别记账，进行证券投资；   （9）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；                                   招募说明书   （10）照章接受基金托管东谈主的监督；   （11）采纳稳健合理的步伐使筹划基金份额认购、申购、赎回价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩筹划并公告基金净值信息，细目 基金份额申购、赎回的价钱；   （12）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （13）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （14）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他关联规矩，履行信息败露及 申诉义务；   （15）保守基金交易奥密，不泄露基金投资计议、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守密，不 向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科咨询人提供 服务而向其提供的情况除外；   （16）按《基金合同》的约定细目基金收益分配决议，实时向基金份额持有 东谈主分配基金收益；   （17）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （18）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联规矩召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （19）按规矩保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关汉典，保存期限不低于法律法例规矩的最低期限；   （20）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在规矩时分发出，而且 保证投资者粗略按照《基金合同》规矩的时分和方式，随时查阅到与基金关联的 公开汉典，并在支付合理成本的条件下得到关联汉典的复印件；   （21）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分配；   （22）面对收场、照章被消灭或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （23）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而辞退；   （24）基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为                                  招募说明书 基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （25）当基金料理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担就业；   （26）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （27）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 胜利，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息（税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （28）实践胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （29）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （30）基金料理东谈主应按照《中华东谈主民共和国反洗钱法》等关联反洗钱的法律 法例和监管要求履行反洗钱义务，包括但不限于托付东谈主身份识别、托付东谈主身份和 交易汉典留存、资金起首和用途正当性审查、可疑交易申诉、制裁筛查等，并为 托管东谈主开展反洗钱就业提供充分的协助，法律法例另有规矩的除外；   （31）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金托管东谈主 但不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应呈报中国证监会，并采纳必要步伐保护基金投资者的利益；   （4）遴荐、更换或消灭境外托管东谈主，可授权境外托管东谈主代为履行其承担的 受托东谈主职责；   （5）根据关连市集法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金计帐；                                  招募说明书   （6）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （7）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （8）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以进修信用、勤苦尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业式样，配备宽裕的、 及格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别树立账户，孤苦核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金料理东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥密，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩另有 规矩外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司 法机关提供或因审计、法律等外部专科咨询人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主筹划的基金金钱净值、千般基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具主张，说 明基金料理东谈主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果 基金料理东谈主有未实践《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采纳 了稳健的步伐；   （11）保存基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金交游、托付及 成交记录等关连汉典，其保存的时分不低于法律法例规矩的最低期限；                                   招募说明书   （12）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关连汉典不低于法 律法例规矩的最低期限；   （13）从基金料理东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （14）按规矩制作关连账册并与基金料理东谈主查对；   （15）依据基金料理东谈主的指示或关联规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （16）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联规矩，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （17）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金料理东谈主的投资运作；   （18）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分配；   （19）面对收场、照章被消灭或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 和银行业监督料理机构，并文告基金料理东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担补偿就业，其补偿 就业不因其退任而辞退；   （21）按规矩监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金料理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金料理东谈主追偿；   （22）实践胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （23）保护基金份额持有东谈主利益，按照规矩对基金日常投资行动和资金汇出 入情况实施监督，如发现投资指示或资金汇出入犯科、违纪，应当实时向中国证 监会、外管局申诉；   （24）每月收尾后 10 个天然日内，向中国证监会和外管局申诉基金料理东谈主 境外投资情况，并按关连规矩进行国际收支申报；   （25）办理基金的关勾搭汇、售汇、收汇、付汇和东谈主民币资金结算业务；   （26）实时将公司行动信息文告基金料理东谈主；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   第二节   基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和法令                                   招募说明书   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈驾驭有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   一、召开事由 法律法例、中国证监会或基金合同另有规矩的除外：   （1）隔绝《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；   （5）调治基金料理东谈主、基金托管东谈主的报答表率或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资所在、范畴或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会表率；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就兼并事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；                                   招募说明书   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收 费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）增多、减少基金份额类别，或调治基金份额分类办法及法令；   （6）调低应由基金承担的用度；   （7）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构调治关联基金申购、赎回、转 托管、如期定额投资、基金交易、非交易过户等业务法令；   （8）本基金推出新业务或新服务；   （9）增多、减少或调治基金销售币种；   （10）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金料理东谈主召集。 冷落书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主， 基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主冷落书面提议。基金料理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书面提议。基金托管                                    招募说明书 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基 金份额持有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基 金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得抨击、搅扰。 益登记日。   三、召开基金份额持有东谈主大会的文告时分、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设辩论东谈主姓名及辩论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托付的公证机关过甚联 系方式和辩论东谈主、表决主张寄交的截止时分和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金料理东谈主 到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文告基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张                                  招募说明书 的计票服从。   四、基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明稳健法律法例、《基金合 同》和会议文告的规矩，而且持有基金份额的凭证与基金料理东谈驾驭有的登记汉典 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证裸露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 方式或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个就业日内连 续公布关连辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告规矩的方式收取基金份额持有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金料理东谈主经                                  招募说明书 文告不参加收取表决主张的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具 表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主张的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主张的 代理东谈主出具的托付东谈驾驭有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明符 正当律法例、《基金合同》和会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。 并表决的，授权方式不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式在 会议文告中列明。   五、议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定隔绝《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。                                   招募说明书   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会驾驭东谈主按照下列第七条文定表率细目和公 布监票东谈主，然后由大会驾驭东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。 大会驾驭东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能驾驭 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表驾驭；如果基金料理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能驾驭大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主手脚该次 基金份额持有东谈主大会的驾驭东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或驾驭基金份 额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称号）和辩论方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和越过决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以 越过决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另 有规矩或基金合同另有约定外，调治基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托 管东谈主、隔绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以越过决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲明，不然提交 稳健会议文告中规矩的说明基金份额持有东谈主身份文献的表决视为灵验出席的基                                 招募说明书 金份额持有东谈主，口头稳健会议文告规矩的表决主张视为灵验表决，表决主张磨蹭 不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额持有东谈主所 代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的驾驭 东谈主应当在会议入手后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的驾驭东谈主应当在会议入手 后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会驾驭东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议驾驭东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会驾驭东谈主应当连忙公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、胜利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会                                  招募说明书 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额持有东谈主大会决议自胜利之日后按照《信息败露办法》的关联规矩在 规矩媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践胜利的基金份额持有东谈主 大会的决议。胜利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有抵制力。   九、实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若关连 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的驾驭 东谈主；                                  招募说明书 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   兼并主侧袋账户内兼并类别的每份基金份额具有对等的表决权。   十、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等规矩，但凡径直援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例或监管 法令修改导致关连内容被取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的 法律法例或监管法令协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   第三节   基金合同排除和隔绝的事由、表率以及基金财产计帐方式   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告。 并自表决通过之日起胜利，决议胜利后依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩 媒介公告。   二、《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行关连表率后，《基金合同》应当隔绝： 基金托管东谈主相接的；   三、基金财产的计帐                                 招募说明书 成立基金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 照《基金合同》的规矩赓续履行保护基金财产安全的职责。 管东谈主、稳健《证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组融合经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申诉出具法律主张书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈驾驭有的千般 基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经稳健《证券法》                                 招募说明书 规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个就业日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在规矩 网站上，并将计帐申诉辅导性公告登载在规矩报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 规矩的最低期限。   第四节   争议措置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，应经友好协商措置。如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交 中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照该会届时灵验的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东谈主均具有抵制力。除非仲裁裁 决另有决定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自职责，赓续诚笃、勤苦、尽责地 履行基金合同规矩的义务，珍爱基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金基金合同之办法，不包括香港越过行政 区、澳门越过行政区和台湾地区法律）统辖，并从其解释。   第五节   基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公式样和营业式样查阅。                                        招募说明书                   附件二：托管公约内容纲目     第一节   基金托管公约当事东谈主     （一）基金料理东谈主     称号：华安基金料理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118 室     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 8 号国金中心二期 31-32 层     邮政编码：200120     法定代表东谈主：朱学华     成立时分：1998 年 6 月 4 日     批准设立机关：中国证券监督料理委员会     批准设立文号：中国证监会证监基字〔1998〕20 号     组织方式：有限就业公司     注册本钱：1.5 亿元     存续期间：接续计议     计议范畴：基金召募；基金销售；金钱料理以及中国证监会许可的其它业务。     （二）基金托管东谈主     称号：中国缔造银行股份有限公司(简称：中国缔造银行)     住所：北京市西城区金融大街 25 号     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼     邮政编码：100033     法定代表东谈主：张金良     成立日历：2004 年 09 月 17 日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号     组织方式：股份有限公司     注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整                                 招募说明书   存续期间：接续计议   计议范畴：继承公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；经中 国银行业监督料理机构等监管部门批准的其他业务。   第二节   基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 投资范畴、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券遴荐 表率的，基金料理东谈主应按照基金托管东谈主要求的方式，将拟投资的标的证券库提供 给基金托管东谈主，基金料理东谈主不错根据执行情况的变化，对标的证券库赐与更新和 调治并实时书面文告基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范畴对基金执行投资 是否稳健《基金合同》对于证券遴荐表率的约定进行监督。   本基金的投资范畴为具有精良流动性的金融用具，包括标的指数成份股（含 存托凭证）过甚备选成份股（含存托凭证）。为更好地已毕投资所在，本基金可 参与其他境外市集投资用具和境内市集投资用具投资。   本基金在境外可投资于已与中国证监会签署双边监管和谐谅解备忘录的国 家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括绽开式基金和交易型绽开式指 数基金（ETF））；已与中国证监会签署双边监管和谐谅解备忘录的国度或地区证 券市集挂牌交易的泛泛股、优先股、全球存托凭证和好意思国存托凭证、房地产信赖 凭证；政府债券、公司债券、可调治债券、住房按揭辅助证券、金钱辅助证券等 固定收益投资用具；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单子、交易票 据、回购公约、短期政府债券等货币市集用具；与固定收益、股权、信用、商品 指数、基金等标的物挂钩的结构性投金钱品；远期合约、互换及经中国证监会认 可的境酬酢易所上市交易的权证、期权、期货等金融生息产品；以及法律法例或 中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须稳健中国证监会关连规矩。本基 金不错进行境外证券假贷交易、境外正回购交易、逆回购交易。   本基金可通过及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度或内地与香港股票                                  招募说明书 市集交易互联互通机制投资香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的 股票”）。   本基金在境内可投资于其他股票（包括创业板过甚他经中国证监会核准或注 册上市的股票、存托凭证）、股指期货、债券（包括国债、央行单子、金融债、 企业债、公司债、公开刊行的次级债、地方政府债券、中期单子、可调治债券（含 分离交易可转债）、可交换债、短期融资券、超短期融资券等）、金钱辅助证券、 债券回购、银行进款（包括公约进款、如期进款过甚他银行进款）、同行存单、 货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金将根据法律法例的规矩参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳健 表率后，不错将其纳入投资范畴。   基金的投资组合比例为：   投资于标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金金钱净值的 90%， 且不低于非现金基金金钱的 80%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳 的交易保证金后，保持不低于基金金钱净值 5%的现金或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货 过甚他金融用具的投资比例依照法律法例或监管机构的规矩实践。   如果法律法例对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 比例会作念相应调治。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 投资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调治期限进行监督：   （1）投资于标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金金钱净值的   （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不 低于基金金钱净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）基金总金钱不进步基金净金钱的 140%；   （4）本基金境内投资的，须谨守以下限制：                                    招募说明书 金金钱净值的 10%； 产辅助证券范畴的 10%； 益东谈主的千般金钱辅助证券，不得进步其千般金钱辅助证券总共范畴的 10%； 金持有金钱辅助证券期间，如果其信用等级下降、不再稳健投资表率，应在评级 报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 产，本基金所申报的股票数量不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 股指期货合约价值，不得进步基金金钱净值的 10%；在职何交易日日终，持有的 买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得进步基金金钱净值的 100%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、金钱辅助证券、 买入返售金融金钱（不含质押式回购）等；在职何交易日日终，持有的卖出期货 合约价值不得进步基金持有的股票总市值的 20%，在职何交易日内交易（不包括 平仓）的股指期货合约的成交金额不得进步上一交易日基金金钱净值的 20%；本 基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值总共（轧差筹划）应当符 合基金合同对于股票投资比例的关联约定； 本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得进步基金金钱净值的 过基金金钱净值的 30%，出借期限在 10 个交易日以上的出借证券应纳入《流动 性风险料理规矩》所述流动性受限证券的范畴；参与转融通证券出借业务的单只 证券不得进步基金持有该证券总量的 50%；最近 6 个月内日均基金金钱净值不 得低于 2 亿元；证券出借的平均剩余期限不得进步 30 天，平均剩余期限按照市                                    招募说明书 值加权平均筹划； 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东谈主之外 的因素致使基金不稳健该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限金钱 的投资； 上市交易的股票合并筹划，法律法例或监管部门另有要求的除外；   除上述第（2）项、第（4）项中 5）、9）、10）条外，因证券或期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范畴变动、标的指数成份股调治、标的指数成份股流动性 限制等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述规矩投资比例的，基 金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行调治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。 因证券市集波动、上市公司合并、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致使基 金投资不稳健上述第（4）项中 9）条的，基金料理东谈主不得新增转融通证券出借业 务。法律法例或监管部门另有规矩时，从其规矩。   （5）本基金境外投资的，须谨守以下限制： 行应当是中资交易银行在境外设立的分行或在最近一个司帐年度达到中国证监 会招供的信用评级机构评级的境外银行，但在基金托管账户的进款不错不受上述 限制； 其他国度或地区证券市集挂牌交易的证券金钱不得进步基金金钱净值的 10%， 其中持有任一国度或地区市集的证券金钱不得进步基金金钱净值的 3%； 指法律或《基金合同》规矩的训诫受限证券以及中国证监会认定的其他金钱； 值的 10%，临时借入现金的期限以中国证监会规矩的期限为准；   若基金进步上述第（5）项投资比例限制约定限制的，应当在进步比例后 30 个就业日内接纳合理的交易步伐减仓，以稳健投资比例限制要求。                                   招募说明书   基金投资生息品应当仅限于投资组合避险或灵验料理，不得用于投契或放大 交易，投资于境外金融生息品的，同期应当严格战胜下列规矩：   （1）基金的金融生息品全部敞口不得高于基金金钱净值的 100%。   （2）基金投资期货支付的运行保证金、投资期权支付或收取的期权费、投 资柜台交易生息品支付的运行用度的总额不得高于基金金钱净值的 10%。   （3）基金拟投资生息品，基金料理东谈主在产品召募苦求中应当向中国证监会 提交基金投资生息品的风险料理经由、拟接纳的组合避险、灵验料理策略。   （4）基金料理东谈主应当在基金司帐年度收尾后 60 个就业日内向中国证监会提 交包括生息品头寸及风险分析年度申诉。   （5）基金不得径直投资与什物商品关连的生息品。   （1）扫数参与交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有中国证监会认 可的信用评级机构评级。   （2）应当采纳市值计价轨制进行调治以确保担保物市值不低于已借出证券 市值的 102%。   （3）借方应当在交易期内实时向本基金支付已借出证券产生的扫数股息、 利息和分成。一朝借方误期，本基金根据公约和关联法律有权保留和处置担保物 以粗鲁索赔需要。   （4）除中国证监会另有规矩外，担保物不错是以下金融用具或品种： 融机构（手脚交易敌手方或其关联方的除外）出具的不可消灭信用证。   （5）本基金有权在职何时候隔绝证券假贷交易并在正常市集惯例的合理期 限内要求奉赵任一或扫数已借出的证券。   （6）基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融生息品，应当稳健以下要                                 招募说明书 求： 会招供的信用评级机构评级。 候以公允价值隔拒绝易。   （7）基金料理东谈主应当对基金参与证券假贷交易中发生的任何损失负相应责 任。 战胜下列规矩：   （1）扫数参与正回购交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有中国证 监会招供的信用评级机构信用评级。   （2）参与正回购交易，应当采纳市值计价轨制对卖出收益进行调治以确保 现金不低于已售出证券市值的 102%。一朝买方误期，本基金根据公约和关联法 律有权保留或处置卖出收益以粗鲁索赔需要。   （3）买方应当在正回购交易期内实时向本基金支付售出证券产生的扫数股 息、利息和分成。   （4）参与逆回购交易，应当对购入证券采纳市值计价轨制进行调治以确保 已购入证券市值不低于支付现金的 102%。一朝卖方误期，本基金根据公约和有 关法律有权保留或处置已购入证券以粗鲁索赔需要。   （5）基金料理东谈主应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任 何损失负相应就业。 值或扫数已售出而未回购证券总市值均不得进步基金总金钱的 50%。前项比例 限制筹划，基金因参与证券假贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计 入基金总金钱。   基金料理东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范畴、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起                                招募说明书 入手。法律法例或监管部门另有规矩的，从其规矩。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行稳健表率后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准。   （三）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对本托 管公约第十五条第（九）款基金投资松弛行动通过过后监督方式进行监督。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、执行 控制东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当稳健基金的投资所在和投资策略，谨守基金份 额持有东谈主利益优先原则，防备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱实践。关连交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 料理东谈主投资训诫受限证券进行监督。   基金料理东谈主投资训诫受限证券，应预先根据中国证监会关连规矩，明确基金 投资训诫受限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险控制轨制，防备流动 性风险、法律风险和操作风险等各式风险。 开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券，不包括 由于发布要紧音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易 中的质押券等训诫受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的训诫受限证券限于可由中国证券登记结算有限就业公司或中 央国债登记结算有限就业公司负责登记和存管，并可在证券交易所或宇宙银行间 债券市集交易的证券。   本基金投资的训诫受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金料理东谈主负责 关连就业的落实和和谐，并确保基金托管东谈主粗略正常查询。因基金料理东谈主原因产 生的训诫受限证券登记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全守护本基金金钱的责 任与损失，及因训诫受限证券存管径直影响本基金安全的就业及损失，由基金管 理东谈主承担。                                招募说明书   本基金投资训诫受限证券，不得预支任何方式的保证金。若有最新法律法例、 监管政策变更规矩的，根据最新法律法例、监管政策实践。 会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资训诫受限证券需要措置的基金投资 比例限制失调、基金流动性难过以及关连损失的草率措置步伐，以及关联颠倒情 况的处置。基金料理东谈主对本基金投资训诫受限证券的流动性风险负责，确保对相 关风险采纳积极灵验的步伐，在合理的时天职灵验措置基金运作的流动性问题。 如因基金多数赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活难过时，基金 料理东谈主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担扫数损失。对本基金因 投资训诫受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何就业。如因基金管 理东谈主原因导致本基金出现损失致使基金托管东谈主承担连带补偿就业的，基金料理东谈主 应补偿基金托管东谈主由此碰到的损失。 金托管东谈主提交关联书面汉典，并保证向基金托管东谈主提供的关联汉典确切、准确、 完好。关联汉典如有调治，基金料理东谈主应实时提供调治后的汉典。上述书面汉典 包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开刊行股票的批准文献。   （2）非公开刊行股票关联刊行数量、刊行价钱、锁如期等刊行汉典。   （3）基金拟认购的数量、价钱、总成本、账面价值。 会规矩媒介败露所投资非公开刊行股票的称号、数量、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金金钱净值的比例、锁如期等信息。   本基金关联投资训诫受限证券比举例违背关联限制规矩，在合理期限内未能 进行实时调治，基金料理东谈主应在两个就业日内编制临时申诉书，赐与公告。   （五）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 金钱净值筹划、千般基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分配、关连信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据 等进行监督和核查。                                 招募说明书   （六）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违 反法律法例、《基金合同》和本托管公约的规矩，应实时以电话提醒或书面辅导 等方式文告基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监 督和核查。基金料理东谈主收到书面文告后应不才一就业日前实时查对并以书面方式 给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及 纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权 随时对文告县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文告 的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   （七）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、                              《基金合同》 和本托管公约对基金业求实践核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金料理东谈主 应在规矩时天职答复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托 管东谈主按照法律法例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金 监督申诉的事项，基金料理东谈主应积极配合提供关连数据汉典和轨制等。   （八）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交易表率已经胜利的指示违背法律、 行政法例和其他关联规矩，或者违背《基金合同》约定的，应当实时文告基金管 理东谈主，由此形成的损失由基金料理东谈主承担。   （九）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧违游记动，应实时申诉中国证监会， 同期文告基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金料理东谈主无正 当事理，拒却、松弛基金托管东谈主根据本托管公约规矩期骗监督权，或采纳拖延、 欺骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主冷落劝诫仍 不改正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   第三节   基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 料理东谈主筹划的基金金钱净值和千般基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理计帐 交收、关连信息败露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账料理、未实践或无故蔓延实践基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等                                  招募说明书 违背《基金法》、《基金合同》、本公约过甚他关联规矩时，应实时以书面方式通 知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面方式给基金 料理东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在 上述规如期限内，基金料理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关连资 料以供基金料理东谈主核查托管财产的完好性和确切性，在规矩时天职答复基金料理 东谈主并改正。   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应实时申诉中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东谈主无正 当事理，拒却、松弛基金料理东谈主根据本公约规矩期骗监督权，或采纳拖延、欺骗 等妙技妨碍基金料理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金料理东谈主冷落劝诫仍不改 正的，基金料理东谈主应申诉中国证监会。   第四节   基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 与孤苦。本基金财产由基金托管东谈主和/或其托付的境外托管东谈主按照当地适用的法 律法例和市集惯例进行守护。 况两边可另行协商措置。基金托管东谈主未经基金料理东谈主的指示，不得自走运用、处 分、分配本基金的任何金钱（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限就业 公司结算数据完成场内交易交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、 结算费和账户珍爱费，以过甚他按照境外当地市集的法律法例、结算机构规矩和 市集惯例等自动扣收的用度等） 定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管                                     招募说明书 东谈主应实时文告基金料理东谈主采纳步伐进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金 料理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何责 任。 管基金财产。 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。根据当地法律法例和市集惯例， 基金料理东谈主融会并同意，存放于境外银行的现金及进款（包括存放于境外托管东谈主 账户的现金及进款）组成该机构的等额无担保债务，除犯科律法例及消灭或清盘 表率明文规矩该等现金及进款不归于计帐财产外。该等现金及进款归入其计帐财 产并不视为基金托管东谈主违背本公约的规矩。境外托管东谈主在因照章收场、被照章撤 销或者被照章宣告清盘或歇业等原因进行隔绝计帐时，除非在关连法律法例强制 要求下，不得将托管金钱项下的证券金钱归入其计帐金钱。基金料理东谈主料理运作 基金财产所产生的债权，不得与其固有金钱产生的债务互相抵销；基金料理东谈主管 理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己 承担的债务，不得对基金财产强制实践。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 立的“基金召募专户”。该账户由基金料理东谈主开立并料理。 过甚承诺的持有期限稳健《基金法》、                 《运作办法》等关联规矩后，基金料理东谈主应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在规 定时天职，遴聘稳健证券法例定的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉。验资 机构需在验资申诉中对发起资金提供方过甚持有份额进行专门说明。出具的验资 申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 按规矩办理退款等事宜。   （三）基金托管资金账户的开立和料理                                 招募说明书 据基金料理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东谈主守护和使用。基金托管东谈主可托付境外托管东谈主开立境外托管资金账户，境外托管 东谈主根据基金托管东谈主的指示办理境外资金收付。 托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 办理基金金钱的支付。 及回款的惟一结算账户。 付款项资金划转，在确保后续不再发生款项收支后的 10 个就业日内向基金托管 东谈主发出销户苦求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 基金联名的证券账户。基金托管东谈主可托付境外托管东谈主在拟投资的境外市集按市集 法令或惯例开立境外证券账户。 管东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 料理和运用由基金料理东谈主负责。   证券账户开户费由基金料理东谈主先行垫付,待托管产品启始运营后,基金料理东谈主 可向基金托管东谈主发送划款指示,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金 料理东谈主。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的 一级法东谈主计帐就业，基金料理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交                                招募说明书 收资金等的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的规矩以及基金料理东谈主与 基金托管东谈主签署的《托管银行证券资金结算公约》实践。 理东谈主和托管东谈主协商说明主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办理东谈主如需另一方提供 配合的，另一方应赐与配合。 他投资品种的投资业务，波及关连账户的开立、使用的，若无关连规矩，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩实践。   （五）银行间账户的开设和料理   《基金合同》胜利后，基金料理东谈主负责以基金的口头苦求并取得干预宇宙银 行间同行拆借市集的交易经验，并代表基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民 银行、银行间市集登记结算机构的关联规矩，在银行间市集登记结算机构开立债 券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）期货账户的开立和料理   由基金料理东谈主代表基金与期货经纪商顽强期货合同，基金料理东谈主应在其经纪 商处以基金口头开立期货账户，并实时将关连的账户信息发送基金托管东谈主。   基金托管东谈主和其境外托管东谈主不承担与期货投资关连金钱（包括但不限于期货 合约、保证金）的守护就业。基金料理东谈主应在约定的截止时分之前向基金托管东谈主 发送经基金料理东谈主说明的期货经纪商申诉，包括期货交易明细、保证金余额等期 货数据。基金料理东谈主也可为基金托管东谈主通达权限，提供数据查询功能。基金托管 东谈主根据基金料理东谈主提供查询的数据或按照基金料理东谈主指定的查询门路取得的数 据进行估值和核算，不承担核实该数据的就业。   （七）远期投资账户的开立和料理   由基金料理东谈主以基金口头在交易敌手处开立保证金账户，并实时将关连账户 的信息发送基金托管东谈主。   基金托管东谈主和其境外托管东谈主不承担与远期投资关连金钱（包括但不限于远期 合约、保证金）的守护就业。基金料理东谈主或期货经纪商应在约定的截止时分之前 向基金托管东谈主发送远期交易数据，包括交易明细、保证金余额等。基金料理东谈主也 可为托管东谈主通达权限，提供数据查询功能。基金托管东谈主根据基金料理东谈主或期货经                               招募说明书 纪商提供的数据或按照基金料理东谈主指定的查询门路取得的数据进行估值和核算， 不承担核实该数据的就业。   （八）其他账户的开立和料理   在本托管公约顽强日之后，本基金被允许从事稳健法律法例规矩和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关连账户的开设和使用，由基 金料理东谈主协助托管东谈主根据关联法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立关联 账户。该账户按关联法令使用并料理。   基金料理东谈主通过境外托管东谈主办理境外投资关连账户，应托付基金托管东谈主办理 或取得基金托管东谈主的同意，包括但不限于：境外第三方银行投资如期进款账户、 境外基金账户、境外期货账户等。   基金料理东谈主自行办理境外投资关连账户，应提前奉告基金托管东谈主，基金托管 东谈主评估后有权拒却办理账户业务或拒却实践该账户关连的计帐交收事宜并实时 与料理东谈主疏浚，但由此产生的损失托管东谈主不承担任何就业。   法律法例等关联规矩对关连账户的开立和料理另有规矩的，从其规矩办理。   （九）基金财产投资的关联有价凭证等的守护   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管 东谈主存放于基金托管东谈主或境外托管东谈主处的守护库，也可存入按法律法例关联规矩允 许的千般 代守护库，守护凭证由基金托管东谈驾驭有。什物证券、银行如期进款证 实书等有价凭证的购买和转让，按基金料理东谈主和基金托管东谈主两边约定办理。基金 托管东谈主对由基金托管东谈主过甚境外托管东谈主除外机构执行灵验控制或守护的金钱不 承担任何就业。   （十）与基金财产关联的要紧合同的守护   由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金关联的要紧合同的原件分别由基金管 理东谈主、基金托管东谈主守护。除本公约另有规矩外，基金料理东谈主在代表基金签署与基 金关联的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以保证基金料理东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金料理东谈主应在要紧合同签署后实时将 要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十个就业日内将原来投递基金托管东谈主处。重 大合同的守护期限不低于法律法例规矩的最低期限。                                   招募说明书   第五节   基金金钱净值筹划和司帐核算   （一）基金金钱净值的筹划、复核与完成的时分及表率 按照每个估值日该类基金金钱净值除以当日该类基金份额的余额数量筹划，均精 确到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度济急调治机制。国度另有规矩的，从其规矩。   每个估值日筹划基金金钱净值及千般基金份额净值，并按规矩公告。   用于基金信息败露的基金金钱净值和千般基金份额净值由基金料理东谈主负责 筹划，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个估值日估值时分点筹划基 金金钱净值并发送给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按约 定对外公布。但基金料理东谈主根据法律法例或《基金合同》的规矩暂停估值时除外。   根据关联法律法例，基金金钱净值筹划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐就业方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的主张，按照 基金料理东谈主对基金金钱净值的筹划结果对外赐与公布。   （二）基金金钱估值方法和特殊情形的处理   本基金所领有的千般有价证券及本基金依据关连法律法例持有的其他金钱 及欠债。   （1）基金估值方法 以最近交易日的收盘价估值； 值。   （2）证券交易所上市的权益类证券的估值   交易所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变                                  招募说明书 化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调治最近交易市价，细目公允价钱。   （3）处于未上市期间的权益类证券应辨认如下情况处理： 兼并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未 上市、回购交易中的质押券等训诫受限股票），按监管机构或行业协会关联规矩 细目公允价值。   （4）债券估值方法 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价进行估值。   对于含投资者回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日至执行 收款日历间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价或推 荐估值全价进行估值，同期充分接头刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。 回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的，按照长待偿期所对应的价钱进 行估值。 转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价手脚估值全价；实行净价 交易的债券，选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。 前情况下适用而且有宽裕可利用数据和其他信息辅助的估值时期细目其公允价 值。   （5）生息品估值方法                                   招募说明书 易的，以最近交易日的收盘价估值； 信息取得，参照最近一个交易日可取得的主要作念市商或其他泰斗价钱提供机构的 报价进行估值。   （6）非流动性金钱或暂停交易的证券估值方法   对于未上市训诫、或训诫受限、或暂停交易的证券，应参照上述估值原则进 行估值。如果上述估值方法不可客不雅响应公允价值的，基金料理东谈主可根据具体情 况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （7）估值中的汇率选取原则： 东谈主民币汇率中间价为准； 离下昼四点最近时点）由彭博信息(Bloomberg)提供的其他币种与好意思元的中间价 套算。   若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金托管东谈主或境外托管东谈主所提供的合理 公开外汇市集交易价钱为准。   （8）估值中的税收处理原则   对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规矩应缴纳的各项税 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调治或其他原因导致 基金执行交征税金与估算的应交税金有互异的，基金将在关连税金执行支付日进 行相应的估值调治。   对于非代扣代缴的税收，基金料理东谈主不错遴聘税收咨询人对关连投资市集的税 收情况给予主张和建议。境外托管东谈主根据基金料理东谈主的指示具体和谐基金在外洋 税务的申报、缴纳及提真金不怕火税收返还等关连就业。基金料理东谈主或其遴聘的税务咨询人 对最终税务的处理的确切准确负责。   （9）兼并证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别 估值。   （10）本基金参与转融通证券出借业务的，按照关连法律法例和行业协会的                                  招募说明书 关连规矩进行估值。   （11）交易所市集挂牌转让的金钱辅助证券，接纳估值时期细目公允价值。   （12）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的， 基金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （13）其他金钱按法律法例或监管机构关联规矩进行估值。   （14）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票实践。   （15）对于刊行东谈主已歇业、刊行东谈主未能按时足额偿付本金或利息，或者有其 它可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准 服务机构可在提供推选价钱的同期提供价钱区间手脚公允价值的参考范畴以及 公允价值存在要紧不细目性的关连辅导。基金料理东谈主在与基金托管东谈主协商一致后， 可接纳价钱区间中的数据手脚该债券投资品种的公允价值。   （16）当发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的平正性。   （17）关连法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法例的规矩或者未能充分珍爱基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关联法律法例，基金净值信息筹划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐就业方由基金料理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核就业， 因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关连各方在对等基础上充分辩论后，仍 无法达成一致的主张，基金料理东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说光芒，按照基 金料理东谈主对基金净值信息的筹划结果按规矩对外赐与公布。   （1）基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第(12)项进行估值时，所形成的 舛错不手脚基金份额净值过错处理。   （2）对于因税收规矩调治或其他原因导致基金执行交征税金与基金按照权 责发生制进行估值的应交税金有互异的，关连估值调治不手脚基金金钱估值过错                                    招募说明书 处理。   （3）全球投资波及不同市集实时区，由于时差、通信或其他非可控的客不雅 原因，在本基金料理东谈主和本基金托管东谈主协商一致的时分点前无法说明的交易，导 致的对基金金钱净值的影响，不手脚基金金钱估值过错处理。   （4）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、外汇市集、指数编制 机构、登记结算公司、证券、期货经纪机构、第三方估值基准服务机构及进款银 行品级三方机构发送的数据过错，或由于国度司帐政策变更、市集法令变更等非 基金料理东谈主与基金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然已经采纳必要、适 当、合理的步伐进行查验，但未能发现过错的，由此形成的基金金钱估值过错， 基金料理东谈主、基金托管东谈主应辞退补偿就业。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应积极采 取必要的步伐摒除或减弱由此形成的影响。   （三）基金份额净值过错的处理方式 类基金份额净值过错；任一类基金份额净值出现过错时，基金料理东谈主应当立即予 以纠正，通报基金托管东谈主，并采纳合理的步伐防患损失进一步扩大；过错偏差达 到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监 会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案；当发生净值筹划过错时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基 金份额持有东谈主和基金形成损失的，应由基金料理东谈主先行赔付，基金料理东谈主按差错 情形，有权向其他当事东谈主追偿。 偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的就业，经说明后 按以下条目进行补偿：   (1)本基金的基金司帐就业方由基金料理东谈主担任，与本基金关联的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金料理东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   (2)若基金料理东谈主筹划的千般基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告， 而且基金托管东谈主未对筹划过程冷落疑义或要求基金料理东谈主书面说明，基金份额净 值出错且形成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支                                  招募说明书 付补偿金，就执行向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按 照料理费和托管费的比例各自承担相应的就业。   (3)如基金料理东谈主和基金托管东谈主对千般基金份额净值的筹划结果，天然屡次 重新筹划和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布千般基金份额净值的 情形，以基金料理东谈主的筹划结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的 损失，由基金料理东谈主负责赔付。   (4)由于基金料理东谈主提供的信息过错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹划过错而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金料理东谈主负责赔付。 轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然已经采纳必要、 稳健、合理的步伐进行查验，然则未能发现该过错而形成的基金份额净值筹划错 误，基金料理东谈主、基金托管东谈主辞退补偿就业。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应积极 采纳必要的步伐减弱或摒除由此形成的影响。 以基金料理东谈主筹划结果为准。 通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 原因暂停营业时； 说明后，基金料理东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   （六）基金司帐轨制                                 招募说明书   按国度关联部门规矩的司帐轨制实践。   （七）基金账册的建立   基金料理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金料理东谈主独偶而 树立、记录和守护本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方 法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金净值信息的筹划和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。核 对不符时，应实时文告基金料理东谈主共同查出原因，进行调治，直至两边数据完全 一致。   (1)报表的编制   基金料理东谈主应当在每月收尾后 5 个就业日内完成月度报表的编制；在每个季 度收尾之日起 15 个就业日内完成基金季度申诉的编制；在上半年收尾之日起两 个月内完成基金中期申诉的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度申诉 的编制。基金年度申诉的财务司帐申诉应当经过稳健《证券法》规矩的司帐师事 务所审计。《基金合同》胜利不及两个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度报 告、中期申诉或者年度申诉。   (2)报表的复核   基金料理东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调治，调治以国度关联规矩为准。   基金料理东谈主应留足充分的时分，便于基金托管东谈主复核关连报表及申诉。如果 基金料理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基 金料理东谈主按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关连情况报中国证 监会备案。                                 招募说明书   （九）基金料理东谈主应在编制季度申诉、中期申诉或者年度申诉之前实时向基 金托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   第六节   基金份额持有东谈主名册的守护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和守护，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份额持有东谈主名册，保存期不低于法律法例规矩 的最低期限。如不可妥善守护，则按关连法例承担就业。   在基金托管东谈主要求或编制中期申诉和年报前，基金料理东谈主应将关联汉典送交 基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其确切性、准确性和完好性。基 金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应战胜守密义务。   第七节   争议措置方式   因本公约产生或与之关连的争议，两边当事东谈主应通过友好协商措置，协商不 能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点 为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲 裁裁决是末端的，对当事东谈主均有抵制力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续 诚笃、勤苦、尽责地履行《基金合同》和本托管公约规矩的义务，珍爱基金份额 持有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统辖。   第八节   托管公约的变更、隔绝与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更表率   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的规矩有任何冲破。   （二）托管公约隔绝的情形                                   招募说明书   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。 东谈主、稳健证券法例定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   (1)《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组融合经受基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和说明；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作计帐申诉；   (5)遴聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；   (6)将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分配。 不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈驾驭有的千般                                 招募说明书 基金份额比例进行分配。   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经稳健证券法例 定的司帐师事务所审计、并由讼师事务所出具法律主张书后，报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个就业日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在规矩 网站上，并将计帐申诉辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 规矩的最低期限。